Actions Banca Monte dei Paschi di Siena, cours de l'action BMPS en Bourse

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Code ISIN : IT0005218752
Secteur : Finances
Industrie : Banques locales

Le actes di Monte dei Paschi di Siena sont cotées à la Bourse de Milan sous le symbole BMPS.

Regardez l'historique du cours de l'action en Bourse

Description de l'entreprise

Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (MPS) est un groupe bancaire italien. Il est né en 1472 sous le nom de Monte di Pietà; c'est la banque la plus ancienne et la plus ancienne au monde. Il fait partie des principaux groupes bancaires italiens, quatrième groupe après Intesa Sanpaolo, UniCredit e Banco BPM.
MPS est présent sur tout le territoire avec 21.388 1360 collaborateurs répartis dans 160 4 agences et XNUMX centres spécialisés. Elle compte près de XNUMX millions de clients. A l'étranger, elle dispose de bureaux à Moscou, Pékin, Shanghai, Alger, Tunis, Casablanca, Le Caire, Bombay et Istanbul.

L'activité principale de Banca Monte dei Paschi di Siena SpA est la banque de détail, mais à travers les autres sociétés du groupe, elle opère dans tous les domaines d'activité bancaires et financiers : banque privée, banque d'investissement, banque numérique, crédit-bail, affacturage, crédit à la consommation et finance d'entreprise. Dans le secteur de l'assurance, il opère à travers partenariat stratégique avec AXA. L'activité de gestion d'actifs consiste à proposer à ses clients des produits d'investissement de sociétés tierces indépendantes.

Il Le groupe MPS est formé par:

• Banca Monte dei Paschi di Siena : holding du groupe, opère dans le domaine bancaire et financier, de la banque traditionnelle au crédit spécialisé, la gestion d'actifs, la bancassurance et la banque d'investissement. C'est une banque à forte vocation commerciale.
• Widiba : née en 2014, c'est la banque directe en ligne du Groupe. Il propose une plateforme en ligne complète et personnalisable.
• MPS Capital Services : est une banque pour les entreprises qui propose des solutions aux problèmes financiers et de crédit ; se concentre sur les produits de crédit, à moyen et long terme, et de type spécialisé, sur les activités de corporate finance, sur les marchés de capitaux et les produits de financement structurés
• MPS Fiduciaria : satisfait les intérêts des personnes physiques et morales qui souhaitent assurer une confidentialité maximale de leurs avoirs vis-à-vis des tiers. Il peut assumer l'administration des biens en tant que fiduciaire et exercer le rôle de gardien (ou de protecteur) dans le cadre de fiducies, quelle que soit leur constitution.
• MPS Leasing & Factoring : banque spécialisée dans le développement et l'offre de formules intégrées de leasing et d'affacturage pour les entreprises, artisans et professions libérales.
• MPS Consorzio Operativo : a pour mission de gérer les systèmes d'information et les services associés du Groupe.
• Monte Paschi Banque SA : c'est la banque du Groupe qui soutient les échanges commerciaux et les investissements des entreprises italiennes à l'étranger.

Les collectes les plus importantes proviennent du secteur de la banque de détail (49 % du total) et du secteur de la banque des entreprises (17,8 %).

En 2021, le chiffre d'affaires était de 2,980 milliards d'euros, une légère augmentation par rapport aux 2,917 milliards en 2020. MPS a clôturé 2021 avec un bénéfice net de 310 millions d'euros, un bénéfice positif par rapport à une perte de 1,687 milliard en 2020. C'est C'était le meilleur résultat de la banque depuis 2015.

Monte dei Paschi di Siena a été coté en bourse en 1999. Jusqu'au 17 mars 2017, elle était cotée à l'indice FTSE MIB de la Bourse de Milan dont elle est sortie suite à la suspension instaurée par la CONSOB le 22 décembre 2016. La sortie était due suite à la demande d'intervention de l'État dans le capital après un échec de 5 milliards augmentation de capital en euros. En octobre 2017, après la recapitalisation opérée par l'Etat, a repris sa cotation en Bourse. Depuis le 18 juin 2018, il fait partie de l'indice FTSE Italia Mid Cap de la Bourse de Milan.

