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Código ISIN: IT0005218752
Sector: Finanzas
Industria: Bancos locales
Le acciones di Monte dei Paschi di Siena cotizan en la Bolsa de Valores de Milán con el ticker BMPS.
Mira la historia del precio de la acción en la Bolsa de Valores
Descripción de la empresa
Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (MPS) es un grupo bancario italiano. Nació en 1472 como Monte di Pietà; es el banco más antiguo y con mayor antigüedad en el mundo. Está entre los principales grupos bancarios italianos, cuarto grupo tras Intesa Sanpaolo, UniCredit e Banco BPM.
MPS está presente en todo el país con 21.388 empleados en 1360 sucursales y 160 centros especializados. Tiene casi 4 millones de clientes. En el exterior, cuenta con oficinas en Moscú, Pekín, Shanghái, Argel, Túnez, Casablanca, El Cairo, Bombay y Estambul.
La actividad principal de Banca Monte dei Paschi di Siena SpA es la banca minorista, pero a través de las otras empresas del grupo opera en todas las áreas de negocio bancarias y financieras: banca privada, banca de inversión, banca digital, leasing, factoring, crédito al consumo y finanzas corporativas. En el sector asegurador opera a través de alianza estratégica con AXA. La actividad de gestión de activos se concreta en ofrecer a sus clientes productos de inversión de terceras empresas independientes.
Il Se forma el grupo MPS por:
- Banca Monte dei Paschi di Siena: la sociedad de cartera del grupo, opera en banca y finanzas, desde banca tradicional hasta crédito especial, gestión de activos, bancaseguros y banca de inversión. Es un banco con una fuerte vocación minorista.
- Widiba: nacido en 2014, es el banco directo online del Grupo. Ofrece una plataforma en línea completa y personalizable.
- MPS Capital Services: es un banco para empresas que ofrece soluciones a problemas financieros y crediticios; se centra en productos de crédito a medio/largo plazo y especializados, finanzas corporativas, mercado de capitales y productos financieros estructurados
- MPS Fiduciaria: satisface los intereses de las personas físicas y jurídicas que deseen asegurar la máxima confidencialidad de sus bienes frente a terceros. Puede asumir la administración de los bienes como fideicomisario y desempeñar la función de tutor (o protector) en el marco de los fideicomisos, cualquiera que sea su constitución.
- MPS Leasing & Factoring: banco especializado en el desarrollo y oferta de paquetes integrados de leasing y factoring para empresas, artesanos y profesionales.
- MPS Consorzio Operativo: tiene como cometido la gestión de los sistemas de información y servicios relacionados del Grupo.
- Monte Paschi Banque SA: es el banco del Grupo que apoya los intercambios comerciales y las inversiones de las empresas italianas en el exterior.
Los mayores recaudos provienen del sector de banca minorista (49% del total) y del sector de banca de empresas (17,8%).
En 2021, la facturación fue de 2,980 millones de euros, un ligero aumento frente a los 2,917 millones de 2020. MPS cerró 2021 con un beneficio neto de 310 millones de euros, un beneficio positivo frente a una pérdida de 1,687 millones en 2020. Este fue el el mejor resultado del banco desde 2015.
Monte dei Paschi di Siena se cotizó en la Bolsa de Valores en 1999. Hasta el 17 de marzo de 2017 cotizaba en el índice FTSE MIB de la Bolsa de Milán del que salió tras la suspensión establecida por CONSOB el 22 de diciembre de 2016. La salida se debió a la solicitud de intervención del Estado en la capital tras un fallido 5 millones Ampliación de capital en euros. En octubre de 2017, tras la recapitalización realizada por el Estado, ha vuelto a cotizar en Bolsa. Desde el 18 de junio de 2018 está incluida en el índice FTSE Italia Mid Cap de la Bolsa de Milán.
Hasta 2012, la mayoría del capital social del banco estaba en manos de la Fundación Monte dei Paschi, pero desde ese año la Fundación ha comenzado a vender hasta poseer sólo alrededor del 1,5% del capital. Desde enero de 2017 el accionista de referencia es el Estado italiano a través de la participación del Ministerio de Economía y Finanzas. Actualmente el Estado italiano tiene el 64,23% del capital social. Assicurazioni Generali es el único otro accionista presente con más del 3% del capital. El resto de la participación accionaria está dada por el mercado flotante.
