Bank Ifis mempercepat transformasi kelompok dan menegaskan tujuan untuk memperoleh sinergi sebesar 75 juta euro setiap tahun mulai tahun 2027 berkatintegrasi dengan illimityParuh pertama tahun 2026 berakhir dengan sebuah laba bersih 8 juta euro, terdampak oleh penurunan nilai aset dan provisi terkait dengan aktivitas audit yang dimulai setelah inspeksi Bank Sentral Italia. Pendapatan perbankan bersih meningkat menjadi €406,5 juta, terutama didorong oleh Perbankan Komersial & Korporasi, sementara bank terus melepas aset non-strategis, menata ulang infrastruktur teknologinya, dan meningkatkan bisnis pinjaman bermasalahnya.
Banca Ifis: Laba turun setelah penyesuaian, pendapatan sebesar €406,5 juta
Banca Ifis menutup enam bulan pertama tahun 2026 dengan laba bersih sebesar 8 juta euro, dibandingkan dengan 87-88 juta euro yang tercatat pada periode yang sama tahun lalu. Namun, perbandingan tersebut tidak sepenuhnya homogen, karena angka tahun 2025 tidak termasuk kontribusi illimity, yang diakuisisi kemudian. Hasil setengah tahun tersebut dipengaruhi oleh sekitar 30 juta euro untuk koreksi dan provisi yang dapat diatribusikan kepada hasil kegiatan audit internal yang dimulai setelah inspeksi di tempat yang dilakukan oleh Bank Sentral Italia. Laba sebelum pajak berjumlah €13,2 juta, dengan pajak sebesar €5 juta.
Il margin perantaradan mencapai 406,5 juta euro, di mana 293,2 juta euro berasal dari Banca Ifis dan 113,4 juta euro dari illimity. Pendapatan tersebut disumbangkan oleh margin bunga Pendapatan mencapai €261,7 juta, komisi bersih sebesar €71,3 juta, dan €73,5 juta dari aktivitas perdagangan dan pendapatan lainnya. Kinerja didukung oleh bisnis komersial Banca Ifis, manajemen portofolio keuangan, dan aktivitas pemulihan illimity. Namun, strategi NPL bank lebih berhati-hati, dengan bank mempertahankan pendekatan selektif dalam membeli portofolio baru, juga mempertimbangkan dampak peraturan penyisihan kalender.
Il biaya kredit Nilainya meningkat menjadi €83,6 juta. Sebagai bagian dari harmonisasi kriteria penilaian antara Banca Ifis dan illimity, grup tersebut mengakui €34 juta dari €70 juta penyesuaian tambahan yang diumumkan ke pasar pada 25 Juni. Sisa €36 juta diharapkan pada paruh kedua tahun ini.
Banca Ifis: Perbankan komersial adalah landasan utama grup ini, modal di atas persyaratan.
Il Perbankan Komersial & Korporat sudah dikonfirmasi mesin operasi utama Banca Ifis. Termasuk kontribusi illimity, total pinjaman sektor ini mencapai sekitar €9,6 miliar, didukung oleh basis pelanggan yang besar dan beragam.
Segmen Perbankan Komersial & Korporasi Banca Ifis saja, tidak termasuk kontribusi illimity, menghasilkan pendapatan sebesar €168,3 juta, dengan rata-rata pinjaman sebesar €7,2 miliar. Factoring tetap menjadi segmen yang paling signifikan, dengan pendapatan sebesar €75,7 juta, diikuti oleh Perbankan Korporasi & Pinjaman dengan €59,4 juta, dan leasing dengan €33,3 juta. Segmen ini menunjukkan stabilitas volume yang substansial dan posisi yang kuat di pasar usaha kecil dan menengah, yang menegaskan peran sentralnya dalam model bisnis baru yang bertujuan untuk mendukung ekonomi riil.
I biaya operasional secara keseluruhan Jumlahnya mencapai €308,8 juta, termasuk €125,4 juta untuk personel dan €172,5 juta untuk biaya administrasi lainnya. Dampak dari inisiatif efisiensi akan terlihat jelas mulai tahun 2027, setelah selesainya integrasi dan rasionalisasi struktur operasional, sistem informasi, dan biaya administrasi.
Di garis depan patrimonialRasio CET1 konsolidasian naik menjadi 13,4% dari 13% pada akhir tahun 2025, tetap jauh di atas persyaratan 9,9% yang ditetapkan oleh Bank Sentral Italia. Rasio Modal Total mencapai 18,4%, naik dari 15,3% pada bulan Desember. Rasio tersebut tidak termasuk laba yang dihasilkan pada semester pertama tahun ini.