Jusqu'en 2012, la majorité du capital social de la banque était entre les mains du Fondation Monte dei Paschi, mais depuis cette année la Fondation a commencé à vendre jusqu'à ne détenir qu'environ 1,5% du capital. Depuis janvier 2017 l'actionnaire de référence est l'État italien à travers la participation du ministère de l'Économie et des Finances. Actuellement, l'État italien détient 64,23% du capital social. Generali Assurances c'est le seul autre actionnaire présent avec plus de 3% du capital. Le reste de l'actionnariat est donné par le marché flottant.

Les principaux actionnaires de Monte dei Paschi di Siena sont :

• Ministère de l'Economie et des Finances, 64,23%
• Assurance générale, 4,32 %
• Actions propres, 1,51%
• Marché flottant, 29,94 %

Les actions en circulation sont de 1.002.405.887 1.024.158.095 XNUMX XNUMX. Actuellement, la capitalisation boursière est de XNUMX XNUMX XNUMX XNUMX milliards d'euros.
Le capital social s'élève à 9.195.012.196,85 XNUMX XNUMX XNUMX €.

Le slogan de la banque est «Une histoire italienne depuis 1472».

Analyse économique et financière de l'entreprise

Monte dei Paschi di Siena est né en 1472 sous le nom de Monte di Pietà (appelé Monte Pio) par la main du pouvoir judiciaire de la République de Sienne. Depuis cette année, il fonctionne en continu.
En 1568, il étend ses activités au-delà des prêts sur gage et commence l'activité de crédit foncier aux propriétaires terriens.
À partir de 1580, elle devint une banque publique avec des fonctions de perception des impôts.
En 1624, une deuxième montagne a été créée, spécialisée dans le crédit agricole, appelée Monte non vacabile dei Paschi de la ville et de l'état de Sienne.
En 1783, les deux montagnes ont été unifiées. La banque consolide et développe son activité bancaire au cours des XVIIe et XVIIIe siècles.
À partir de 1872, la banque a pris le nom actuel de Banca dei Monte dei Paschi di Siena.
L'unification de l'Italie permet à MPS d'étendre ses activités à toute la péninsule italienne.

En 1929, il participe à la fusion entre Credito Toscano et Banca di Firenze donnant vie à Banca Toscana.

En 1936 avec le RDL 12 mars 1936, n. 375 est déclaré établissement de crédit de droit public. Une nouvelle loi a été promulguée qui est restée en vigueur jusqu'en 1995.

En 1988, elle a acquis le contrôle (79%) de Caisse d'épargne de Prato (Cariprat).

Dans les années XNUMX, elle a été la première banque à diversifier son activité dans la bancassurance, avec Mont dei Paschi Vita. Prend le contrôle de Mediocredito Toscano et INCA qui fusionneront plus tard dans Services de capitaux MPS. A l'étranger, elle acquiert des participations majoritaires dans des banques étrangères, en Belgique, en Suisse et en France.

En 1995, par arrêté du ministre du Trésor du 8 août 1995, il a été donné origine de deux entités: la Fondation Monte dei Paschi di Siena et la Banque Monte dei Paschi di Siena SpA

Le 25 juin 1999, MPS a été cotée à la Bourse de Milan.

Suite à l'introduction en bourse, dans les années XNUMX, une phase d'expansion s'est opérée au travers de diverses acquisitions. Prend des participations dans d'importantes banques régionales à fort ancrage territorial, dont Banque agricole de Mantovana e Banque du Salento. La participation majoritaire (79%) dans Cariprato est vendue à Banca Popolare di Vicenza pour 411,2 millions d'euros.

En novembre 2007, il a annoncé l'accord avec Banco Santander pour l'achat de Banque Antonveneta (à l'exception de la filiale Interbanca) pour 9 milliards d'euros.

Entre février 2007 et juin 2008, il a vendu toutes les actions (27,839 %) de Finsoé, holding intermédiaire du groupe Unipol, pour 584,8 M€.
En octobre 2007, le partenariat entre les groupes AXA et MPS est né AXAMPS.
En décembre 2007, MPS a acheté les actions d'Intesa Sanpaolo di Biver Banca - Cassa di Risparmio di Biella et Vercelli SpA pour 399 millions d'euros.

en 2008 Trèfle à quatre feuilles La vie, une joint-venture entre Unipol et Banca Agricola Mantovana, est acquise par AXA MPS Vita SpA
Une augmentation de capital est réalisée dans Biver Banca qui porte MPS à 59%.

