O objetivo é tornar os investidores privados independentes financeiramente com um processo de formação gradual e contínuo e a utilização de uma plataforma avançada de autodisciplina financeira (Toolbox + comunidade reservada). O participante, nas intenções da Youinvest, poderá construir, modificar e monitorar ao longo do tempo uma Carteira Efetiva (PFE) de instrumentos financeiros consistente com a Carteira Estratégica (PFS) correspondente às suas características, dividida em classes de ativos (ações, títulos, caixa , outro).
Nos dias 20 e 27 de outubro, em Milão, decorrerá assim o curso básico Youinvest para investidores privados, destinado a quem já dedica tempo a cuidar das suas poupanças e pretende aumentar o seu bem-estar com uma melhor gestão das mesmas. O pacote contém uma fase inicial de treinamento presencial com curadoria de Marco Liera e Nicola Zanella, e participação por seis meses no Programa de Formação Contínua Online, que inclui o uso do Toolbox e participação na Comunidade reservada.
Os conteúdos da formação inicial são:
Fase 1. Investimentos financeiros: como decidir. A melhor pesquisa acadêmica a serviço das finanças pessoais
– O ABC dos investimentos:
a) as definições mais úteis
b) os tipos de investimento
- Matemática básica:
a) os conceitos financeiros mais importantes (taxa de juros compostos, inflação, diversificação)
b) as diferentes formas de devolução
– As medidas sumárias:
a) tendência central (média)
b) dispersão (alcance, desvio padrão, etc)
c) a incerteza das previsões
– Instrumentos de investimento:
a) objetivo de investir com simplicidade (conta de depósito, operações compromissadas, Letras do Tesouro - BOTs, Certificados do Tesouro Cupom Zero - CTZs)
b) não visa risco de preço (títulos postais)
c) cupom alvo e risco de preço baixo (Certificados de Crédito do Tesouro – CCT e CCTeu)
d) cupons-alvo de valor determinado (BTPs, BTPs, BTPs indexados à inflação, Bunds, OATs, etc.)
e) objetivo de valorização do capital (ações)
– Retornos históricos:
a) retornos totais nominais e reais das classes de ativos dos EUA (1926-2010)
b) retornos totais reais globais 1900-2010 (inflação, ações, títulos de longo e muito curto prazo, prêmio de ações)
c) as regras básicas
d) a relação entre o risco patrimonial e o tempo
e) algumas medidas de risco (probabilidade de perda, etc.)
– A bússola do risco:
a) o conceito de mercados eficientes
b) o que move as ações
c) indicadores econômico-financeiros da YouInvest e ciclo econômico
d) bolsas de valores, indicadores de risco e ciclo econômico
e) estratégias de investimento
– Construção de portfólio:
a) a seleção de títulos
b) fundos mútuos vs. ETFs
c) os prós e contras da gestão ativa
d) portfólios comportamentais
e) carteiras pirâmide
f) a pirâmide Liera-Zanella (abordagem financeira apresentada pela primeira vez nas páginas da Plus24 no Sole 24 Ore de 29 de agosto de 2009 e depois publicada no livro Understanding the Stock Exchange (Liera M., Il Sole 24 Ore, 2009 ), em Investire suas economias são boas (Zanella N., Giunti-Il Sole 24 Ore, 2010), em Finanças Pessoais (Liera M., Il Sole 24 Ore, 2010) e atualizado para julho de 2011 no site YouInvest)
g) capital humano como critério norteador
h) as ferramentas recomendadas
i) as regras de investimento em obrigações
l) risco cambial
m) se, quanto e quando investir em ações
n) carteiras pirâmide
o) estratégias de investimento para aposentadoria
– As conclusões
Fase 2. Guia para usar a caixa de ferramentas
– a importância da política de investimento (alocação estratégica de ativos)
– os riscos e o potencial incerto do timing do mercado
– nossos 12 Portfólios Estratégicos (PFS) e seu perfil de risco/retorno nos últimos 23 anos
– a escolha do Portfólio Estratégico (PFS) dentro da Caixa de Ferramentas
– a construção da Carteira Efetiva (PFE) e a seleção de instrumentos (seleção de títulos) entre títulos, títulos públicos, ETFs e fundos mútuos altamente diversificados
– monitorar seu portfólio e seu desempenho ao longo do tempo (rastreamento de portfólio)
Garantia de devolução de dinheiro: no final da formação presencial inicial, se por algum motivo não ficar satisfeito, não pretender continuar na formação e não tiver interesse na Newsletter, ser-lhe-á devolvido o valor total pago pela subscrição. A garantia pode ser exercida usando a função apropriada disponível na área reservada do site.
Promoções/descontos
O preço das inscrições efetuadas durante o ano de 2012 ao Curso Básico + 6 meses PFCO + 12 meses Newsletter é confirmado em 1.398 euros IVA incluídoa.
O preço inclui:
– Formação inicial em sala de aula
– Material didático entregue em sala de aula
– Subscrição de 6 meses do PFCO acedendo à área reservada do site YouInvest. O PFCO inclui o uso do Toolbox para autogestão de poupança, acesso à Comunidade reservada com a participação de Marco Liera e Nicola Zanella, bem como a participação em videoconferências periódicas com professores (duas por mês)
– No final dos primeiros 6 meses, possibilidade de renovação da subscrição PFCO por mais 12 meses ao preço de 596 euros (IVA incluído), ou ao preço de 346 euros (IVA incluído) no caso de introduzir um novo aluno para o Curso Básico
– Subscrição de 12 meses da Newsletter YouInvest com atualizações quinzenais acedendo à área reservada do site YouInvest
– Almoços leves e coffee breaks
calendário do curso
Os cursos são oferecidos periodicamente com treinamentos presenciais ministrados em dois sábados consecutivos em Milão na sede da Analysis (via Caradosso 14, área da Piazzale Cadorna). O preço do curso inclui um almoço leve e dois coffee breaks para cada dia de aula. O número máximo de participantes por curso é de 40 pessoas.
