Banco Bpm a încheiat primul trimestru al anului 2022 cu parametri record. În primele trei luni ale anului, profitul net s-a situat la 177,8 milioane de euro, în creștere cu 77,6% față de 100,1 milioane în aceeași perioadă a anului 2021 și cu 83,2% față de trimestrul IV 2021. Cifra este mai mare decât consensul pieței care pe profitul net s-a oprit la 138 milioane de euro.
L "profit net de elemente nerecurente pentru primul trimestru este egal cu 199,2 milioane, în timp ce utilul înainte de impozite a atins „niveluri record”, subliniază Banco Bpm, ajungând la 399,1 milioane, în creștere cu 199,2% față de trimestrul IV din 2021 și cu 54% față de primul trimestru din 2021.
I venituri acestea s-au situat la 1.186 milioane de euro, în creștere cu 9,1% față de trimestrul al patrulea din 2021 și cu 5,2% față de aceeași perioadă a anului trecut.
Mergând înainte cu datele, the marja de dobanda s-a situat la 511,5 milioane (+3%), în timp ce le comisioane nete s-au ridicat la 480,1 milioane (+1,8%). The taxele de exploatare a scăzut de la 643,9 la 624,7 milioane, în timp ce ajustări nete împrumuturile acordate clienților au scăzut la 151,1 milioane (de la 217,1 milioane).
În primul trimestru al anului 2022 raportul cost/venit a fost de 52,1%, în scădere de la 57,1% la sfârșitul lunii martie 2021 și 57,5% față de trimestrul IV 2021. costul riscului este la 54 de puncte de bază, cel mai scăzut nivel înregistrat vreodată de bancă din 2017” (adică de la nașterea noului grup în urma fuziunii dintre fostul Banco Popolare și fosta Banca Popolare di Milano).
În ceea ce privește agregatele bilanțului, raportul Cet1 este de 13,1% (de la 13,4% la sfârșitul anului 2021). Acolo colectare directă la sfârşitul primului trimestru a fost de 126,1 miliarde, în creştere cu 2,4% faţă de sfârşitul anului 2021. colectare indirectă, net de certificatele cu capital protejat, este egală cu 95,6 miliarde, ceea ce arată o scădere de 2021% față de sfârșitul anului 3,5 „datorită efectului scăderii prețurilor activelor financiare”.
Pe fata calitatea credituluiîn fine, stocul creditelor nete neperformante a fost de 3,1 miliarde: -5,0% față de finele anului 2021 și -27,6% față de anul precedent. Nivelul de acoperire al creditelor neperformante este de 61,9% (58,6% și 62,7%), având în vedere și anulări, acoperirea se ridică la 70,2%, cea a improbabilității de plată este de 44,4% (44,0% și 43,1%). Totalul creditelor neperformante este de 50,4% (48,9% și 50,7%), luând în considerare și anulări, acoperirea este de 54,9%.
Asigurare: optiunea de a cumpara 81% din Bipiemme Vita
În nota privind conturile trimestriale, Banco Bpm a comunicat că consiliul de administrație a aprobat exercitarea opțiunii de cumpărare de la Covéa Coopération a81% din capitalul Bipiemme Vita, o companie de asigurări care activează în domeniul de viață, în care Banco Bpm deține deja un pachet de 19%. Bipiemme Vita deține, la rândul său, 100% din capitalul social al Bipiemme Assicurazioni, care activează în domeniul non-viață. „Prețul de exercitare al apelului referitor la 81% din capitalul social al Bipiemme Vita, pe baza nivelului corespunzător de Unrestricted Tier1 la 30 iunie 2021, poate fi estimat la aproximativ 310 milioane de euro”, informează institutul. Finalizarea tranzacției este așteptată în următoarea lună iulie, înainte de data de 31 decembrie 2023 prevăzută în planul strategic. Exercitarea anticipată a opțiunii de cumpărare pe Bipiemme Vita „permite consolidarea modelului de afaceri e păstrarea opționalităților strategice”, subliniază banca.
Castagna despre politici: „Hai să explorăm toate opțiunile”
„Considerăm că internalizarea bancassurance-ului reprezintă un punct bun, dar, după ce a atras interesul unor companii de asigurări puternice și importante, este în interesul nostru să verificăm dacă există aspecte financiare, strategice sau operaționale care pot învinge internalizarea afacerii. plan”, a precizat Castagna, adăugând că în ceea ce privește ofertele primite „vedem că nu suntem obligați la o alianță, este o opțiune și ne este bine să explorăm toate opțiunile”.
Securitizare de 700 milioane Npl cu Elliott
Banca continuă acolo Strategia de reducere a NPL pentru o valoare totală de peste un miliard prin prezentarea rezultatelor pentru prima jumătate a anului. Ca parte a acestei strategii, Banco Bpm a hotărât să continue cu vânzarea unui portofoliu de UTP și credite neperformante pentru o valoare brută de aproximativ 700 milioane, în cadrul „proiectului Argo”. Transferul portofoliului, potrivit unei note, va avea loc în contextul unei tranzacții de securitizare ale cărei note mezanin și junior vor fi subscrise, în urma negocierii și definirii documentației contractuale aferente, de către companii controlate de fondurile Elliott. Față de sfârșitul lunii martie 2022, tranzacția face posibilă reducerea stocului de credite neperformante brute la 5,6 miliarde și face posibilă atingerea unui raport NPE brut de 4,9%. Finalizarea tranzacției este așteptată prin prezentarea rezultatelor pentru prima jumătate a anului 2022.
Predicțiile pentru 2022
În lumina rezultatelor primelor trei luni ale anului, „Sunt încrezător că pot continua pe această cale spre atingerea rezultatelor planului strategic”, a asigurat el. directorul general al Banco Bpm, Giuseppe Castagna, în timpul unei conferințe telefonice cu analiștii financiari. Castagna s-a declarat în mod repetat că este optimist în lumina „creșterii solide și puternice” realizată de bancă în perioada ianuarie-martie, bine poziționată pentru „a depășit rezultatele din 2021″.
„Cu excepția unei înrăutățiri suplimentare a scenariului, îmbunătățirea profitului net al grupului în 2022 comparativ cu 2021, în conformitate cu tendința conturată în Planul Strategic și cu țintele pe termen mediu aferente”, spune Banco Bpm într-o notă, adăugând însă că „Tabloul general, deja condiționat de persistența pandemiei, este realizat chiar mai complicat de tensiunile generate de invazia rusă a Ucrainei, cu efecte inevitabile asupra perspectivelor de creștere și a așteptărilor inflaționiste determinate de creșterea costului materiilor prime”. Din acest motiv, banca estimează că „performanța operațională a grupului pe parcursul anului va continua inevitabil să fie influențată de contextul extern”.
Piazza Meda mai precizează că conflictul din Ucraina nu a avut și nu este de așteptat să aibă impacturi semnificative asupra instituției legate de expunerea directă a grupului față de Rusia și Ucraina, și pentru că expunerea este mai mică de 0,1% a activelor de numerar totale și a creditelor de avizare.
