Красивая сказка об Эрике Бен-Арци, математике и финансисте, вернувшем Sec миллионерскую «баунти» за разоблачение завышенных котировок деривативов Deutsche Bank, оставляет горький привкус во рту. «Спасибо, — написал экс-глава управления рисков банка шерифам фондовой биржи США, — но я не намерен участвовать в мародерстве». И поэтому он отказался от значительной части причитавшейся ему суммы (8,25 миллиона долларов), удержав только гонорары, которые должны были быть выплачены адвокатам, которые помогали ему в споре, и алименты, которые должны были быть выплачены его бывшей жене. Тем не менее, он отказался как минимум от трех миллионов долларов, «суммы, которая сделала бы меня сегодня более комфортным, чем когда-либо». Но недостаточно, чтобы смириться с совестью.
Власти США, обвиняет он, действительно наказали нарушения штрафом в 55 миллионов, признав Бен-Арци, «глубокого горла» следствия, частью штрафа, как того требует законодательство США. Но платить, обвиняет разоблачитель (или «разоблачитель», термин, не принадлежащий итальянскому словарю), должен был банк или его акционеры и сотрудники, обедневшие в результате мошеннических действий. Не руководители, ответственные за преступления, от которых они получили существенную прибыль. Неслучайный выбор, настаивает бывший менеджер, ведь среди следователей надзорного органа немало юристов, работавших в Deutsche Bank или во всяком случае близких по бизнес-целям к высшему руководству института.
Верхушка айсберга гигантского конфликта интересов, затрагивающего большую часть финансового мира. Не только США. В результате (иногда) банки вынуждены отвечать за ущерб и преступления. Но наказание редко затрагивает руководителей, виновных, например, в том, что они предоставили кредит со слишком большой (и подозрительной) щедростью, которая сегодня превратилась в некачественные и недействующие кредиты в ущерб акционерам и государственным деньгам. Между тем, по вчерашним новостям, Deutsche Bank снова попал в поле зрения властей США (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) за новые нарушения в управлении счетами. Подтверждая, что за кризисом немецкого банковского гиганта, который угрожает финансовой стабильности Евросоюза гораздо больше, чем Монте-Паски, стоит жадность и отсутствие контроля. Как показывает притча, этот математический гений приобщился к миру финансов.
Бен-Арци, главный герой исключительной истории, сам исключительный человек. Его отец — профессор математики в Еврейском университете в Иерусалиме, а тетя Сара — жена премьер-министра Биньямина Нетаньяху. Его брат Джонатан тоже математик, но живет в изгнании в Лондоне после того, как провел два года в тюрьме в Израиле за отказ от военной службы по соображениям совести, что свидетельствует о том, что в семье нет недостатка в «твердых головах», готовых платить высокие цены за постоянство.
Эрик, наш герой, отслужил военную службу (три года на флоте), прежде чем вернуться в США, где он уже выиграл несколько математических олимпиад. Уолл-стрит не упустила этот мозг: сначала работа в Citigroup, затем вход в отдел деривативов Goldman Sachs, затем, в 2010 году, переход в Deutsche Bank на должность, менее связанную со стрессом в торговых залах, больше посвященную изучение и анализ продукции. И тут начинаются неприятности. Не нужно много времени, чтобы понять, что продукты, которые DB продает как некредитные, на самом деле совсем не такие. «Это было все равно, что разместить Kia так, как если бы это был BMW», — пишет он в своей жалобе. Реакция? Его начальство сообщило ему, что внутреннее расследование уже ведется, и горе, если он обратится в SEC, но через несколько месяцев Бен-Арци был уволен, поскольку, как говорилось в письме, отдел будет переведен из Нью-Йорка в Берлин. Это был сильный удар: в ноябре 2011 года риск-офицер оказался без работы, практически маргинализованным в сообществе Уолл-Стрит, вынужденным согласиться на работу учителя математики далеко от Нью-Йорка, которая теперь была слишком дорогой. школа, несколько месяцев, и Бен Арци столкнулся с разводом, который слишком дорого обошелся его карманам.
Дело прошлого. Сегодня Бен Атци вернулся в Израиль: его зарплата в BondIt, финтех-компании, которая анализирует портфели облигаций, составляет лишь малую часть того, что было раньше. Но он делает то, что ему нравится, а именно открывает секреты безопасных инвестиций. «И я обнаружил, — признается он, — что Израиль, возможно, более коррумпирован, чем США». Но один отступает: «Надеюсь, кто-нибудь последует моему примеру, обличая нечестных». Это сказка середины лета: поверим, хотя бы на несколько дней.
