Alleanza Assicurazioni lancia “Valore Sostenibile”. Una nuova soluzione di investimento che coniuga, solidità, modularità e sostenibilità permettendo ai clienti di investire nei mercati finanziari secondo i criteri ESG al fine di generare un impatto positivo per l’ambiente e la comunità.
Nel dettaglio, la nuova soluzione consente per l’80% di investire in un portafoglio con rating ESG positivo di 3,5 e su 5 in linea con 4 Obiettivi di Sviluppo Sostenibile delle Nazioni Unite, ovvero lavoro e crescita economica, città e comunità sostenibili, consumo e produzione responsabili, clima.
Inoltre, la nuova soluzione a vita intera della Compagnia di Generali Country Italia offre anche la possibilità di abbinare all’investimento una copertura assicurativa aggiuntiva dalla durata di 5 anni e che prevede un capitale assicurato in caso di decesso o lesioni da infortuni, disponibili in 2 versioni a seconda del fabbisogno di protezione.
Il 90% del capitale viene investito nella “Linea Obiettivo Futuro” composta da un mix di fondi obbligazionari e azionari che hanno l’obiettivo di promuovere caratteristiche ESG e diversificare l’investimento. I fondi sono stati certificati da MainStreet Partners, una società indipendente secondo due livelli di analisi: il rating di sostenibilità ESG e in base all’allineamento positivo del fondo agli obiettivi SDGs (Sustainable Development Goals) dell’Agenda 2030 ONU per lo Sviluppo Sostenibile. Invece, la restante parte del capitale viene investita nella Gestione Separata Fondo Euro San Giorgio che mira a massimizzare il rendimento nel medio/lungo termine mantenendo un basso livello di rischio.
Inoltre, attraverso il meccanismo “Remix” è possibile bilanciare (anno per anno) l’investimento in base al rendimento della linea Obiettivo Futuro e della Gestione Separata Fondo Euro San Giorgio, con l’obiettivo di mantenere costante la ripartizione dell’investimento e così contenere il rischio e ottimizzare la performance. In caso di decesso, è garantito il pagamento di un importo almeno pari alla somma dei premi investiti.
Per quanto riguarda il premio unico iniziale, da versare alla sottoscrizione in un’unica soluzione, parte da un minimo di 5mila euro. In qualsiasi momento, però, è possibile incrementare il capitale investito con versamenti aggiuntivi a partire sempre da 5mila euro. Dopo un anno dalla decorrenza, si può effettuare il riscatto totale o parziale dell’investimento e, a partire dal quinto anno, non sarà applicata alcuna penale.
Questa soluzione si inserisce nell’ambito dell’impegno della Compagnia per lo sviluppo del Paese agendo sia verso le comunità che verso i propri consulenti, lanciando nuove soluzioni sostenibili e la diffusione della cultura finanziaria attraverso il Programma Nazionale di Educazione Finanziaria.
In questo modo, Alleanza rende accessibile anche ai risparmiatori più prudenti gli strumenti finanziari dedicati ai mercati complessi, così la Compagnia si impegna a migliorare la conoscenza e la consapevolezza del contesto finanziario attuale in un’ottica di educazione finanziaria.
E proprio nell’ambito di questo programma, Alleanza ha deciso di organizzare un Investment Day Special Edition. Si tratta di una masterclass SDA Bocconi per Alleanza, per approfondire le conoscenze dei mercati e degli strumenti finanziari e comprendere il valore degli investimenti sostenibili, grazie all’esperienza di docenti universitari ed esperti di fama internazionale in ambito economico-finanziario.
La masterclass si articolerà in due appuntamenti digitali: il 21 e il 28 settembre dalle 18:30 e sarà rivolto a tutti i clienti Alleanza che sceglieranno Valore Sostenibile fino al 31 agosto 2021. Inoltre, è prevista l’esclusiva possibilità di estendere l’invito anche ad un amico.
“Sostenibilità significa fare bene impresa con un impatto positivo sull’economia reale, cioè sulla vita delle persone – Renato Antonini, Responsabile Vita e Danni di Alleanza Assicurazioni -. È il modo in cui traduciamo concretamente la strategia di Generali intrecciando il nostro business e l’impegno nelle comunità. Allarghiamo ai nostri clienti questa visione con Valore Sostenibile che completa il percorso iniziato nel 2020 con il lancio della famiglia Evergreen. Oggi proponiamo, infatti, sul mercato una soluzione di investimento sostenibile con l’obiettivo di soddisfare gli investitori che sono alla ricerca di buoni rendimenti, ma con la dovuta attenzione ai rischi di mercato. Questo per noi significa fare bene impresa con un impatto positivo sulla vita delle persone e delle comunità. Mai come oggi riteniamo fondamentale impegnarci su temi ad alto impatto sociale, in primis sull’educazione finanziaria, un valore per lo sviluppo delle famiglie e del settore assicurativo.”
