এমপিএস-মেডিওব্যাঙ্কা তদন্ত: লোভাগিলিও থেকে ক্যালটাগিরোন পর্যন্ত, ওয়্যারট্যাপিংয়ে ব্যাংকিং ঝুঁকি নেওয়ার এক বছর। নথিগুলি যা প্রকাশ করে তা এখানে।

পিয়াজা আফারিতে আগুনের আরও একটি দিন এমপিএস উপাধি, বিনিয়োগকারীদের বিক্রি অব্যাহত থাকা সত্ত্বেও (2,78 ইউরোতে -7,926%) থেকে উদ্ভূত বিস্তারিত তথ্যের পরিপ্রেক্ষিতেমিলান প্রসিকিউটর অফিসের তদন্ত উপর মেডিওব্যাঙ্কার দখল। তদন্তে গোপন চুক্তি, "অস্বচ্ছ" টেন্ডার, মিথ্যা পাবলিক বিবৃতি এবং "সরকারি সহায়তা" প্রকাশ পেয়েছে। টেলিফোনে আড়ি পাতার মাধ্যমে, তারা ধাপে ধাপে এক বছরের ব্যাংকিং বিশৃঙ্খলা পুনর্গঠন করে, যেখানে সন্দেহভাজনরা - মন্টে দেই পাসচির সিইও লুইজি লোভাগিলিও, ডেলফিনের চেয়ারম্যান ফ্রান্সেস্কো মিলেরি এবং রোমান উদ্যোক্তা ফ্রান্সেস্কো গায়েটানো ক্যালটাগিরোন - প্রথমে এমপিএসের নিয়ন্ত্রণ দখল করে এবং তারপরে জেনারালির জ্যাকপটের লক্ষ্যে মেডিওবাঙ্কার দখল শুরু করে এবং সফলভাবে সম্পন্ন করে। অভিযোগগুলি গুরুতর: বাজারের কাছে প্রকাশ না করা একটি সমন্বিত প্রচেষ্টায় বাজার কারসাজি এবং তত্ত্বাবধানের কার্যকলাপে বাধা।

লোভাগলিও বহিরাগত প্রতিযোগিতার জন্য তদন্ত করেছিলেন

লোভাগিলিও, আজ স্পষ্ট করা হয়েছে যে, তার বিরুদ্ধে তদন্ত চলছে কারণ "প্রকল্পের" "বহিরাগত প্রতিযোগী" মিলেরি এবং ক্যালটাগিরোন কর্তৃক মামলার জন্য আবেদনটি সামনে আনা হয়েছে। বিচার বিভাগীয় সূত্রগুলি জানিয়েছে যে, তদন্তকারী এবং তদন্তকারীদের অনুমান অনুসারে, মন্টের এক নম্বর ব্যক্তি, মেডিওবাঙ্কার নিয়ন্ত্রণ এবং জেনারেলির সম্প্রসারণের ফলে অভিযুক্ত অবৈধ অভিযানে, "এমপিএসের স্বার্থে বা অর্থনীতি ও অর্থ মন্ত্রণালয়ের পক্ষে" কাজ করতেন না, বরং একটি বাজার কারসাজির ক্ষেত্রে "কার্যকারণ অবদান" অন্য দুই সন্দেহভাজন "সমন্বিত কৌশল" ব্যবহার করে এই অভিযান পরিচালনা করেছিল। এটিও স্পষ্ট করা হয়েছিল যে, "ব্যাংকের স্বার্থে এই অভিযান পরিচালিত হয়নি" এবং এই কারণেই CEO Lovaglio তদন্তাধীন, কিন্তু Monte dei Paschi নয় সত্তার প্রশাসনিক দায়বদ্ধতা সম্পর্কিত আইনের জন্য। 

