Монте дей Паски наносит удар и заранее отвечает на отказ стресс тест утверждение очень сложного плана, который предусматривает как увеличение капитала до 5 миллиардов евро к ноябрю и без государственной помощи, так и деконсолидацию всего неработающего портфеля по цене 9,2 миллиарда евро с вмешательством Atlante. Сиенский банк во главе с Фабрицио Виола отверг альтернативный план, представленный Коррадо Пассера и UBS совместно с американскими фондами.
Новый план, пишет Mps, является беспрецедентным в Италии и позволит банку оставаться в числе ведущих учреждений на внутреннем рынке. ЕЦБ дал свое согласие.
Ввиду увеличения капитала MPS уже заключила предварительное гарантийное соглашение с JP Morgan и Mediobanca в роли глобального координатора и шестью другими банками в роли совместного глобального координатора.
С другой стороны, что касается очистки неработающих кредитов с их полной деконсолидацией, план предусматривает, что они будут переведены в инструмент секьюритизации по чистой цене 9,2 млрд евро и что фонд будет вмешиваться в эту операцию. Atlante, которая подпишет мезонинный транш на 1,6 млрд и уступку акционерам MPS младшего транша.
«Большое удовлетворение» новым планом Монте выразил министр экономики Пьер Карло Падоан, по словам которого «это рыночная операция, которая позволит укрепить положение капитала банка и полностью освободить его от непогашенных кредитов. страдания. Операция также позволит банку разработать надежный промышленный план, благодаря которому он увеличит поддержку реальной экономики за счет предоставления кредитов домашним хозяйствам и предприятиям».
В свою очередь, Банк Италии, отметив, что отрицательный результат стресс-теста для MPS «примерно наполовину объясняется снижением процентной маржи» и что это «особенно плохо для сиенского банка», утверждает, что с новый план, Монте сможет значительно увеличить резервы по оставшимся неработающим кредитам. «В результате этой операции, — утверждает Via Nazionale, — у банка будут проблемные кредиты, но не неработающие, в соответствии со средними показателями итальянской банковской системы. Регуляторный капитал останется на текущем уровне, а на прибыльность могут повлиять улучшения как с точки зрения финансирования и стоимости кредита, так и с точки зрения доходности активов и ликвидности».
Вместе с новым планом MPS также утвердила отчетность за первую половину 2016 года, которая закрылась с прибылью в размере 302 млн по сравнению с скорректированной прибылью в размере 328,9 млн в первой половине 2015 года, а также с падением операционной прибыли и доходов, но также корректировки кредита и неработающие кредиты. Во втором квартале 2016 года балансовый результат Monte составил 208 миллионов евро, увеличившись по сравнению с 185,2 миллионами за тот же период прошлого года.
