IFIS-Bank die Transformation der Gruppe beschleunigen und bestätigt das Ziel, Synergien in Höhe von 75 Millionen Euro zu erzielen jährlich ab 2027 dank derIntegration mit IllimitätDie erste Hälfte des Jahres 2026 endet mit einem Nettogewinn von 8 Millionen EuroDie Ergebnisse wurden durch Abschreibungen und Rückstellungen im Zusammenhang mit den nach der Inspektion der italienischen Zentralbank eingeleiteten Prüfungsaktivitäten beeinträchtigt. Der Netto-Bankertrag stieg auf 406,5 Millionen Euro, vor allem dank des Firmenkundengeschäfts. Gleichzeitig veräußerte die Bank weiterhin nicht-strategische Vermögenswerte, reorganisierte ihre technologische Infrastruktur und baute ihr Geschäft mit notleidenden Krediten aus.
Banca Ifis: Gewinn nach Bereinigungen gesunken, Umsatz bei 406,5 Millionen Euro
Die Banca Ifis schloss das erste Halbjahr 2026 mit einem Nettogewinn von 8 Millionen Euro ab, verglichen mit 87 bis 88 Millionen Euro im Vorjahreszeitraum. Der Vergleich ist jedoch nicht ganz aussagekräftig, da die Zahlen für 2025 den Beitrag von illimity, das später akquiriert wurde, nicht berücksichtigen. Das Halbjahresergebnis wurde durch einen Betrag von ca. 30 Millionen Euro an Korrekturen und Rückstellungen, die auf die Ergebnisse der internen Prüfungsaktivitäten zurückzuführen sind, die im Anschluss an die Vor-Ort-Prüfung durch die italienische Zentralbank eingeleitet wurden. Der Gewinn vor Steuern belief sich auf 13,2 Millionen Euro, die Steuern auf 5 Millionen Euro.
Il Vermittlungsmargeund erreichte 406,5 Millionen Euro, wovon 293,2 Millionen Euro auf die Banca Ifis und 113,4 Millionen Euro auf illimity entfielen. Zu den Erträgen trugen bei: Zinsspanne Der Gewinn belief sich auf 261,7 Millionen Euro, die Nettoprovisionen auf 71,3 Millionen Euro und die Erträge aus Handelsaktivitäten und sonstigen Erträgen auf 73,5 Millionen Euro. Unterstützt wurde die Performance durch das Firmenkundengeschäft der Banca Ifis, das Finanzportfoliomanagement und die Sanierungsaktivitäten von illimity. Die Strategie der Bank im Umgang mit notleidenden Krediten (NPLs) war jedoch vorsichtiger. Sie verfolgte beim Ankauf neuer Portfolios einen selektiven Ansatz und berücksichtigte dabei auch die Auswirkungen der Regelungen zur kalenderbasierten Risikovorsorge.
Il Kreditkosten Der Betrag stieg auf 83,6 Millionen Euro. Im Zuge der Harmonisierung der Bewertungskriterien zwischen Banca Ifis und illimity verbuchte die Gruppe 34 Millionen Euro der am 25. Juni angekündigten zusätzlichen Anpassungen in Höhe von 70 Millionen Euro. Die verbleibenden 36 Millionen Euro werden in der zweiten Jahreshälfte erwartet.
Banca Ifis: Das kommerzielle Bankgeschäft ist das Kerngeschäft der Gruppe, Kapital über den Anforderungen
Il Handels- und Firmenkundengeschäft es ist bestätigt Hauptantriebsmaschine Banca Ifis. Einschließlich des Beitrags von illimity beläuft sich das Kreditvolumen des Sektors auf insgesamt rund 9,6 Milliarden Euro, unterstützt durch einen großen und diversifizierten Kundenstamm.
Allein das Segment Commercial & Corporate Banking der Banca Ifis, ohne Berücksichtigung des Beitrags von illimity, erwirtschaftete Umsätze in Höhe von 168,3 Millionen Euro bei einem durchschnittlichen Kreditvolumen von 7,2 Milliarden Euro. Factoring bleibt mit Umsätzen von 75,7 Millionen Euro das bedeutendste Segment, gefolgt von Corporate Banking & Lending mit 59,4 Millionen Euro und Leasing mit 33,3 Millionen Euro. Dieses Segment zeigte eine hohe Volumenstabilität und eine starke Positionierung im Markt für kleine und mittlere Unternehmen und bestätigte damit seine zentrale Rolle im neuen Geschäftsmodell zur Unterstützung der Realwirtschaft.
I Gesamtbetriebskosten Sie beliefen sich auf 308,8 Millionen Euro, davon 125,4 Millionen Euro für Personal und 172,5 Millionen Euro für sonstige Verwaltungskosten. Die Auswirkungen der Effizienzmaßnahmen werden insbesondere ab 2027 sichtbar, nach Abschluss der Integration und Rationalisierung der Betriebsstrukturen, Informationssysteme und Verwaltungskosten.
An der PatrimonialfrontDie konsolidierte CET1-Quote stieg von 13 % Ende 2025 auf 13,4 % und liegt damit weiterhin deutlich über der von der italienischen Zentralbank festgelegten Vorgabe von 9,9 %. Die Gesamtkapitalquote erreichte 18,4 %, gegenüber 15,3 % im Dezember. Die Kennzahlen schließen den im ersten Halbjahr erzielten Gewinn aus.
