Yapay Zeka hayatlarımızı ve çalışma şeklimizi değiştiriyor: Bu nedenle önde gelen İtalyan bankası Intesa Sanpaolo, başından beri ona inandı ve onu, elde etmeyi beklediği 2022 İş Planının temel varlıklarından biri haline getirdi. 2025 milyon ek fayda, %500'si gelir cephesinde, %50'i maliyet kesintisinden ve diğer %25'i risk azaltımından. FIRSTonline ile yapılan bu röportajda, Intesa Sanpaolo'nun Baş Teknoloji Sorumlusu mühendis Massimo Proverbio, Carlo Messina liderliğindeki bankanın deneyimlediği devrimden bahsediyor ancak bir uyarıyla: İnsanlar her zaman önce gelir ve bunun sonucunda hiç kimse yerini kaybetmekten korkmamalıdır. AI'nın.
Mühendis Proverbio, tüm dünya yapay zekanın hayatlarımızı iyi ya da kötü yönde nasıl değiştireceğini merak ediyor, ancak bu arada yapay zeka zaten bankaya girdi: nasıl değişiyor ve Intesa Sanpaolo'nun bankacılık yöntemini nasıl değiştirecek?
“Bir yerde yaşıyoruzhızlı değişimlerin yaşandığı dönem ve birçok cephede büyük etkisi oldu. Dijital Hayatımızın büyük bir bölümünde devrim yarattı, birçok durumda hayatı kolaylaştırdı, süreleri ve mesafeleri kısalttı, ancak aynı zamanda bizi yeni teknolojilere, özellikle de onların sürekli evriminin yöntemlerine ve zamanlamasına daha bağımlı hale getirdi. Benyapay zekaYapay Zeka'nın İngilizce kısaltması olan AI, çok kullanışlı bir araçtır ve tüm araçlar gibi, iyi veya kötü, doğru amaçlarla ve sorumlulukla veya kötü niyetle kullanılabilir. İyi anlaşılır ve doğru yönetilirse yapay zeka, bilimsel araştırmadan tıbba, endüstriyel üretimden ulaşıma, enerjiden finansa kadar birçok sektörde süreçleri hızlandırarak ve performansı artırarak birçok insanın işini çok daha etkili ve verimli hale getirebilir. bankacılık.
AI aşağıdakilerden birini temsil eder: en önemli geliştirme varlıkları Avrupa'da bunu benimseyen ve hem şirket içinde hem de en iyi büyük uluslararası teknoloji şirketlerinden bazılarının işbirliğiyle mekanizmalar ve çözümler geliştiren ilk bankalardan biri olan Intesa Sanpaolo'nun 2022-2025 İş Planında öngörülen. Yapay zekayı halihazırda şirket içinde ve müşterilerimiz için birden fazla uygulamada kullandık. Verilerin korunması ve yönetimi konusunda Grup kurallarına uygun katı ilkeler sağlayan bir hızlandırma programıyla beceri ve teknolojilere yatırım yaptık. AI önemli bir rol oynuyor bir şirketin performansını iyileştirmek ve kullanımı sayesinde, 2022-25 İş Planının sonunda, Intesa Sanpaolo'da halihazırda beklenenlere ek olarak yaklaşık 500 milyon Euro tutarında genel fayda tahmin ediyoruz; bunun %50'si gelirlerden, %25'i kesintilerden gelecektir. maliyetlerde ve %25 risk azaltımından. Yapay zekanın sunduğu fırsatların, her yeni teknoloji kullanıldığında yönetilmesi gereken risklerden daha ağır bastığına inanıyorum."
İşçilerin en büyük korkularından biri yeni teknolojilerin ve özellikle yapay zekanın işleri ortadan kaldıracağıdır: bunların Intesa Sanpaolo'nun istihdamı üzerinde ne gibi etkileri olacaktır?
"Yapay zeka da dahil olmak üzere yeni teknolojilerin tasarımı, uygulanması ve kullanımında Intesa Sanpaolo her zaman aşağıdaki hususları dikkate alır: insan faktörüDijitalin sunduğu büyük fırsatları huzurla yakalamak için hem Grup çalışanları hem de müşteriler tarafından dikkatli kontrolü, maksimum güvenliği ve basit ve etkili kullanımı garanti etmek.
