L’obiettivo è quello di rendere gli investitori privati finanziariamente indipendenti con un processo di formazione graduale e continuativo e l’utilizzo di una piattaforma avanzata di autodisciplina finanziaria (Toolbox + Community riservata). Il partecipante, nelle intenzioni di Youinvest, sarà in grado di costruire, di modificare e di monitorare nel tempo un Portafoglio Effettivo (PFE) di strumenti finanziari coerente con il Portafoglio Strategico (PFS) rispondente alle proprie caratteristiche, suddiviso tra asset classes (equity, bond, cash, altro).
Si tiene dunque il 20 e 27 ottobre a Milano il corso base Youinvest per investitori privati, destinato a coloro che già dedicano del tempo alla cura dei propri risparmi e vogliono aumentare il proprio benessere con una migliore gestione degli stessi. Il pacchetto contiene una fase iniziale di formazione in aula curata da Marco Liera e Nicola Zanella, e la partecipazione per sei mesi al Programma di Formazione Continuativa Online, che include l’uso del Toolbox e la partecipazione alla Community riservata.
I contenuti della formazione iniziale sono:
Fase 1. Investimenti finanziari: come decidere. La migliore ricerca accademica al servizio della finanza personale
– L’ABC degli investimenti:
a) le definizioni più utili
b) le tipologie di investimento
– La matematica di base:
a) i concetti finanziari più importanti (tasso di interesse composto, inflazione, diversificazione)
b) le diverse forme di rendimento
– Le misure di sintesi:
a) tendenza centrale (medie)
b) dispersione (range, deviazione standard, etc)
c) l’incertezza delle previsioni
– Gli strumenti di investimento:
a) obiettivo investire con semplicità (conto di deposito, pronti contro termine, Buoni Ordinari del Tesoro – BOT, Certificati del Tesoro Zero coupon – CTZ)
b) obiettivo nessun rischio di prezzo (Buoni postali)
c) obiettivo cedole e basso rischio di prezzo (Certificati di Credito del Tesoro – CCT e CCTeu)
d) obiettivo cedole di importo determinato (Buoni del Tesoro Poliennali – BTP, Buoni del Tesoro Poliennali indicizzati all’inflazione – BTP€i, Bund, OAT, etc)
e) obiettivo crescita del capitale (azioni)
– I rendimenti storici:
a) i rendimenti totali nominali e reali asset classe Stati Uniti (1926-2010)
b) i rendimenti totali reali 1900-2010 a livello mondiale (inflazione, azioni, obbligazioni a lungo e a brevissimo termine, equity premium)
c) le regole fondamentali
d) la relazione tra rischio azionario e tempo
e) alcune misure di rischio (probabilità di perdita, etc)
– La bussola del rischio:
a) il concetto di mercati efficienti
b) cosa muove le azioni
c) indicatori economico-finanziari di YouInvest e ciclo economico
d) mercati azionari, indicatori di rischio e ciclo economico
e) strategie di investimento
– La costruzione del portafoglio:
a) la selezione dei titoli
b) fondi comuni vs. ETF
c) i pro e i contro della gestione attiva
d) portafogli comportamentali
e) portafogli a piramide
f) la piramide Liera-Zanella (approccio finanziario presentato per la prima volta sulle pagine di Plus24 del Sole 24 Ore del 29 agosto 2009 e poi pubblicato nel libro Capire la Borsa (Liera M., Il Sole 24 Ore, 2009), in Investire bene i propri risparmi (Zanella N., Giunti-Il Sole 24 Ore, 2010), in Finanza Personale (Liera M., Il Sole 24 Ore, 2010) e aggiornato a luglio 2011 nel sito di YouInvest)
g) il capitale umano come criterio guida
h) gli strumenti consigliati
i) le regole per investire in obbligazioni
l) il rischio valutario
m) se, quanto e quando investire in azioni
n) i portafogli piramidali
o) le strategie di investimento per il momento della pensione
– Le conclusioni
Fase 2. Guida all’uso del Toolbox
– l’importanza della politica di investimento (asset allocation strategica)
– i rischi e le incerte potenzialità del market timing
– i nostri 12 Portafogli Strategici (PFS) e il loro profilo rischio/rendimento negli ultimi 23 anni
– la scelta del proprio Portafoglio Strategico (PFS) all’interno del Toolbox
– la costruzione del Portafoglio Effettivo (PFE) e la selezione degli strumenti (security selection) fra obbligazioni, titoli di Stato, Etf e fondi comuni ad alta diversificazione
– il monitoraggio nel tempo del proprio portafoglio e della sua performance (portfolio tracking)
Garanzia soddisfatti o rimborsati: al termine della formazione iniziale in aula, se per qualsiasi motivo non siete soddisfatti, non intendete proseguire nel programma di formazione e non siete interessati alla Newsletter, vi verrà rimborsato l’intero importo corrisposto per l’iscrizione. La garanzia può essere esercitata utilizzando l’apposita funzione disponibile nell’area riservata del sito.
Promozioni/sconti
Il prezzo per le iscrizioni effettuate durante il 2012 al Corso Base + 6 mesi PFCO + 12 mesi Newsletter è confermato a 1.398 euro Iva inclusa.
Il prezzo include:
– Formazione iniziale in aula
– Materiale didattico consegnato in aula
– Abbonamento per 6 mesi al PFCO tramite accesso ad area riservata del sito di YouInvest. Il PFCO include l’uso del Toolbox per l’autogestione dei risparmi, l’accesso alla Community riservata con la partecipazione di Marco Liera e Nicola Zanella, oltre alla partecipazione a videoconferenze periodiche con i docenti (due al mese)
– Al termine dei primi 6 mesi, possibilità di rinnovare l’abbonamento al PFCO per altri 12 mesi al prezzo di 596 euro (Iva inclusa), o al prezzo di 346 euro (Iva inclusa) nel caso in cui presentiate un nuovo iscritto al Corso Base
– Abbonamento per 12 mesi alla Newsletter di YouInvest con aggiornamenti quindicinali tramite accesso ad area riservata del sito di YouInvest
– Light lunch e coffee break
Calendario Corsi
I corsi vengono proposti periodicamente con formazione in aula erogata in due sabati ravvicinati a Milano presso la sede di Analysis (via Caradosso 14, zona Piazzale Cadorna). Il prezzo del corso include light lunch e due coffee break per ogni giornata di lezione. Il numero massimo di iscritti per corso è di 40 persone.