La verfügbare Liquidität Der Betrag beläuft sich auf rund 2,1 Milliarden Euro, während die Liquiditätsdeckungsquote bei etwa 550 % liegt. Im Januar platzierte die Bank zudem ein nachrangiges Tier-2-Darlehen in Höhe von 400 Millionen Euro mit einer Laufzeit von zehn Jahren und einem Kupon von 4,55 %, wodurch ihr regulatorisches Kapital weiter gestärkt wurde.
Illimity, Desinvestitionen und neue Technologieallianz mit Finomnia
Das Semester war durch die Beschleunigung der Integrationsprozess mit IllimitätDie Banca Ifis rechnet damit, diese Transaktion im Herbst vollständig abzuschließen. Die Gruppe hat die Verwertung von als nicht strategisch eingestuften Vermögenswerten durch die Veräußerungen von Hype, ARECneprix und Abilio planmäßig abgeschlossen. Gleichzeitig technologische Infrastruktur neu organisiert durch die Überprüfung der wichtigsten IT-Verträge von illimity und die Ausarbeitung einer neuen mehrjährigen Vereinbarung mit der Finomnia-Gruppe.
Finomnia übernimmt die vollständige Kontrolle über Finomnia Banking von der Banca Ifis., ein auf IT-Dienstleistungen für den Bankensektor und die Entwicklung digitaler Plattformen spezialisiertes Unternehmen. Die langjährige Partnerschaft mit der Banca Ifis wird fortgesetzt, wobei der Fokus auf strategisch wertvollen Lösungen liegt, darunter Plattformen für digitale Kanäle und Kundenbeziehungsmanagement.
Banca Ifis und Finomnia werden ebenfalls die Partnerschaft im Unternehmen altermAIndDas Unternehmen ist aktiv in der Entwicklung von Produkten und Dienstleistungen auf Basis digitaler Technologien und künstlicher Intelligenz. Die neue Struktur soll maßgeblich dazu beitragen, die bis 2027 erwarteten Kostensynergien in Höhe von 50 Millionen Euro zu realisieren.
Hinzu kommen noch die Kommerzielle Synergien sind bereits im Gange im Corporate & Investment Banking, in der strukturierten Finanzierung, an den Kapitalmärkten und im Bereich Unternehmensdienstleistungen. „Im ersten Halbjahr 2026 haben wir entscheidende Schritte zur Integration mit illimity unternommen, die planmäßig verläuft und voraussichtlich im Herbst vollständig abgeschlossen sein wird“, erklärte der CEO. Frederik Geertman„Diese Initiativen ermöglichen es uns, das Ziel von jährlichen Synergien in Höhe von 75 Millionen Euro ab 2027 zu bestätigen, das wir letztes Jahr im Rahmen des Kauf- und Tauschangebots für die illimity Bank angekündigt hatten“, fügte er hinzu.
Weitere Schritte zur Dekonsolidierung notleidender Kredite
Unterdessen geht es mit der Banca Ifis weiter Verfahren wettbewerbsfähig für die Verwertung und Dekonsolidierung des NPL-GeschäftsLaut dem Institut stößt das Vorhaben bei italienischen und internationalen Investoren, spezialisierten Betreibern, Finanzinstitutionen und Private-Equity-Fonds auf großes Interesse.
Il NPL-Sektor Im ersten Halbjahr erwirtschaftete das Unternehmen einen Umsatz von 94,9 Millionen Euro. Die Einnahmen aus dem Forderungseinzug, ohne Portfolioverkäufe, beliefen sich auf insgesamt 192 Millionen Euro und bestätigten damit die Effektivität seiner gerichtlichen und außergerichtlichen Aktivitäten, selbst in einer Zeit verstärkter selektiver Ankäufe.
Die Bruttoquote notleidender Kredite (NPL-Quote) stieg auf 7,4 % gegenüber 6,2 % Ende März, während die Nettoquote von 3,9 % auf 4,9 % zunahm. Dieser Anstieg ist auf die Umklassifizierung bestimmter Engagements infolge interner Prüfungen und der Inspektion durch die italienische Zentralbank sowie auf die Verschlechterung einzelner Positionen in den Portfolios von illimity und B-ilty zurückzuführen. Die Engagements von B-ilty sind zu 80 % durch eine Staatsgarantie gedeckt.
„Um unsere Position als Bank, die die Realwirtschaft bedient, zu stärken, haben wir zudem das wettbewerbliche Verfahren zur Entkonsolidierung des NPL-Geschäfts eingeleitet, an dem wir großes Interesse von führenden italienischen und internationalen Anbietern verzeichnen“, erklärte Geertman. Für den CEO stellt 2026 daher „ein Übergangsjahr zur Vorbereitung der vollständigen Implementierung des neuen Geschäftsmodells“ dar, das sich ganz auf höherwertige Aktivitäten und die Unterstützung der Realwirtschaft konzentriert. „Wir gehen diese Herausforderung an.“ Transformationsphase mit soliden Grundlagen„Eine Kapitalausstattung, die deutlich über den regulatorischen Anforderungen liegt, und ein klarer Überblick über die sich aus der Integration ergebenden Chancen. Die im ersten Halbjahr ergriffenen Maßnahmen legen ein noch stärkeres Fundament für eine nachhaltige Wertschöpfung auf lange Sicht“, so Geertman abschließend.
