L'objectif est de rendre les investisseurs privés financièrement indépendants avec un processus de formation progressive et continue et l'utilisation d'une plateforme d'autodiscipline financière avancée (Toolbox + Communauté réservée). Le participant, dans l'intention de Youinvest, pourra constituer, modifier et suivre dans le temps un Portefeuille Effectif (PFE) d'instruments financiers cohérent avec le Portefeuille Stratégique (PFS) correspondant à ses caractéristiques, réparti en classes d'actifs (actions, obligations, liquidités , autre).
Le cours de base Youinvest pour investisseurs privés se tiendra donc les 20 et 27 octobre à Milan, destiné à ceux qui consacrent déjà du temps à s'occuper de leur épargne et souhaitent accroître leur bien-être avec une meilleure gestion de celle-ci. Le package contient une phase initiale de formation en classe organisée par Marco Liera et Nicola Zanella, et participation pendant six mois au programme de formation continue en ligne, qui comprend l'utilisation de la boîte à outils et la participation à la communauté réservée.
Le contenu de la formation initiale est :
Etape 1. Investissements financiers : comment décider. Le meilleur de la recherche académique au service des finances personnelles
– L'ABC de l'investissement :
a) les définitions les plus utiles
b) les types d'investissement
– Mathématiques de base :
a) les concepts financiers les plus importants (taux d'intérêt composé, inflation, diversification)
b) les différentes formes de retour
– Les mesures sommaires :
a) tendance centrale (moyenne)
b) dispersion (gamme, écart type, etc.)
c) l'incertitude des prévisions
– Instruments d'investissement :
a) objectif d'investir en toute simplicité (compte de dépôt, pensions livrées, Bons du Trésor - BOT, Certificats de Trésorerie Zéro Coupon - CTZ)
b) objectif sans risque de prix (obligations postales)
c) objectif de coupon et risque de prix faible (certificats de crédit de trésorerie – CCT et CCTeu)
d) des coupons cibles d'un montant déterminé (BTP, BTP, BTP indexés sur l'inflation, Bunds, OAT, etc.)
e) objectif de croissance du capital (actions)
– Rendements historiques :
a) rendements nominaux et réels totaux des classes d'actifs américains (1926-2010)
b) rendements totaux réels mondiaux 1900-2010 (inflation, actions, obligations à long terme et à très court terme, prime sur actions)
c) les règles de base
d) la relation entre le risque actions et le temps
e) certaines mesures de risque (probabilité de perte, etc.)
– La boussole des risques :
a) le concept de marchés efficients
b) ce qui motive les actions
c) indicateurs économiques et financiers de YouInvest et cycle économique
d) Bourses, indicateurs de risque et cycle économique
e) stratégies d'investissement
– Constitution de portefeuille :
a) la sélection des titres
b) fonds communs de placement vs. ETF
c) les avantages et les inconvénients de la gestion active
d) portefeuilles comportementaux
e) portefeuilles pyramidaux
f) la pyramide de Liera-Zanella (approche financière présentée pour la première fois dans les pages de Plus24 dans le Sole 24 Ore du 29 août 2009 puis publiée dans le livre Understanding the Stock Exchange (Liera M., Il Sole 24 Ore, 2009 ), dans Investire votre épargne est bonne (Zanella N., Giunti-Il Sole 24 Ore, 2010), dans Personal Finance (Liera M., Il Sole 24 Ore, 2010) et mis à jour en juillet 2011 sur le site YouInvest)
g) le capital humain comme critère directeur
h) les outils recommandés
i) les règles d'investissement en obligations
l) risque de change
m) si, combien et quand investir dans des actions
n) portefeuilles pyramidaux
o) stratégies de placement pour la retraite
– Les conclusions
Phase 2. Guide d'utilisation de la boîte à outils
– l'importance de la politique d'investissement (allocation d'actifs stratégique)
– les risques et le potentiel incertain du market timing
– nos 12 Portefeuilles Stratégiques (PFS) et leur profil rendement/risque sur les 23 dernières années
– le choix de son Portefeuille Stratégique (PFS) au sein de la Boîte à Outils
– la construction du Portefeuille Effectif (PFE) et la sélection d'instruments (sélection de titres) parmi les obligations, les obligations d'État, les ETF et les fonds communs de placement hautement diversifiés
– suivi de votre portefeuille et de sa performance dans le temps (suivi de portefeuille)
Garantie de remboursement: à l'issue de la formation initiale en présentiel, si pour une raison quelconque vous n'êtes pas satisfait, vous n'avez pas l'intention de poursuivre la formation et vous n'êtes pas intéressé par la Newsletter, vous serez remboursé de l'intégralité du montant payé pour l'abonnement. La garantie peut être exercée en utilisant la fonction appropriée disponible dans la zone réservée du site.
Promotions/réductions
Le prix des abonnements effectués durant l'année 2012 au Cours de Base + 6 mois PFCO + 12 mois Newsletter est confirmé sur 1.398 XNUMX euros TTCa.
Le prix comprend:
– Formation initiale en classe
– Matériel pédagogique délivré en classe
– Abonnement de 6 mois au PFCO en accédant à l'espace réservé du site YouInvest. Le PFCO comprend l'utilisation de la boîte à outils pour l'autogestion de l'épargne, l'accès à la communauté réservée avec la participation de Marco Liera et Nicola Zanella, ainsi que la participation à des vidéoconférences périodiques avec les enseignants (deux par mois)
– Au terme des 6 premiers mois, possibilité de renouveler l'abonnement PFCO pour 12 mois supplémentaires au prix de 596 euros (TVA incluse), ou au prix de 346 euros (TVA incluse) en cas d'introduction d'un nouvel étudiant au cours de base
– Abonnement de 12 mois à la Newsletter YouInvest avec mises à jour bimensuelles en accédant à l’espace réservé du site YouInvest
– Déjeuners légers et pauses café
Calendrier des cours
Les cours sont offerts périodiquement avec une formation en classe dispensée deux samedis consécutifs à Milan au siège d'Analysis (via Caradosso 14, zone Piazzale Cadorna). Le prix du cours comprend un déjeuner léger et deux pauses café pour chaque jour de cours. Le nombre maximum de participants par cours est de 40 personnes.