Los principales accionistas de Monte dei Paschi di Siena son:
- Ministerio de Economía y Finanzas, 64,23%
- Seguros Generales, 4,32%
- Acciones propias, 1,51%
- Mercado Flotante, 29,94%
Las acciones en circulación son 1.002.405.887. Actualmente la capitalización bursátil es de 1.024.158.095 millones de euros.
El capital social asciende a 9.195.012.196,85 €.
El lema del banco es «Una historia italiana desde 1472».
Análisis económico y financiero de la empresa.
Monte dei Paschi di Siena nació en 1472 como Monte di Pietà (llamado Monte Pio) de la mano del Poder Judicial de la República de Siena. Desde ese año ha estado operando ininterrumpidamente.
En 1568 amplió sus actividades más allá de los préstamos prendarios e inició la actividad de crédito de tierras a los terratenientes.
A partir de 1580 pasó a ser un banco público con funciones recaudatorias.
En 1624 se creó una segunda montaña, especializada en crédito agrícola, llamada Monte non vacabile dei Paschi de la ciudad y estado de Siena.
En 1783 se unificaron las dos montañas. El banco consolidó e incrementó su actividad bancaria durante los siglos XVII y XVIII.
A partir de 1872, el banco asumió el nombre actual de Banca dei Monte dei Paschi di Siena..
La unificación de Italia permite a MPS extender sus actividades por toda la península italiana.
En 1929 participó en la fusión entre Credito Toscano y Banca di Firenze dando vida a Banca Toscana.
En 1936 con el RDL 12 de marzo de 1936, n. 375 se declara institución de crédito de derecho público. Se dictó un nuevo estatuto que estuvo en vigor hasta 1995.
En 1988 adquirió la participación mayoritaria (79%) de Casa de Risparmio de Prato (Cariprato).
En los noventa fue el primer banco en diversificar su negocio hacia la bancaseguros, con Monte dei Paschi Vita. Toma el control de Mediocredito Toscano e INCA que luego se fusionarán en Servicios de capital de MPS. En el exterior, adquiere participaciones de control en bancos extranjeros, en Bélgica, Suiza y Francia.
En 1995, mediante decreto del Ministro de Hacienda de fecha 8 de agosto de 1995, se otorgó origen de dos entidades: Fundación Monte dei Paschi di Siena y Banco Monte dei Paschi di Siena SpA
El 25 de junio de 1999, MPS cotizó en la Bolsa de Valores de Milán.
Tras la cotización en Bolsa, en la década de XNUMX, se produjo una fase de expansión a través de diversas adquisiciones. Adquiere participaciones en importantes bancos regionales con fuerte arraigo territorial, incluyendo Banca Agrícola Mantovana e Banco de Salento. La participación de control (79%) en Cariprato se vende a Banca Popolare di Vicenza por 411,2 millones de euros.
En noviembre de 2007 anunció el acuerdo con Banco Santander para la compra de Banco Antonveneta (a excepción de la filial Interbanca) por 9 millones de euros.
Entre febrero de 2007 y junio de 2008 vendió la totalidad de las acciones (27,839%) de finsoe, holding intermedio del Grupo Unipol, por 584,8 millones de euros.
En octubre de 2007 nació la alianza entre los grupos AXA y MPS AXAMPS.
En diciembre de 2007, MPS compró las acciones de Intesa Sanpaolo di Biver Banca - Cassa di Risparmio di Biella y Vercelli SpA por 399 millones de euros.
en 2008 Trébol de cuatro hojas Vida, una empresa conjunta entre Unipol y Banca Agricola Mantovana, es adquirida por AXA MPS Vita SpA
Se realiza una ampliación de capital en Biver Banca que eleva MPS al 59%.
El 22 de septiembre de 2008, Banca Agricola Mantovana se fusionó con MPS.