অর্থনীতি ও অর্থ মন্ত্রণালয় তদন্তাধীন নয়

প্রসিকিউটর লুকা গ্যাগলিও এবং জিওভান্নি পলিজি, যারা সহকারী রবার্তো পেলিকানোর সাথে জিডিএফ মুদ্রা পুলিশের বিশেষ ইউনিটের সমন্বয় সাধন করেন, তারা শুরু করেন এমপিএসের ১৫% বিক্রয় ১৩ নভেম্বর, ২০২৪ তারিখে অর্থনীতি ও অর্থ মন্ত্রণালয় কর্তৃক প্রণীত, একটি "অস্বচ্ছ" পদ্ধতি। “অ্যাব পদ্ধতির পুরো কোর্স - প্রসিকিউটররা লিখেছেন - যদিও লেখার সময় কোনও অপরাধমূলক আচরণকে এর মধ্যে বিচ্ছিন্ন করা হয়নি, তবুও এটি দ্বারা চিহ্নিত করা হয়েছে বেশ কিছু স্পষ্ট অসঙ্গতি"। এবং আবারও: "এই অভিযানের সামগ্রিক অর্থ স্পষ্টতই ছিল অর্থনীতি ও অর্থ মন্ত্রণালয়ের মালিকানাধীন বিএমপিএস শেয়ারের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ বরাদ্দ করা" পূর্বনির্ধারিত বিষয় তবে, একটি 'উন্মুক্ত' বা স্বচ্ছ পদ্ধতির চেহারা তৈরি করতে চাইছে। সেই "পূর্বনির্ধারিত বিষয়গুলি" হল ব্যাঙ্কো বিপিএম, অ্যানিমা হোল্ডিং, ক্যালটাগিরোন এবং ডেলফিন। পদ্ধতিটিও ন্যস্ত করা হয়েছে আকরস ব্যাংক (ব্যাঙ্কো বিপিএম গ্রুপ), এত ছোট একটি মধ্যস্থতাকারী যে লেনদেনটি পরিচালনা করার জন্য তাদের কাছে "পর্যাপ্ত আর্থিক সংস্থান" ছিল না, এতটাই যে তারা তাদের মূল কোম্পানি বিপিএমকে 600 মিলিয়ন ডলারের জন্য জামিনদার হিসেবে কাজ করতে বলেছিল। প্রসিকিউটরের অফিসের মতে, এই পছন্দটি "অব্যাখ্যানীয়, কেবল অর্থে" বিনিয়োগ কার্যকলাপ চালাতে চাওয়া". 

তা সত্ত্বেও, "অর্থনীতি ও অর্থ মন্ত্রণালয় তদন্তাধীন নয়, একজন স্বাভাবিক ব্যক্তি নন, মেডিওব্যাঙ্কার নিয়ন্ত্রণে আগ্রহী নন এবং তদন্তের বিষয় নন", ঠিক যেমন ABB-এর পদ্ধতিগুলি অপরাধের অনুমান গঠন করে না কারণ "এটি কোনও পাবলিক টেন্ডার নয়।", বিচার বিভাগীয় সূত্রগুলি উল্লেখ করেছে। অর্থনীতি মন্ত্রণালয়ের পক্ষ থেকে, যা উঠে এসেছে তা হল "এমপিএসের অংশীদারিত্ব একটি নির্দিষ্ট প্রাপকের কাছে স্থানান্তরিত করার সম্ভাব্য উদ্দেশ্য," তারা পুনর্ব্যক্ত করে। তদন্তকারীদের মতে, এই অনুমানটি কনসবের কাছে ক্যালটাগিরোনের বিবৃতি দ্বারাও নিশ্চিত করা হয়েছে।

“ক্যালটাগিরোন – প্রসিকিউটররা লিখেছেন – ঘোষণা করেছেন যে তাকে ২০২৪ সালের অক্টোবরে মন্ত্রণালয়ের পরামর্শে"কারণ পরবর্তী ব্যক্তি "এমপিএসের জন্য ইতালীয় বিনিয়োগকারীদের একটি কেন্দ্রবিন্দু তৈরি করতে আগ্রহী ছিলেন", এবং "তিনি ব্যাংক সম্পর্কে তার ভালো জ্ঞানের কারণে বিনিয়োগের ইচ্ছা প্রকাশ করেছিলেন, যার মধ্যে তিনি পূর্বে একজন গুরুত্বপূর্ণ শেয়ারহোল্ডার এবং ভাইস প্রেসিডেন্ট ছিলেন"। ক্যালটাগিরোন আরও যোগ করেছেন যে, "পরবর্তীকালে, মন্ত্রণালয় তাকে এমপিএস শেয়ার সরকারের কাছে বিক্রির জন্য অন্যান্য পক্ষগুলিকে আমন্ত্রণ জানানো হবে তাদের একটি সংক্ষিপ্ত ইঙ্গিত দিয়েছিল।" তারা কারা ছিল? "ডেলফিন, বিপিএম এবং অ্যানিমা নিজেই"। শব্দগুলিও নিশ্চিত করেছেডেলফিনের সিইও, রোমোলো বারডিন, যিনি কনসোব নিজেই "সরকারের হাতে থাকা এমপিএস শেয়ার সম্পর্কে ক্যাল্টাগিরোন এবং অন্যান্য প্রাতিষ্ঠানিক প্রতিনিধিদের সাথে মিলেরির যোগাযোগের বিষয়টি নিশ্চিত করেছেন", এবং যোগ করেছেন যে "এই পরিস্থিতিতে মিলেরি এমপিএসে ইতালীয় বিনিয়োগকারীদের একটি কেন্দ্রবিন্দু তৈরিতে মন্ত্রণালয়ের আগ্রহ সংগ্রহ করেছিলেন"। এটি লজ্জাজনক যে ২৯শে জুলাই, ২০২৫ তারিখে, অর্থনীতি মন্ত্রণালয়ের মহাপরিচালক, ফ্রান্সেস্কো সোরো, একটি বিপরীত সংস্করণ দিয়েছিলেন, বিনিয়োগকারীদের সাথে যোগাযোগ বা আলোচনা অস্বীকার করা.