Özellikle Grup çalışanları açısından yapay zekanın hiçbir şekilde bir amaç olarak görülmemesi gerektiğinin altını çizmek isterim. tehdit, ama daha doğrusufırsat Bu, halihazırda karmaşık ancak tekrarlanan ve zaman alan analitik faaliyetleri bile teknolojiye devretmemize olanak tanıyarak, artık daha yüksek katma değere sahip diğer işlere, doğrudan kendi uzmanlık sektörlerine veya yeni uygulama alanlarına odaklanabilen birçok meslektaşımızı rahatlatıyor. Yeterli eğitimden sonra AI. Intesa Sanpaolo'da yapay zeka yalnızca birçok kişinin işini geliştirmemize değil, aynı zamanda yeni kaynakları işe almamıza da olanak tanıyor. Grubun 2022-25 İş Planı kapsamındaki dijital ivmesi, yaklaşık 8.000 çalışanın yeniden eğitilmesine ek olarak,Varsayım yaklaşık 4.600 kişiden oluşmaktadır. Yalnızca benim uzmanlık alanım için, halihazırda piyasadaki en iyi 2.000'den fazla uzmanı işe aldık; bu uzmanlar, teknoloji yönetimini bankanın gerçek bir temel yetkinliği haline getirmemize olanak sağlıyor; yeni teknolojiler denemek isteyenler için cazip. bulut, yapay zeka ve yeni mimariler gibi teknolojiler, ülkenin dijital becerileri için bir büyüme motorudur.
CEO'muz Charles Messina yakın zamanda şunları söyledi: “Yapay zeka beni endişelendirmiyor. İşi iyileştirecek, istihdamı garanti altına alacak. Bütün çalışanlara bunun sözünü verdim. Yeni işler olacağını ama kimsenin işini kaybetmeyeceğini anlattım. Nitekim banka içinde yeni yolların açılmasını sağlayacağız. Şirketlerin gücü orada çalışan insanlardır. İnovasyona sükunetle bakılmalıdır. Bu bir fırsat." Bana öyle geliyor ki bu, Grubumuzun yapay zeka konusundaki vizyonunun ve kat ettiğimiz yolun kapsamlı bir özeti."
Intesa Sanpaolo'nun Grupta yapay zeka ve teknolojilerin geliştirilmesi için planladığı yatırımlar ne kadardır?
“Intesa Sanpaolo Grubu her zaman kendini aşağıdakilere adamıştır: Bankacılık sisteminin dijitalleşmesini teşvik etmekTüm müşteri kategorilerinin ihtiyaçlarına etkin bir şekilde yanıt vermek amacıyla. 2022-2025 İş Planında bile dijital, kolaylaştırıcı bir faktörü temsil ediyor ve bu, Grubun dijital dönüşümünü tamamlamak ve gelişmiş platformlar aracılığıyla müşterilere giderek daha yenilikçi hizmetler sunmak için tahsis edilen 5 milyar Euro'ya eşit devasa yatırımlarla kanıtlanıyor. çok kanallı.
Grup, bankacılık sistemine Fintech dünyasının zorluklarıyla en iyi şekilde yüzleşmek için gerekli rekabet gücünü garanti eden daha fazla ivme sağlamak amacıyla bu faaliyetlerin uygulanmasında ve geliştirilmesinde ön planda yer almaktadır.
Intesa Sanpaolo, yenilikçiliği rekabetçi gelişim için en önemli kaldıraçlardan biri olarak gören uluslararası bankacılık oyuncuları arasında lider bir rol oynama hırsına sahiptir.
Grubun dijital dönüşümü için 5-2022 İş Planı'nda öngörülen 25 milyar dolar, yeni dijital banka İsybank'ın kurulmasına yönelik olan 650 milyon dolar da dahil olmak üzere, yapısal bir kesinti elde etmek için daha verimli bir platform oluşturmak üzere yatırıldı. işletme maliyetlerinde 800'dan itibaren yılda yaklaşık 2026 milyon Euro maliyet tasarrufuna eşit olacak."