La likuiditas yang tersedia Jumlahnya mencapai sekitar €2,1 miliar, sementara Rasio Cakupan Likuiditas berada di sekitar 550%. Pada bulan Januari, bank tersebut juga menerbitkan pinjaman subordinasi Tier 2 senilai €400 juta, dengan jangka waktu sepuluh tahun dan kupon 4,55%, yang semakin memperkuat modal regulasinya.
Illimity, divestasi, dan aliansi teknologi baru dengan Finomnia
Semester ini ditandai dengan percepatan proses integrasi dengan illimity, yang menurut perkiraan Banca Ifis akan selesai sepenuhnya pada musim gugur. Grup ini telah menyelesaikan valorisasi aset yang dianggap non-strategis melalui divestasi Hype, ARECneprix, dan Abilio, sesuai dengan jadwal yang diumumkan. Pada saat yang sama, infrastruktur teknologi diorganisasi ulang melalui peninjauan kontrak TI utama illimity dan penetapan perjanjian multi-tahun baru dengan Grup Finomnia.
Finomnia akan mengakuisisi kendali penuh atas Finomnia Banking dari Banca Ifis., sebuah perusahaan yang mengkhususkan diri dalam layanan TI untuk sektor perbankan dan pengembangan platform digital. Hubungan jangka panjang dengan Banca Ifis akan berlanjut, dengan fokus pada solusi yang memiliki nilai strategis tertinggi, termasuk platform untuk saluran digital dan manajemen hubungan pelanggan.
Banca Ifis dan Finomnia juga akan mempertahankan kemitraan di perusahaan altermAInd, aktif dalam pengembangan produk dan layanan berbasis teknologi digital dan kecerdasan buatan. Struktur baru ini diharapkan dapat memberikan kontribusi signifikan untuk mencapai sinergi biaya sebesar €50 juta yang diharapkan pada tahun 2027.
Ditambah lagi dengan ini sinergi komersial sudah berjalan di bidang Perbankan Korporasi & Investasi, pembiayaan terstruktur, pasar modal, dan layanan bisnis. "Pada paruh pertama tahun 2026, kami mengambil langkah-langkah tegas menuju integrasi dengan illimity, yang berjalan sesuai rencana dan yang kami harapkan akan sepenuhnya selesai pada musim gugur," kata CEO tersebut. Frederik Geertman“Inisiatif-inisiatif ini memungkinkan kami untuk mengkonfirmasi target sinergi tahunan sebesar 75 juta euro mulai tahun 2027, seperti yang diumumkan tahun lalu sebagai bagian dari penawaran pembelian dan pertukaran untuk illimity Bank,” tambahnya.
Melangkah maju dalam proses dekonsoidasi kredit macet.
Sementara itu, Banca Ifis terus berlanjut. proses kompetitif untuk valorisasi dan dekonsoidasi bisnis NPLMenurut lembaga tersebut, operasi ini menarik minat yang besar dari investor Italia dan internasional, operator khusus, lembaga keuangan, dan dana ekuitas swasta.
Il sektor NPL Pada semester pertama tahun ini, perusahaan menghasilkan pendapatan sebesar €94,9 juta. Penerimaan dari aktivitas penagihan utang, tidak termasuk pelepasan portofolio, berjumlah €192 juta, yang menegaskan efektivitas aktivitasnya di dalam dan di luar pengadilan, bahkan dalam periode peningkatan pembelian selektif.
Rasio kredit macet (NPE) inti bruto meningkat menjadi 7,4%, dibandingkan dengan 6,2% pada akhir Maret, sementara rasio bersih meningkat dari 3,9% menjadi 4,9%. Peningkatan ini terkait dengan reklasifikasi eksposur tertentu yang muncul setelah tinjauan internal dan inspeksi Bank Sentral Italia, serta memburuknya posisi spesifik dalam portofolio illimity dan B-ilty. Eksposur B-ilty dicakup 80% oleh jaminan pemerintah.
“Dengan tujuan memperkuat posisi kami sebagai bank yang melayani ekonomi riil, kami juga telah memulai proses kompetitif untuk dekonsoidasi bisnis NPL (Non-Performing Loans), yang mendapat minat kuat dari operator terkemuka Italia dan internasional,” jelas Geertman. Bagi CEO, tahun 2026 merupakan “tahun transisi sebagai persiapan untuk implementasi penuh model bisnis baru,” yang sepenuhnya berfokus pada aktivitas bernilai tambah lebih tinggi dan mendukung ekonomi riil. “Kami sedang menangani hal ini fase transformasi dengan dasar-dasar yang kokoh“Posisi permodalan yang jauh di atas persyaratan regulasi, dan visibilitas yang jelas terhadap peluang yang muncul dari integrasi. Tindakan yang diambil pada paruh pertama tahun ini meletakkan fondasi yang lebih kuat untuk penciptaan nilai berkelanjutan dalam jangka panjang,” pungkas Geertman.