মেডিওব্যাঙ্কার জন্য এমপিএসের অফার

মন্টে দেই পাসচির ১৫% বিক্রির পর দুই মাস কেটে গেছে, এবং ২৪ জানুয়ারী ২০২৫ তারিখে, ইতালীয় অর্থ জগতকে হতবাক করে দেয় এমন খবর: এমপিএস মেডিওবাঙ্কার উপর একটি অফার চালু করে, যা ডেলফিন এবং ক্যালটাগিরোনের "সাধারণ ইচ্ছার" বিচার অনুসারে চূড়ান্ত পরিণতি। Assicurazioni Generali এর উপর নিয়ন্ত্রণ লাভ করুন ২০১৯ সাল থেকে, বিশেষ করে "একেবারে সমান্তরাল" আচরণের আলোকে যা দুটি গ্রুপকে লিওন এবং মেডিওবাঙ্কার শেয়ার কিনতে পরিচালিত করেছিল। প্রকৃতপক্ষে, পিয়াজ্জেটা কুসিয়া, যার ১৩% শেয়ার রয়েছে, তিনি লিওনের বৃহত্তম শেয়ারহোল্ডার। ২০২৪ সালের শেষ থেকে ২০২৫ সালের শুরুর মধ্যে, ক্যালটাগিরোন এবং ডেলফিন "বাজারের কাছে স্বার্থের এই একীভূতকরণকে স্বচ্ছ না করেই" এমপিএস, মেডিওবাঙ্কা এবং জেনারেলিকে অধিগ্রহণের জন্য সমান্তরালভাবে কাজ করতেন, অথবা তারা যে সম্মিলিতভাবে কাজ করছিল তা উল্লেখ না করেই। কারণ কি? বাধ্যতামূলক অধিগ্রহণ বিড শুরু করার আইনি বাধ্যবাধকতা এড়াতে। আরেকটি আটকানো ফোন কলে, লোভাগিলিও একজন কোম্পানির ব্যবস্থাপকের সাথে কথা বলেন এবং ইঙ্গিত দেন যে মেডিওবাঙ্কার জন্য চালু করা অফারে ডেলফিন এবং ক্যাল্টাগিরোনের অংশগ্রহণ একটি নির্দিষ্ট বিষয়: "আমরা এটি করছি কারণ আমাদের হাতে ৩৫% আছে, আমাদের ইতিমধ্যেই নিয়ন্ত্রণ আছে, আপনি কি তা বোঝেন নাকি?"

ক্যালটাগিরোনে লোভাগিলিও: "তুমিই আসল ইঞ্জিনিয়ার।"

১৮ এপ্রিল, ২০২৫ তারিখে, মেডিওবাঙ্কা কেনার জন্য প্রয়োজনীয় মূলধন বৃদ্ধির অনুমোদন দেওয়া এমপিএস শেয়ারহোল্ডারদের সভার পরের দিন, এমপিএসের সিইও লুইজি লোভাগিলিও ফ্রান্সেস্কো গায়েতানো ক্যাল্টাগিরোনের সাথে কথা বলেন: "তাহলে নাইট!" "কিন্তু আপনি কি মহান কমান্ডার লোভাগিলিও? কেমন আছেন?" "খুব ভালো! আমরা অনেক ভালো কাজ করেছি।" সিয়েনা-ভিত্তিক ব্যাংকের সিইও আরও বলেন: "আসল ইঞ্জিনিয়ার তো তুমিই ছিলে, আমি তো কাজটা করে ফেলেছি।...চলো এই জিনিসটা উপভোগ করি, সে নিখুঁত কিছু একটা আবিষ্কার করেছে।" এবং আবার: "আমরা কি দ্বিতীয় ধাপটি করব?" দ্বিতীয় পর্যায়ের একটি স্পষ্ট লক্ষ্য রয়েছে: জেনারেলি। 