İnsanların Intesa Sanpaolo'nun teknoloji politikasının merkezinde olması ve her zaman öyle kalacak olması ne anlama geliyor?
"Banka için yapay zeka faydaların yanı sıra dikkat noktaları da sağlıyor; bunun için kendisini garanti edebilecek araçlarla donatmak gerekiyor.verilerin doğru kullanımı, kullanılan modelleri adil hale getirin ve risk yönetimini yönetin. Yeni teknolojilerin risklerini yeterli şekilde yönetmek ve aynı zamanda Avrupa Birliği Yapay Zeka Yasasına uymak için risklerin sınıflandırılmasını, veri kalitesinin ölçülmesini, Açıklanabilir yapay zeka tekniklerinin kullanımını sağlayan özel bir yapı oluşturmak gerekiyordu. Yapay zeka tarafından sağlanan karar alma önerilerini şeffaf ve anlaşılır kılan, ayrımcılık yapmama hakkını korumak için Adillik kontrollerinin benimsenmesi ve son fakat bir o kadar da önemlisi, süreç ve sonuç üzerinde insan kontrolünü garanti altına almak için insan gözetimine azami dikkat gösterilmesi. .
Bu nedenle Intesa Sanpaolo, Yapay Zeka Yasasının onaylanmasından önce bile kendisini tek bir donanımla donattı. Yapay zekaya ilişkin iç düzenleme ve yapay zekanın güvenli ve sorumlu kullanımını garanti eden bir dizi süreç ve önlem. Yapay zeka da dahil olmak üzere yeni teknolojilerin tasarımında, uygulanmasında ve kullanımında Intesa Sanpaolo, dikkatli kontrolü, maksimum güvenliği ve hem Grup çalışanları hem de müşteriler tarafından basit ve etkili kullanımı garanti etmek için her zaman insan faktörünü dikkate alır. Dijitalin sunduğu harika fırsatları sakince yakalayın.
Yapay zeka çözümlerinin ve büyük miktarda verinin kullanımı, iş dünyasında ve iş ortamımızda dönüşüm ve basitleştirmenin anahtarı olarak giderek daha fazla yer ediniyor. Bu nedenle insanı projelerin ve süreçlerin merkezinde gören bir yaklaşımın benimsenmesi şarttır. Bu yaklaşım, şirket organizasyonundaki kişilerin ihtiyaçlarına öncelik verir, mesleki becerilerin desteklenmesi ve geliştirilmesi için teknolojinin kullanılmasını önerir ve insanların yeni çözümlerin ve yeni süreçlerin tasarımına katılıp bilgi sahibi oldukları daha verimli ve etkili bir çalışma ortamı yaratır. yeni teknolojilerin kullanımı konusunda eğitilerek, bu yeni çağda çalışma şeklinin gelişimine katkıda bulunulmaktadır.
Şirketler ve kurumlar bunu yapmalı eğitim destekleyicileri Bu, bugün şirkette çalışanların ve yeni nesillerin yeni dünyada gerekli becerileri öğrenmesinde faydalıdır".
Somut olarak, AI'nın kitlesel olarak benimsenmesi Intesa Sanpaolo müşterileri için neyi değiştirecek?
“Yapay zeka uzun zaman önce zaten girdi müşterilerimizin hizmeti. Örneğin, yakın zamanda Avrupa'nın en iyisi olarak ödüllendirilen Ellis sanal asistanını ya da yapay zekanın büyük miktarda veriyi analiz edip işleyerek çevrimiçi dolandırıcılığı 80'ye kıyasla 2020 kat azaltmamıza olanak sağladığı siber güvenlik cephesini düşünelim. verileri gerçek zamanlı olarak sunar ve davranışsal anormalliklerin ve dolandırıcılar ve bilgisayar korsanları tarafından yapılan yeni saldırı modellerinin proaktif olarak belirlenmesini destekler.
