Banca Ifis accelerarea transformării grupului și confirmă obiectivul de a obține sinergii de 75 de milioane de euro anual din 2027, datorităintegrare cu illimityPrima jumătate a anului 2026 se încheie cu o profit net de 8 milioane euro, afectate de reducerile de valoare și provizioanele aferente activităților de audit inițiate în urma inspecției Băncii Italiei. Venitul bancar net a crescut la 406,5 milioane EUR, determinat în principal de activitatea de banking comercial și corporativ, în timp ce banca a continuat să vândă active nestrategice, să își reorganizeze infrastructura tehnologică și să își îmbunătățească activitatea de credite neperformante.
Banca Ifis: Profiturile au scăzut după ajustări, veniturile la 406,5 milioane de euro
Banca Ifis a închis primele șase luni ale anului 2026 cu un profit net de 8 milioane de euro, comparativ cu 87-88 de milioane de euro înregistrate în aceeași perioadă a anului trecut. Cu toate acestea, comparația nu este în întregime omogenă, deoarece cifrele din 2025 nu au inclus contribuția illimity, care a fost achiziționată ulterior. Rezultatul semestrial a fost afectat de aproximativ 30 de milioane de euro în corecții și provizioane atribuibile rezultatelor activităților de audit intern inițiate în urma inspecției la fața locului efectuate de Banca Italiei. Profitul înainte de impozitare s-a ridicat la 13,2 milioane EUR, cu impozite de 5 milioane EUR.
Il marja de intermediereși a ajuns la 406,5 milioane de euro, din care 293,2 milioane atribuibile Băncii Ifis și 113,4 milioane illimity. Veniturile au fost contribuite de marja de dobanda de 261,7 milioane EUR, comisioane nete de 71,3 milioane EUR și 73,5 milioane EUR din activități de tranzacționare și alte venituri. Performanța a fost susținută de activitatea comercială a Băncii Ifis, de administrarea portofoliului financiar și de activitățile de redresare ale illimity. Strategia băncii privind creditele neperformante a fost însă mai prudentă, banca menținând o abordare selectivă în achiziționarea de noi portofolii, luând în considerare și impactul reglementărilor de provizionare calendaristică.
Il costul creditului Aceasta a crescut la 83,6 milioane de euro. Ca parte a armonizării criteriilor de evaluare între Banca Ifis și illimity, grupul a recunoscut 34 de milioane de euro din cele 70 de milioane de euro în ajustări incrementale anunțate pe piață pe 25 iunie. Restul de 36 de milioane de euro sunt așteptate în a doua jumătate a anului.
Banca Ifis: Serviciile bancare comerciale sunt piatra de temelie a grupului, capitalul peste cerințe
Il Banca comercială și corporativă este confirmat motorul principal de funcționare Banca Ifis. Incluzând contribuția illimity, creditele sectorului totalizează aproximativ 9,6 miliarde de euro, susținute de o bază de clienți extinsă și diversificată.
Numai segmentul Commercial & Corporate Banking al Băncii Ifis, excluzând contribuția illimity, a generat venituri de 168,3 milioane EUR, cu credite medii de 7,2 miliarde EUR. Factoringul rămâne cel mai semnificativ segment, cu venituri de 75,7 milioane EUR, urmat de Corporate Banking & Lending cu 59,4 milioane EUR și leasing cu 33,3 milioane EUR. Acest segment a demonstrat o stabilitate substanțială a volumului și o poziționare puternică pe piața întreprinderilor mici și mijlocii, confirmând rolul său central în noul model de afaceri menit să sprijine economia reală.
I costurile totale de exploatare Acestea s-au ridicat la 308,8 milioane de euro, inclusiv 125,4 milioane de euro pentru personal și 172,5 milioane de euro pentru alte cheltuieli administrative. Efectele inițiativelor de eficiență vor deveni deosebit de vizibile începând cu 2027, după finalizarea integrării și raționalizării structurilor operaționale, a sistemelor informatice și a cheltuielilor administrative.
Pe frontul patrimonialRata consolidată a fondurilor proprii CET1 a crescut la 13,4% de la 13% la sfârșitul anului 2025, rămânând mult peste cerința de 9,9% stabilită de Banca Italiei. Rata totală a capitalului a ajuns la 18,4%, în creștere de la 15,3% în decembrie. Ratele exclud profitul generat în prima jumătate a anului.
