एमपीएस-मेडियोबैंका जांच: लोवाग्लियो से कैल्टागिरोन तक, एक साल तक वायरटैप के जरिए बैंकिंग क्षेत्र में जोखिम भरे कारनामे। जानिए दस्तावेजों से क्या पता चलता है।

पियाज़ा अफारी में एक और दिन आग लगी रही। एमपीएस शीर्षकनिवेशक बिक्री जारी रखे हुए हैं (-2,78% 7,926 यूरो पर) सामने आ रही जानकारियों के मद्देनजरमिलान अभियोजक कार्यालय द्वारा जांच पर मेडियोबैंका का अधिग्रहण। जांच से गुप्त समझौतों, अपारदर्शी निविदाओं, झूठे सार्वजनिक बयानों और "सरकारी समर्थन" का खुलासा हुआ है। फोन टैपिंग के माध्यम से, उन्होंने एक वर्ष से अधिक समय तक चले बैंकिंग अराजकता के घटनाक्रम को चरणबद्ध तरीके से पुनर्निर्मित किया है, जिसके दौरान संदिग्धों - मोंटे देई पास्ची के सीईओ लुइगी लोवाग्लियो, डेल्फिन के अध्यक्ष फ्रांसेस्को मिलरी और रोमन उद्यमी फ्रांसेस्को गेटानो कैल्टागिरोन - ने पहले एमपीएस पर नियंत्रण हासिल किया और फिर मेडियोबैंका के अधिग्रहण की प्रक्रिया शुरू की और उसे सफलतापूर्वक पूरा किया, जिसका लक्ष्य जेनेराली को अपने नाम करना था। आरोप गंभीर हैं: बाजार में हेरफेर और पर्यवेक्षी गतिविधि में बाधा डालना, जो एक सुनियोजित प्रयास था और जिसका खुलासा बाजार से नहीं किया गया था।

लोवाग्लियो ने बाहरी प्रतिस्पर्धा की जांच की।

लोवाग्लियो, आज यह स्पष्ट किया गया कि वह जांच के दायरे में है। “परियोजना” का “बाहरी प्रतियोगी” मिलरी और कैल्टागिरोन द्वारा अभियोजन पक्ष की ओर से पेश किया गया। न्यायिक सूत्रों के अनुसार, जांचकर्ताओं की परिकल्पना के मुताबिक, मेडियोबैंका और उसके विस्तार के रूप में जेनेराली पर नियंत्रण हासिल करने वाले कथित अवैध ऑपरेशन में मोंटे के नंबर एक ने "एमपीएस के हित में या अर्थव्यवस्था और वित्त मंत्रालय की ओर से" काम नहीं किया होगा, बल्कि उसने एक बाजार में हेरफेर के लिए "कारण योगदान" अन्य दो संदिग्धों द्वारा "समन्वित रणनीति" के तहत इसे अंजाम दिया गया था। यह भी स्पष्ट किया गया कि यह ऑपरेशन "बैंक के हित में नहीं किया गया था" और इसी कारण सीईओ लोवाग्लियो की जांच चल रही है, लेकिन मोंटे देई पास्ची की नहीं संस्थाओं की प्रशासनिक देयता संबंधी कानून के लिए। 

अर्थव्यवस्था और वित्त मंत्रालय जांच के दायरे में नहीं है।

अभियोजक लुका गैग्लियो और जियोवानी पोलिज़ी, जो सहायक रॉबर्टो पेलिकानो के साथ जीडीएफ मुद्रा पुलिस की विशेष इकाई का समन्वय करते हैं, अपनी बात शुरू करते हैं... एमपीएस के 15% की बिक्री अर्थव्यवस्था और वित्त मंत्रालय द्वारा 13 नवंबर, 2024 को जारी एक विज्ञप्ति में कहा गया है कि... “अपारदर्शी” प्रक्रिया। अभियोजकों ने लिखा है, "एब्ब मामले की पूरी कार्यवाही - भले ही लेखन के समय तक इसमें अपराध गठित करने वाला कोई भी आचरण अलग से सिद्ध नहीं हुआ है - की विशेषता यह रही है कि कई स्पष्ट विसंगतियाँऔर फिर से: “इस ऑपरेशन का समग्र अर्थ स्पष्ट रूप से अर्थव्यवस्था और वित्त मंत्रालय के स्वामित्व वाले बीएमपीएस शेयरों के एक महत्वपूर्ण हिस्से को आवंटित करना था।” पूर्व निर्धारित विषय हालाँकि, प्रक्रिया को 'खुला' या पारदर्शी दिखाने का प्रयास किया जा रहा है। इन "पूर्वनिर्धारित संस्थाओं" में बैंको बीपीएम, एनिमा होल्डिंग, कैल्टागिरोन और डेल्फिन शामिल हैं। प्रक्रिया का जिम्मा भी सौंपा गया है। बंका अक्रोस (बैंको बीपीएम समूह), एक इतना छोटा मध्यस्थ था कि उसके पास लेन-देन को पूरा करने के लिए "पर्याप्त वित्तीय संसाधन" नहीं थे, यहाँ तक कि उसने अपनी मूल कंपनी बीपीएम से 600 मिलियन के लिए गारंटर बनने का अनुरोध किया। अभियोजक कार्यालय के अनुसार, यह विकल्प "समझ से परे है, सिवाय इसके कि..." विनिवेश गतिविधि को आगे बढ़ाना चाहते हैं". 