Yapay zekaya yaptığımız önemli yatırımlar şimdiden bize olanak tanıyor ve gelecekte de müşterilerimize giderek daha fazla kişiselleştirilmiş, etkili ve güvenli çözümler sunmamıza olanak sağlayacak. Sorumlu bir şekilde benimsendiği takdirde yapay zeka, müşterilere daha iyi hizmet sunulmasına ve Grup yapılarının operasyonları için yararlanabileceği daha verimli süreçler sağlanmasına güçlü bir şekilde katkıda bulunur".
Intesa Sanpaolo, bankaya gitmeyen ve piyasadaki en iyiler arasında sayılan bir uygulamaya sahip olan müşteriler için ilk tamamen dijital banka olan Isybank'ı zaten yarattı: bankanın teknolojik stratejisinin bir sonraki hedefleri ne olacak?
“İş Planının hedeflerine ulaşmada yapay zekanın katkısını daha da etkili hale getirmek ve tüm iş dünyası ve hükümet fonksiyonları arasındaki işbirliğini daha da güçlendirmek için, AIxelaration projesi.
Bu yaklaşım sayesinde Grup, çözümlerinin verimliliğini, etkinliğini ve ölçeklenebilirliğini garanti etmek için sistematik, düzenli ve tekrarlanabilir bir yaklaşım benimseyerek veri varlıklarını geliştiriyor ve endüstriyel mantıkta yapay zeka çözümleri yaratıyor.
Grup, AIxeleration ileYapay zeka geliştirme Sorumlu bir yönetim modelinin sağlanması. Program bugün 190 kullanım senaryosundan oluşan bir portföye sahiptir ve bunların %50'si uygulama sürecini başlatmış veya üretim faaliyetlerine başlamıştır.
İlk önce Büyük Dil Modelleri ve Üretken Yapay Zeka modelleri üzerine deneyler başlatıldı ve ardından büyük ölçekte başlatılacak kullanım senaryoları dikkatle seçildi. Bu bize faydaları, maliyetleri ve riskleri ölçmemize ve çözümlerin doğruluk yönlerini dikkate alarak tasarlamamıza olanak sağladı.
Üretken yapay zekayı bilinçli ve kontrollü bir şekilde, yani görüntülerin, metinlerin, seslerin ve gerçekçi ve gerçekçi bilgilerin üretilmesine olanak tanıyan üretken sinir ağları gibi gelişmiş derin öğrenme teknikleri aracılığıyla yeni veri, içerik ve yapay zeka çözümleri oluşturma becerisini kullanacağız. kişiselleştirilmiş videolar
Kendimize bir“Geleceğe hazır” teknolojik mimariBu bizi sürekli yenilik ve büyük oyunculara (yani gelişmiş ve rekabetçi yapay zeka çözümleri ve hizmetleri sunan, bir dizi sorumlu ilke ve çözümü benimseyen büyük teknoloji şirketlerine) karşı esnek kılıyor: modülerlik, bağımsız ve değiştirilebilir modüllerden oluşan yapay zeka tasarlama ve oluşturma, kolaylıkla entegre edilebilen, güncellenebilen ve değiştirilebilen; performans ve kaliteden ödün vermeden AI çözümlerinizi hem hacim hem de hız açısından arz ve talepteki değişikliklere uyarlamak; ölçeklenebilirlik; birlikte çalışabilirlik, diğer yapay zeka çözümleri ve platformlarıyla (hem iç hem de dış) güvenli, basit ve standart bir şekilde iletişim kurma ve veri ve hizmet alışverişi yapma; kaliteli ve düşük maliyetli yapay zeka kaynaklarına, bilgisine ve çözümlerine erişim için açık kaynak, açık veri ve açık inovasyonun sunduğu fırsatlardan yararlanarak açıklık; Yapay zeka çözümlerini pazar liderlerinin sunduğu çözümlerle tamamlayıcı ve sinerjik bir şekilde entegre etmek ve zenginleştirmek için büyük oyuncularla ortaklık ve ittifak ilişkileri kurmak ve sürdürmek.