"জেনারেলি শুরু থেকেই কৌশলগত ছিলেন"

পরবর্তী কল: ৫ মে, ২০২৫। “জেনারেলি শুরু থেকেই কৌশলগত ছিলেন।"কাল্টাগিরোনে লোভাগলিও বলেন। এই দিনগুলিতে মেডিওবাঙ্কা বাঙ্কা জেনারেলির উপর প্রতিরক্ষামূলক অভিযানের ঘোষণা দেয়, যার সাফল্যের অর্থ জেনারেলিতে তার অংশীদারিত্বের বিদায়। অন্যান্য বিষয়ের মধ্যে, এই অভিযানটি, অর্থনীতি ও অর্থ মন্ত্রণালয় কর্তৃক অস্বীকৃত, ১৭ জুন, পার্টিসিপেশনস-এর পরিচালক এবং এমপিএস বোর্ড সদস্য স্টেফানো ডি স্টেফানো আরেকটি কথোপকথনের উদ্ধৃতি দিয়ে জোর দিয়ে বলেন, সিডিপি-র ডেপুটি ডিরেক্টর আলেসান্দ্রো টোনেত্তিকে জিজ্ঞাসা করেন যে, কাসার মেডিওব্যাঙ্কার সাথে কোনও চুক্তি আছে কিনা, উপদেষ্টা হিসেবে অথবা অর্থায়নের জন্য। ডি স্টেফানো মেডিওব্যাঙ্কার অবস্থান সম্পর্কে মন্তব্য করেন: "আমাদের অবশ্যই এটি বিবেচনায় নিতে হবে কারণ এটি একটি খুবই সরকারবিরোধী দৃষ্টিভঙ্গি".

কিন্তু আবার ক্যাল্টাগিরোন এবং লোভাগিলিওর কথায় ফিরে আসা যাক। পিয়াজ্জেটা কুসিয়ার প্রাক্তন নম্বর ওয়ান, আলবার্তো নাগেলের পরিচালিত অপারেশন সম্পর্কে বলতে গিয়ে তারা দুজন বলেন: (ক্যাল্টাগিরোন) "তিনি আর আগ্রহী নন (মন্টের শেয়ারহোল্ডারদের প্রতি) এড), জেনারেলি (…) ছাড়া সে আর মেডিওব্যাঙ্কায় আগ্রহী নয়। ঈশ্বরের দোহাই আবার অপারেশন না করাই ভালো।". লোভাগিলিওর প্রতিক্রিয়া: "না, না, অবশ্যই, অবশ্যই, কিন্তু এইভাবে আমরা এটা স্পষ্ট করছি...এটা ভালো হবে, কিন্তু এটা কখনই ঘটবে না কারণ এটা জেনারেলির শেয়ারহোল্ডারদের স্বার্থের বিরুদ্ধে" (...) এই কারণেই আমরা শুরুতেই এটা স্পষ্ট করে দিয়েছিলাম...কিন্তু না। তিনি কেবল এই পদক্ষেপ নিতে পারতেন। আমরা যদি শুরু থেকেই বলতাম - যেমনটি সত্য - যে জেনারেলি কৌশলগত, তাহলে তিনি বলতেন 'আহ, লোভাগিলিও বলেছেন এটি কৌশলগত, এখন আমি তাকে ভুলিয়ে দেব'"।

প্রসিকিউটরদের মতে, কথোপকথনটি "লোভাগিলিওর কিছু প্রকাশ্য বিবৃতির প্রতি ইঙ্গিত করে যারা নাগেলের পাল্টা পদক্ষেপের বিরুদ্ধে দৃঢ়ভাবে অবস্থান নেননি, এমপিএসের পক্ষ থেকে আপেক্ষিক অনাগ্রহের অনুকরণ করা "জেনারেলি মালিকানার কাছে"। ক্যাল্টাগিরোনের সাথে কথিত কথার সাথে বিরোধিতা করে বিবৃতিগুলি কেবল "ক্যাল্টাগিরোন এবং ডেলফিনের সাথে করা চুক্তিগুলি প্রকাশ না করার জন্য বলা হয়েছিল, যা আসলে শুরু থেকেই জেনারেলির দিকে লক্ষ্য করা হয়েছিল"।