उस के बावजूद, "अर्थव्यवस्था और वित्त मंत्रालय जांच के दायरे में नहीं है।वह कोई प्राकृतिक व्यक्ति नहीं है, मेडियोबैंका के नियंत्रण में उसकी कोई रुचि नहीं है और वह जांच का विषय नहीं है", ठीक उसी तरह जैसे एबीबी के तरीके अपराध की परिकल्पना नहीं बनाते हैं क्योंकि "यह सार्वजनिक निविदा नहीं हैन्यायिक सूत्रों का कहना है कि अर्थव्यवस्था मंत्रालय की ओर से जो बात सामने आई है, वह यह है कि "एमपीएस की हिस्सेदारी को किसी विशिष्ट प्राप्तकर्ता तक पहुंचाने का संभावित इरादा था।" वे दोहराते हैं कि जांचकर्ताओं के अनुसार, यह परिकल्पना कैल्टागिरोन के कॉन्सॉब को दिए गए बयानों से भी पुष्ट होती है।

अभियोजकों ने लिखा है, "कैल्टागिरोन ने घोषणा की थी कि वह मंत्रालय द्वारा अक्टूबर 2024 में परामर्श किया गयाक्योंकि बाद वाला व्यक्ति "एमपीएस के लिए इतालवी निवेशकों का एक केंद्र बनाने में रुचि रखता था", और "उसने बैंक के अपने अच्छे ज्ञान के कारण भी निवेश करने की इच्छा व्यक्त की थी, जिसमें वह पहले एक महत्वपूर्ण शेयरधारक और उपाध्यक्ष रह चुका था"। कैल्टागिरोन ने आगे कहा कि, "इसके बाद, मंत्रालय ने उन्हें उन अन्य पक्षों का संक्षिप्त विवरण दिया जिन्हें सरकार को एमपीएस के शेयर बेचने की प्रक्रिया में आमंत्रित किया जाएगा।" वे कौन थे? "डेल्फिन, बीपीएम और स्वयं एनिमा"। इन शब्दों की पुष्टि भी की गई।डेल्फिन के सीईओ, रोमोलो बार्डिनजिन्होंने स्वयं कॉन्सॉब को "सरकार द्वारा धारित एमपीएस शेयरों के संबंध में कैल्टागिरोन और अन्य संस्थागत प्रतिनिधियों के साथ मिलरी के संपर्कों की पुष्टि की", और कहा कि "इन परिस्थितियों में मिलरी ने एमपीएस में इतालवी निवेशकों का एक केंद्र बनाने में मंत्रालय की रुचि जुटाई थी"। यह शर्मनाक है कि 29 जुलाई, 2025 को अर्थव्यवस्था मंत्रालय के महानिदेशक, फ्रांसेस्को सोरो ने इसके विपरीत बयान दिया। निवेशकों से संपर्क या बातचीत से इनकार करना.

मेडीओबैंका के लिए एमपीएस का प्रस्ताव

मोंटे देई पास्ची के 15% हिस्से की बिक्री को दो महीने बीत चुके हैं, और 24 जनवरी 2025 को एक खबर ने इतालवी वित्त जगत को चौंका दिया: एमपीएस ने मेडियोबैंका के लिए एक प्रस्ताव पेश किया, जो डेल्फिन और कैल्टागिरोन की "साझा इच्छा" के अभियोजन पक्ष के अनुसार परिणति थी। असिकुराज़ियोनी जेनराली पर नियंत्रण हासिल करें 2019 से, विशेष रूप से "बिल्कुल समानांतर" आचरण के आलोक में, जिसके कारण दोनों समूहों ने लियोन और मेडियोबैंका के शेयर खरीदे। वास्तव में, पियाज़ेटा कुचिया, 13% हिस्सेदारी के साथ, लियोन की सबसे बड़ी शेयरधारक है। 2024 के अंत और 2025 की शुरुआत के बीच, कैल्टागिरोन और डेल्फ़िन ने एमपीएस, मेडियोबैंका और जेनेराली का अधिग्रहण करने के लिए समानांतर रूप से कार्य किया होगा, "हालांकि, हितों के इस विलय को बाजार के सामने पारदर्शी बनाए बिना," या इतना ही नहीं, वे मिलकर काम कर रहे थे। कारण? अनिवार्य अधिग्रहण बोली लगाने की कानूनी बाध्यता से बचने के लिए। एक अन्य रिकॉर्ड की गई फोन कॉल में, लोवाग्लियो एक कंपनी मैनेजर से बात करते हुए संकेत देते हैं कि मेडियोबैंका के लिए शुरू किए गए प्रस्ताव में डेल्फिन और कैल्टागिरोन की भागीदारी तय है: "हम ऐसा इसलिए कर रहे हैं क्योंकि हमारे पास 35% हिस्सेदारी है, हमारा पहले से ही नियंत्रण है, क्या आप यह समझते हैं या नहीं?"