Maximus Atasözü (Krugersdorp – Güney Afrika, 1958) Baş Veri, Yapay Zeka ve Teknoloji Sorumlusu Intesa Sanpaolo'nun.
Milano Politeknik Mühendisliği bölümünden mezun olduktan sonra 1985 yılında sistem mühendisi olarak IBM'e katıldı. 1988 yılında Accenture Italia'ya bankacılık sektörü şube bölgesinde proje yöneticisi olarak katıldı. 1991-1994 yılları arasında Accenture ile yurtdışına taşınarak Belçika, Macaristan ve Güney Afrika'da çalıştı ve burada bilgi sistemleri mimarisi projeleri, BT dönüşümü ve birleşme proje planlamasıyla ilgilendi. 1994'ten 1999'a kadar Accenture Italia'ya döndü ve yine bankacılık sektöründe ana İtalyan bankacılık grupları için planlama ve entegrasyon projelerinin yanı sıra maliyet azaltma projeleri ve çok kanallı çözümler ve temel bankacılık sistemlerinin oluşturulmasını takip etti. 1999 yılında Accenture Ortağı seçildi.
1999'dan bu yana birçok Accenture müşterisinin sorumluluğunu üstlendi ve Birleşme ve Satın Alma, Dijital Dönüşüm ve CRM, Maliyet Yeniden Yapılandırması da dahil olmak üzere Accenture'un sunduğu çeşitli alanların geliştirilmesine liderlik etti. 2003 yılından bu yana bu sorumluluklarına İtalya'da Bankacılık sektörü Başkanı rolünü de (teklif, hizmet kalitesi, müşteri memnuniyeti) eklemiştir. 2007 yılında İtalya, Orta Avrupa, Rusya, Yunanistan, Türkiye ve Orta Doğu'da Accenture Finansal Hizmetler sektöründen (Bankalar ve Sigorta) sorumlu oldu ve Accenture İtalya ile Accenture Finansal Hizmet Avrupa ve Latin Amerika'nın İcra Komitesine katıldı. 2012 yılında Accenture Kıdemli Genel Müdürü oldu ve aynı zamanda Accenture'un küresel düzeyde Ödemeler teklifi başkanlığı ve ardından 2015 yılında Avrupa ve Latin Amerika için Endüstri ve Uygulama Bankacılığı başkanlığı görevlerine atandı. Aralık 2017'de Accenture'dan ayrıldı ve 1 Ocak 2018'de BT Dijital ve İnovasyon Direktörü rolüyle Intesa Sanpaolo'ya katıldı. Mart 2023'ten itibaren Veri, Yapay Zeka, İnovasyon ve Teknolojiden Sorumlu Başkan olur; Bu rolünde veri fonksiyonlarını güçlendirerek ve önceki rolüyle süreklilik içinde çalışmaktadır. Nisan 2024'ten itibaren Veri Şefi, Yapay Zeka ve Teknoloji Sorumlusu unvanıyla görevine devam etmektedir.
Intesa Sanpaolo Grup Hizmetleri (2018-2019), Neva Finventures SpA (2018-2020) ve Intesa Sanpaolo İnovasyon Merkezi SpA'nın (2018-2021) Yönetim Kurulu Üyesiydi. İtalyan Hükümeti Dijital PA Danışma Komitesi'nin bir parçasıydı (Nisan 2021-Eylül 2022).
Mart 2020'de Neva SGR SpA'nın Yönetim Kurulu Üyesi olarak atandı, Temmuz 2020'de ABI'nin Yönetim Kurulu Üyesi görevini aldı. Ocak 2021'de Intesa Sanpaolo Uluslararası Değer Hizmetleri Denetleme Kurulu üyesi oldu. Mart 2022'de CENTAI Institute SpA Şirketinin Yönetim Kurulu Üyesi olarak atandı, Mayıs ayında Mali Suçlarla Mücadele Digital Hub Scarl Yönetim Kurulu Üyesi oldu ve Haziran ayında Ulusal Siber Güvenlik Ajansının Teknik-Bilimsel Komitesi Üyesi oldu.