Le 22 septembre 2008, Banca Agricola Mantovana a été fusionnée avec MPS.

En 2010, Biverbanca a acquis les succursales locales de Banca Antonveneta, une filiale de MPS. Cela conduit MPS à contrôler 60,42 %.

En 2011, elle était la quatrième banque italienne dans le classement des 15 banques les plus capitalisées parmi celles cotées à la bourse italienne. À la fin de l'année, il a clôturé avec une perte nette de 4,69 milliards d'euros.

En 2012, un plan de réorganisation du groupe basé sur la réduction des coûts et la rationalisation a été approuvé : le plan prévoyait la suppression de 4.600 400 emplois avec l'incorporation des filiales, la fermeture de 2015 succursales d'ici 3,4, et la demande de liquidités de l'État italien pour XNUMX milliards d'euros (dit Monter des obligations). Le plan a été durement critiqué par les syndicats avec des protestations dans toute l'Italie.

Le 28 décembre 2012 Banca Monte dei Paschi di Siena cède 60,42% du capital social de Biverbanca au groupe Cassa di Risparmio di Asti pour 203 millions d'euros.

Depuis avril 2013, Banca Antonveneta SpA est fusionnée par incorporation dans MPS.

Dans 2014 né Widiba Bank, la banque en ligne du groupe MPS.

Le 9 juin 2014, une augmentation de capital très dilutive de 5 milliards d'euros a été lancée. Le 26 octobre, la banque échoue aux stress tests de la Banque centrale européenne et se voit contrainte de lancer une nouvelle augmentation de capital de 3 milliards d'euros, également très dilutive (jusqu'à 90%), un an après la précédente. En Bourse, l'action MPS a perdu 39,2% lors des cinq dernières séances d'octobre 2014.
En juin 2015, le remboursement des obligations Monti a pris fin ; une partie des intérêts (240 millions) est remboursée en actions, en faisant l'Etat italien actionnaire de la banque avec 4% du capital.
En 2015, la banque avait 46,9 milliards d'euros de NPL bruts et 24,2 milliards d'euros de NPL nets.

Le 24 novembre 2016, une nouvelle augmentation de capital de 5 milliards d'euros a été lancée lors de l'assemblée générale. Cependant, le seuil attendu ne sera pas atteint à l'expiration de la collecte. La cotation de MPS en Bourse a été suspendue le 22 décembre 2016, date à laquelle elle a clôturé au prix de 15,08 € par action, soit une capitalisation qui est tombée à seulement 442 millions d'euros faute d'augmentation. Le même jour, le gouvernement italien, par un décret-loi, a créé un fonds de 20 milliards pour reprendre l'actionnariat des banques italiennes en difficulté.
Avec un investissement de 5,4 milliards d'euros, le état italien entre au capital de MPS et devient premier actionnaire avec 68% du capital social.

Le 3 février 2017, MPS a cédé son activité cartes à l'Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane (ICBPI) pour 520 millions d'euros.

En octobre, avec l'approbation de la CONSOB, elle est à nouveau cotée en Bourse avec une capitalisation de plus de 5 milliards d'euros. 

En 2018, la filiale belge a été vendue Banca Monte Paschi Belgique (BMPB), à une société détenue par des fonds gérés par Warburg Pincus pour 42 millions d'euros.

en 2020 clôture le bilan avec une perte de 1,7 milliard d'euros. Le plan de capital de MPS prévoit une nouvelle augmentation de capital de 2,5 milliards par l'Etat italien au cas où celui-ci ne trouverait pas de partenaire.

En juillet 2021 UniCredit accepte l'appel lancé par le ministère de l'Economie d'entrer en négociations directes et exclusives avec le MEF pour l'éventuelle acquisition d'une partie "sélectionnée" de MPS qui, selon les accords entre l'Italie et l'UE, doit être privatisée d'ici 2022. Après quelques mois de négociations, aucun accord n'est trouvé et en octobre 2021 les négociations sont interrompues.

En décembre 2021 voirLe nouveau plan stratégique industriel 2022-26 est lancé qui est en cours d'examen par la BCE et la Commission européenne avec qui le MEF discute des nouvelles modalités de sortie du capital. Dès l'an prochain, le plan postule une recapitalisation de 2,5 milliards d'euros en vue d'un retour progressif aux bénéfices, attendu à 700 millions avant impôts en 2024.