कैल्टागिरोन में लोवाग्लियो: "असली इंजीनियर तो आप ही हैं।"

18 अप्रैल, 2025 को, एमपीएस शेयरधारकों की बैठक के एक दिन बाद, जिसमें मेडियोबैंका को खरीदने के लिए आवश्यक पूंजी वृद्धि को मंजूरी दी गई थी, एमपीएस के सीईओ लुइगी लोवाग्लियो ने फ्रांसेस्को गेटानो कैल्टागिरोन से बात की: "तो फिर नाइट!" "लेकिन क्या आप महान कमांडर लोवाग्लियो हैं? आप कैसे हैं?" "बहुत बढ़िया! हमने एक शानदार सौदा किया है।" सिएना स्थित बैंक के सीईओ ने आगे कहा: "असली इंजीनियर तो आप थे, मैंने तो बस काम पूरा किया।…चलिए इसका आनंद लें, उसने कुछ बेहतरीन चीज़ बनाई है।" और फिर से: "क्या हम दूसरा चरण शुरू करें?" दूसरे चरण का एक स्पष्ट उद्देश्य है: जेनेराली। 

“जेनरली शुरू से ही रणनीतिक रही है।”

अगली कॉल: 5 मई, 2025।जेनरली शुरुआत से ही रणनीतिक रही है।कैल्टागिरोन में लोवाग्लियो कहते हैं, "ये वो दिन हैं जब मेडियोबैंका ने बंका जेनेराली पर रक्षात्मक अभियान की घोषणा की, जिसकी सफलता का मतलब जेनेराली में उसकी हिस्सेदारी का अलविदा होता। इस अभियान में, अन्य बातों के अलावा, अर्थव्यवस्था और वित्त मंत्रालय द्वारा अस्वीकृत। अभियोजकों ने एक अन्य रिकॉर्ड की गई बातचीत का हवाला देते हुए इस बात पर जोर दिया कि 17 जून को, पार्टिसिपेशन्स के निदेशक और एमपीएस बोर्ड के सदस्य स्टेफानो डि स्टेफानो ने सीडीपी के उप निदेशक एलेसेंड्रो टोनेटी से पूछा कि क्या कासा का मेडियोबैंका के साथ सलाहकार या वित्तपोषण के लिए कोई अनुबंध है। मेडियोबैंका के रुख पर डि स्टेफानो ने टिप्पणी की: "हमें इसे ध्यान में रखना होगा क्योंकि यह एक सरकार विरोधी दृष्टिकोण".

लेकिन चलिए कैल्टागिरोन और लोवाग्लियो की बात पर वापस आते हैं। पियाज़ेटा कुचिया के पूर्व नंबर एक कोच, अल्बर्टो नागल द्वारा रची गई साजिश के बारे में बात करते हुए, दोनों कहते हैं: (कैल्टागिरोन) "अब उन्हें मोंटे के शेयरधारकों में कोई दिलचस्पी नहीं है।" ईडी।), अब उन्हें जनरली के बिना मेडियोबैंका में कोई दिलचस्पी नहीं है (…)। भगवान के लिए बेहतर होगा कि दोबारा ऑपरेशन न कराया जाए।लोवाग्लियो का जवाब: “नहीं, नहीं, बिल्कुल, बिल्कुल, लेकिन इस तरह हम यह स्पष्ट कर रहे हैं…यह अच्छा होता, लेकिन ऐसा कभी नहीं होगा क्योंकि यह जेनेराली के शेयरधारकों के हितों के खिलाफ है” (…) इसीलिए हमने शुरुआत में ही यह स्पष्ट कर दिया था…लेकिन नहीं। वह केवल यही कदम उठा सकता था। अगर हमने शुरू से ही कहा होता – जैसा कि सच है – कि जेनेराली रणनीतिक है, तो वह कहता 'अरे, लोवाग्लियो ने कहा कि यह रणनीतिक है, अब मैं उसे धोखा दूंगा'।”