En 2010, Biverbanca adquirió las sucursales locales de Banca Antonveneta, una subsidiaria de MPS. Esto lleva a MPS a controlar el 60,42%.
En 2011 fue el cuarto banco italiano en el ranking de los 15 bancos más capitalizados entre los que cotizan en la bolsa italiana. A finales de año cerró con una pérdida neta de 4,69 millones de euros.
En 2012 se aprobó un plan de reorganización del grupo basado en la reducción y racionalización de costes: el plan preveía el cierre de 4.600 puestos de trabajo con la incorporación de las filiales, el cierre de 400 sucursales para 2015 y la solicitud de liquidez al Estado italiano por 3,4 millones de euros (dicho bonos de montaje). El plan fue duramente criticado por los sindicatos con protestas en toda Italia.
El 28 de diciembre de 2012 Banca Monte dei Paschi di Siena vende el 60,42% del capital social de Biverbanca al grupo Cassa di Risparmio di Asti por 203 millones de euros.
A partir de abril de 2013, Banca Antonveneta SpA se fusiona por incorporación a MPS.
En el 2014 nace Banco Widiba, el banco en línea del Grupo MPS.
El 9 de junio de 2014 se lanzó una ampliación de capital muy dilusiva de 5 millones de euros. El 26 de octubre, el banco no pasó las pruebas de estrés del Banco Central Europeo y se vio obligado a lanzar una nueva ampliación de capital de 3 millones de euros, también muy dilusiva (hasta el 90%), un año después de la anterior. En Bolsa, las acciones de MPS perdieron 39,2% en las últimas cinco sesiones de octubre de 2014.
En junio de 2015 finalizó la amortización de los bonos Monti; parte de los intereses (240 millones) se reembolsa a través de acciones, haciendo el Estado italiano accionista del banco con el 4% del capital.
En 2015, el banco tenía 46,9 millones de euros en mora bruta y 24,2 millones de euros en mora neta.
El 24 de noviembre de 2016, durante la junta de accionistas se lanzó un nuevo aumento de capital de 5 millones de euros. Sin embargo, el umbral esperado no se alcanzará cuando caduque la colección. La cotización de MPS en Bolsa se suspendió el 22 de diciembre de 2016, cuando cerró a un precio de 15,08 € por acción, equivalente a una capitalización que se redujo a tan solo 442 millones de € por falta de recaudación. El mismo día, el gobierno italiano, a través de un decreto ley, estableció un fondo de 20 mil millones para hacerse cargo de la participación accionaria de los bancos italianos en dificultades.
Con una inversión de 5,4 millones de euros, la Estado italiano ingresa al capital de MPS, convirtiéndose primer accionista con el 68% del capital social.
El 3 de febrero de 2017, MPS vendió su negocio de tarjetas al Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane (ICBPI) por 520 millones de euros.
En octubre, con el visto bueno de la CONSOB, volvió a cotizar en Bolsa con una capitalización de más de 5 millones de euros.
En 2018 se vendió la filial belga Banca Monte Paschi Bélgica (BMPB), a una sociedad participada por fondos gestionados por Warburg Pincus por 42 millones de euros.
en 2020 cierra el balance con una pérdida de 1,7 millones de euros. El plan de capital de MPS prevé una nueva ampliación de capital de 2,5 millones por parte del Estado italiano en caso de que no consiga un socio.
En julio de 2021 UniCredit acepta el llamamiento lanzado por el Ministerio de Economía entrar en negociaciones directas y exclusivas con el Mef para la posible adquisición de una parte "seleccionada" de MPS que, según los acuerdos entre Italia y la UE, debe ser privatizada para 2022. Después de unos meses de negociaciones no se llega a ningún acuerdo y en octubre de 2021 se interrumpen las negociaciones.
En diciembre de 2021 verSe lanza el nuevo plan estratégico industrial 2022-26 que ahora está siendo examinada por el BCE y la Comisión Europea con la que el MEF está discutiendo los nuevos términos de salida de la capital. A partir del próximo año, el plan postula una recapitalización de 2,5 millones de euros de cara a una progresiva vuelta al beneficio, prevista en 700 millones antes de impuestos en 2024.
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