Questa di Advise Only è una bella storia che per una volta coinvolge personaggi del mondo impopolare della finanza e delle banche in un Paese dove le startup fanno fatica a decollare per mancanza di fondi e da dove, spesso, i talenti devono scappare per avere una chance.
Un po’ più di un anno fa Raffaele Zenti (Responsabile Consulenza) e Fabio Marras (Responsabile Tecnologie) presentano un’idea rivoluzionaria a Serena Torielli (Amministratore Delegato) quella di portare la consulenza finanziaria sul web, per fare cultura ed aiutare i risparmiatori a gestire meglio i propri risparmi. La Torielli, conquistata dal progetto, propone a sua volta l’idea a Claudio Costamagna (Presidente), suo ex collega a Goldman Sachs.
Costamagna è stato un po’ il deus ex machina del progetto: banchiere di fama, ma pensatore libero e visionario, ha creduto nell’idea e nel team e ha da subito garantito la credibilità a un progetto in cui i maggiori azionisti sono proprio i fondatori.
In brevissimo tempo è nata Virtual B Srl, contenitore del progetto, ma anche hub tecnologico dove hanno presto trovato posto le figure chiave della tecnologia come Massimo Iaccarino, professionista con esperienza in IBM.
Anche la struttura azionaria riflette la filosofia del team: tutti gli azionisti, che siano manager a tempo pieno o no, contribuiscono al futuro del progetto con le loro idee e conoscenze.
Il sito www.adviseonly.com, è online da qualche mese, e per la prima volta porta sul web un servizio tradizionalmente riservato alle banche ed ai promotori finanziari: la consulenza finanziaria personalizzata.
Advise Only è un operatore indipendente. Non c’è alcuna banca dietro la società, né altre istituzioni finanziarie: il sito dà solo consigli e informazioni, non vende prodotti finanziari. Il web è un canale rivoluzionario per questa tipologia di servizi e può portare grande scalabilità ed efficienza, senza comprometterne la professionalità. La consulenza via web è infatti erogata da VirtualAdvise SIM, intermediario autorizzato ad erogare consulenza finanziaria dalla Consob.
Advise Only riserva molte sorprese al risparmiatore. La piattaforma, infatti, offre numerose informazioni e strumenti per decidere in autonomia l’allocazione del proprio risparmio ed è rivolto a tutti gli investitori, grandi e piccoli. La logica del sito è di tipo “freemium”, i servizi sono per lo più gratuiti, l’unico servizio a pagamento è la consulenza personalizzata: l’abbonamento annuale costa 180 euro, una formula innovativa che non prevede percentuali sul patrimonio!
La grafica è accattivante e gli strumenti sono semplici:
-Il Test del DNA Finanziario: il test per conoscere il proprio profilo di investitore e accedere alla consulenza finanziaria, una versione “smart” dello spesso noioso questionario Mifid.
-L’ETF Mixer: un tool per costruire portafogli di ETF,
-Il Mappamondo Finanziario: per visualizzare a colpo d’occhio la performance dei mercati mondiali,
-Il Barometro del Rischio: un indicatore che aiuta a capire in anticipo se ci sono problemi sui mercati.
Dietro questo look un po’ “di rottura” nel mondo finanziario, c’è un grande rigore analitico. Alcuni dei soci fondatori hanno un passato da risk manager e gestori e le metodologie di analisi impiegate per il “motore finanziario” sono all’avanguardia. La sfida è interessante: usare il web per educare i risparmiatori a gestire i propri risparmi, tanti o pochi che siano, in maniera consapevole e attraverso un linguaggio il più possibile comprensibile. Il motto del team di Advise Only è: “tutti possono essere in grado di gestire i propri risparmi in modo autonomo, imparando, spendendo poco e perché no, divertendosi!”
Il team di Advise Only ha grande entusiasmo e molte idee per il futuro e paradossalmente il più entusiasta del gruppo è proprio Costamagna che è coinvolto attivamente nel progetto. La strategia di marketing si affida principalmente al web, segnatamente ai Social Network. L’obiettivo della società è essere lì dove gli utenti già sono. Tra le grandi sfide in quest’ottica c’è il lancio di una vera e propria community, che renderà ancora più facile il confronto tra chi cerca soluzioni per la gestione dei propri risparmi e chi invece ritiene di aver le capacità per gestire i risparmi altrui.
Questo spazio sarà aperto a tutti, anche agli operatori professionali che siano pronti a confrontarsi liberamente con altri utenti, in grande trasparenza e senza minare l’indipendenza che è la caratteristica numero uno di Advise Only. Il sito sarà a breve tradotto in inglese per sfruttare un’altra peculiarità del web: la presenza globale.
Sono già in cantiere delle apps per Facebook e Smartphone e diversi servizi innovativi per investimenti – sempre più a misura di utente. In Advise Only si pensa che la rivoluzione parta dall’aprire a tutti le porte della conoscenza finanziari. A questo scopo, da quasi un anno, è attivo il Blog: http://ilblog.adviseonly.it, piazza virtuale dove si trattano temi di economia e investimenti in modo chiaro e comprensibile a tutti.
Resta solo una cosa da fare. Provarlo. www.adviseonly.com .