अभियोजकों के अनुसार, बातचीत में लोवाग्लियो द्वारा दिए गए कुछ सार्वजनिक बयानों का जिक्र है, जिसमें उन्होंने नागेल की जवाबी कार्रवाई के खिलाफ दृढ़ता से कोई रुख नहीं अपनाया था। एमपीएस की ओर से सापेक्ष अरुचि का अनुकरण करना जेनरली के स्वामित्व के लिए” ये बयान कैल्टागिरोन से कही गई बातों से विरोधाभासी हैं और केवल “कैल्टागिरोन और डेल्फिन के साथ किए गए समझौतों को सार्वजनिक न करने” के लिए कहे गए थे, जो वास्तव में शुरू से ही जेनरली को लक्षित करते थे।

लेकिन अभी और भी है: “मैं सलाहकारों ने डेल्फिन की राय व्यक्त की मेडीओबैंका में वे न केवल डेल्फिन के प्रति, बल्कि मेडीओबैंका में अपनी गतिविधियों के लिए जिम्मेदार प्रतीत होते हैं। कैल्टागिरोन में प्रथमअभियोजकों ने आगे बताया, “27 अप्रैल, 2025 को, मेडियोबैंका द्वारा बंका जेनेराली के अधिग्रहण की बोली की घोषणा की पूर्व संध्या पर, फैबियो कोर्सिको (कैल्टागिरोन समूह) ने फोन किया। सैंड्रो पनिज़ाडेल्फिन का प्रतिनिधित्व करने वाले मेडियोबैंका बोर्ड के सदस्य पानिज़ा ने इस बारे में और जानने के लिए फोन किया। पानिज़ा ने पुष्टि की कि मेडियोबैंका निदेशक मंडल ने बंका जेनेराली के प्रस्ताव को "मेरे वोट के बिना" मंजूरी दे दी थी। उन्होंने स्पष्ट किया कि इस फोन कॉल से मिलान अभियोजक कार्यालय को दो सबूत मिले: "एक ओर, कैल्टागिरोन के प्रति पानिज़ा का आदरपूर्ण और शर्मिंदा रवैया, और दूसरी ओर, कैल्टागिरोन की मिली खबर से निराशा।"

मेडीओबंका के शेयरधारकों की बैठक में बंका जेनेराली के अधिग्रहण के प्रस्ताव को खारिज कर दिया गया।

हम 21 अगस्त पर आते हैं, जिस दिन मेडियोबैंका के शेयरधारकों की बैठक में बंका जेनेराली के अधिग्रहण प्रस्ताव को खारिज कर दिया गया था। न्यायिक सूत्रों ने इसे एक "खुलासा करने वाला कदम" बताया। उस समय, कैल्टागिरोन समूह ने प्रस्ताव के खिलाफ मतदान किया, जबकि डेल्फिन ने मतदान से परहेज किया (बैठक में यह मतदान "ना" के बराबर था)। और इस मामले में भी, न्यायिक सूत्रों का अनुमान है: एक दूसरा “कॉन्सर्ट”, ठीक इसी कारण उस दिन सभा में "ए" व्यक्त किया गया था एक समन्वित बहुमत जिसने बंका जेनेराली के अधिग्रहण के प्रयास को विफल कर दियायह एक ऐसी सुनवाई है, जिसे जांचकर्ताओं की नजर में "अत्यंत महत्वपूर्ण" माना जाता है, क्योंकि उन्होंने खुद को वहां गिना। अभियोजक कार्यालय लिखता है, "यह उन सभी लोगों के लिए एक तरह का 'कार्रवाई का आह्वान' है जो विरोध में मतदान कर सकते हैं या मतदान से दूर रह सकते हैं।"

यूरोपीय संघ आयोग ने इस ऑपरेशन का मूल्यांकन नहीं किया है।

विलय नियंत्रण के दृष्टिकोण से, एमपीएस ऑपरेशन पर मेडियोबैंका के बारे में आयोग को सूचित नहीं किया गया था। यूरोपीय, तब से यूरोपीय सीमा से अधिक नहीं थाइसकी जांच सक्षम इतालवी अधिकारियों द्वारा की गई है।" यह बात ब्रसेल्स के प्रवक्ता ओलोफ गिल ने जांच से संबंधित दैनिक प्रेस ब्रीफिंग के दौरान पूछे जाने पर कही। इस मामले पर, "हम बस इतना कह सकते हैं कि हमने प्रेस द्वारा किए गए पुनर्निर्माण देखे हैं और सामान्य तौर पर,आयोग जांचों पर कोई टिप्पणी नहीं करता है। उन्होंने आगे कहा, "राष्ट्रीय दंड अभी भी जारी हैं।"

(अंतिम अद्यतन: 1 दिसंबर, शाम 4:29 बजे)।