La lichiditate disponibilă se ridică la aproximativ 2,1 miliarde EUR, în timp ce rata de acoperire a lichidității se situează la aproximativ 550%. În ianuarie, banca a plasat, de asemenea, un împrumut subordonat de nivel 2 (Tier 2) în valoare de 400 de milioane EUR, cu o scadență pe zece ani și un cupon de 4,55%, consolidându-i în continuare capitalul de reglementare.
Illimity, dezinvestiții și o nouă alianță tehnologică cu Finomnia
Semestrul a fost caracterizat de accelerarea proces de integrare cu illimity, pe care Banca Ifis se așteaptă să o finalizeze complet în cursul toamnei. Grupul a finalizat valorificarea activelor considerate nestrategice prin cesionarea Hype, ARECneprix și Abilio, respectând calendarul anunțat. În același timp, infrastructura tehnologică reorganizată prin revizuirea principalelor contracte IT ale illimity și definirea unui nou acord multianual cu Grupul Finomnia.
Finomnia preia controlul complet al Finomnia Banking de la Banca Ifis, o companie specializată în servicii IT pentru sectorul bancar și dezvoltarea de platforme digitale. Relația pe termen lung cu Banca Ifis va continua, concentrându-se pe soluții cu cea mai mare valoare strategică, inclusiv platforme pentru canale digitale și managementul relațiilor cu clienții.
Banca Ifis și Finomnia vor menține, de asemenea, parteneriat în compania altermAInd, activă în dezvoltarea de produse și servicii bazate pe tehnologii digitale și inteligență artificială. Noua structură ar trebui să contribuie semnificativ la atingerea sinergiilor de costuri de 50 de milioane EUR preconizate până în 2027.
La acestea se adaugă sinergiile comerciale deja în desfășurare în domeniul Corporate & Investment Banking, finanțări structurate, piețe de capital și servicii pentru afaceri. „În prima jumătate a anului 2026, am făcut pași decisivi către integrarea cu illimity, care decurge conform planului și pe care ne așteptăm să fie finalizată complet în toamnă”, a declarat CEO-ul. Frederik Geertman„Aceste inițiative ne permit să confirmăm obiectivul de 75 de milioane de euro în sinergii anuale începând cu 2027, așa cum a fost anunțat anul trecut în cadrul ofertei de cumpărare și schimb pentru illimity Bank”, a adăugat el.
Progrese în ceea ce privește deconsolidarea creditelor neperformante
Între timp, Banca Ifis continuă procesul competitiv pentru valorificarea și deconsolidarea afacerii cu credite neperformantePotrivit institutului, operațiunea atrage un interes puternic din partea investitorilor italieni și internaționali, a operatorilor specializați, a instituțiilor financiare și a fondurilor de capital privat.
Il sectorul NPL În prima jumătate a anului, compania a generat venituri de 94,9 milioane de euro. Încasările din activitățile de recuperare a creanțelor, excluzând vânzările de portofoliu, au totalizat 192 de milioane de euro, confirmând eficacitatea activităților sale judiciare și extrajudiciare, chiar și într-o perioadă de achiziții selective sporite.
Rata creditelor neperformante (NPE) brute (core originated) a crescut la 7,4%, față de 6,2% la sfârșitul lunii martie, în timp ce rata netă a crescut de la 3,9% la 4,9%. Creșterea este legată de reclasificarea anumitor expuneri apărute în urma revizuirilor interne și a inspecției Băncii Italiei, precum și de deteriorarea unor poziții specifice din portofoliile illimity și B-ilty. Expunerile B-ilty sunt acoperite în proporție de 80% de o garanție guvernamentală.
„Cu scopul de a ne consolida poziția ca bancă care deservește economia reală, am inițiat, de asemenea, procesul competitiv pentru deconsolidarea afacerii cu credite neperformante, pentru care avem un interes puternic din partea unor operatori italieni și internaționali de top”, a explicat Geertman. Prin urmare, pentru CEO, 2026 reprezintă „un an de tranziție pregătitor pentru implementarea completă a noului model de afaceri”, concentrat în întregime pe activități cu valoare adăugată mai mare și pe sprijinirea economiei reale. „Abordăm această problemă” faza de transformare cu fundamente solide„, o poziție de capital mult peste cerințele de reglementare și o vizibilitate clară asupra oportunităților care decurg din integrare. Acțiunile întreprinse în prima jumătate a anului pun o bază și mai solidă pentru crearea de valoare durabilă pe termen lung”, a concluzionat Geertman.