কিন্তু আরও কিছু আছে: “আমি ডেলফিন প্রকাশ করছেন উপদেষ্টারা মেডিওব্যাঙ্কায় তারা মেডিওব্যাঙ্কায় তাদের কার্যকলাপের জন্য কেবল ডেলফিনের কাছেই নয়, বরং ক্যালটাগিরোনে প্রথম", প্রসিকিউটররা আরও ব্যাখ্যা করেন। ২৭শে এপ্রিল, ২০২৫ তারিখে, মেডিওবাঙ্কার বানকা জেনারেলির দখলের ঘোষণার প্রাক্কালে, ফ্যাবিও করসিকো (ক্যালটাগিরোন গ্রুপ), ডাকেন সান্দ্রো পানিজ্জাআরও জানতে, ডেলফিনের প্রতিনিধিত্বকারী মেডিওবাঙ্কা বোর্ড সদস্য। পানিজা নিশ্চিত করেছেন যে মেডিওবাঙ্কার পরিচালনা পর্ষদ "আমার ভোট ছাড়াই" বাঙ্কা জেনারেলির প্রস্তাব অনুমোদন করেছে। এই ফোন কল থেকে, মিলানের প্রসিকিউটরের অফিস দুটি প্রমাণ সংগ্রহ করেছে: "একদিকে, ক্যালটাগিরোনের প্রতি পানিজার শ্রদ্ধাশীল এবং বিব্রতকর মনোভাব, এবং অন্যদিকে, তিনি যে খবর পেয়েছিলেন তাতে পরবর্তীটির হতাশা।"

মেডিওব্যাঙ্কার শেয়ারহোল্ডারদের সভায় বাঙ্কা জেনারেলির অধিগ্রহণের প্রস্তাব প্রত্যাখ্যান করা হয়েছে।

আমরা ২১শে আগস্টে পৌঁছেছি, যেদিন মেডিওবাঙ্কার শেয়ারহোল্ডারদের সভায় বাঙ্কা জেনারেলির অধিগ্রহণের প্রস্তাব প্রত্যাখ্যান করা হয়েছিল। বিচার বিভাগীয় সূত্র এটিকে "প্রকাশ্য পদক্ষেপ" বলে অভিহিত করে। সেই সময়ে, ক্যালটাগিরোন গ্রুপ প্রস্তাবের বিরুদ্ধে ভোট দেয়, যখন ডেলফিন বিরত থাকে (একটি ভোট যা সভায় "না" এর সমতুল্য ছিল)। এবং এই ক্ষেত্রেও, বিচার বিভাগীয় সূত্র অনুমান করে: দ্বিতীয় "কনসার্ট", ঠিক কারণ সেদিন সমাবেশে "a" প্রকাশ করা হয় সম্মিলিত সংখ্যাগরিষ্ঠতা, যা বানকা জেনারেলির অধিগ্রহণের বিডকে ব্যর্থ করে দেয়"। এটি এমন একটি শুনানি যা তদন্তকারীদের দৃষ্টিতে "অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ", কারণ "তারা সেখানে নিজেদের গণনা করেছিল", প্রসিকিউটরের অফিস লিখেছে। "যারা ভোটের বিরুদ্ধে ভোট দিতে পারে বা ভোটদান থেকে বিরত থাকতে পারে তাদের সকলের জন্য এক ধরণের পদক্ষেপ নেওয়ার আহ্বান।"

ইইউ কমিশন এই কার্যক্রম মূল্যায়ন করেনি।

“একত্রীকরণ নিয়ন্ত্রণের দৃষ্টিকোণ থেকে, MPS কার্যক্রম মেডিওব্যাঙ্কা কমিশনকে অবহিত করা হয়নি ইউরোপীয়, যেহেতু ইউরোপীয় সীমা অতিক্রম করেনি"এটি উপযুক্ত ইতালীয় কর্তৃপক্ষ দ্বারা পরীক্ষা করা হয়েছে।" তদন্তের উপর দৈনিক প্রেস ব্রিফিংয়ে তদন্ত সম্পর্কে জানতে চাইলে ব্রাসেলসের মুখপাত্র ওলোফ গিল এই কথা বলেন। এই মামলায়, "আমরা যা বলতে পারি তা হল আমরা প্রেস পুনর্গঠন দেখেছি এবং সাধারণভাবে,কমিশন তদন্ত সম্পর্কে কোনও মন্তব্য করে না। "চলমান জাতীয় শাস্তি," তিনি যোগ করেন।

(সর্বশেষ আপডেট: ৪:২৯ বিকাল, ১ ডিসেম্বর)।