حصل يونيكريديت "نتائج قياسية للأشهر التسعة من عام 2023"، مع "الربع الحادي عشر على التوالي من نمو الجودة." أعلن ذلك البنك عند تقديم النتائج نهاية سبتمبر. لكن هذه ليست الأخبار الوحيدة التي ظهرت اليوم: فقد أعلنت شركة Unicredit عن ذلك في الواقع لن تدفع الضريبة على الأرباح الإضافيةوتخصيص مبلغ 1,1 مليار دولار للاحتياطي وفقًا للقواعد التي وافقت عليها حكومة ميلوني.
"في وقت يتسم بقدر كبير من عدم اليقين في أوروبا، نحن لا نركز فقط على تحقيق نتائج قوية اليوم، ولكن أيضًا على حماية النتائج المستقبلية من خلال الاستثمار في مصانع منتجاتنا وأفرادنا وتقنياتنا. سيخلق هذا الاستثمار أساسًا متينًا لاستمرار التميز المالي… أساسياتنا أقوى من أي وقت مضى ونحن نسير على الطريق الصحيح لتحقيق طموحنا في أن نصبح بنك المستقبل في أوروبا. الرئيس التنفيذي لشركة Unicredit، أندريا أورسيل
نتائج يونيكريديت
أنهى Unicredit الأشهر التسعة الأولى من عام 2023 بـ صافي الدخل بمبلغ محاسبي قدره 6,7 مليار، بزيادة قدرها 67,7% مقارنة بنفس الفترة من عام 2022. وفي الربع الثالث وحده، ارتفعت الأرباح بنسبة 35,9% إلى 2,3 مليار، مقارنة بـ 1,9 مليار متوقعة من.
بالعودة إلى الأشهر التسعة، حتى أنا ricavi سجلت نمواً قوياً وصل إلى 8,1% (+24,7%) هامش الفائدة إلى 4,7 مليار (+66,7%) هـ اللجان إلى 3,1 مليار (-6,2%).
الأخبار الجيدة تصل أيضًا على الجبهة تكاليف التشغيلبانخفاض 1,9% إلى 2,9 مليار بحسب التقرير التكلفة / الدخل انخفضت إلى 39% في الربع الثالث
من وجهة نظر صلابة رأس المال، المعامل 1 وأوضح البنك أن نسبة 17,19% "صافية من توزيعات الأرباح البالغة 2,3 مليار دولار المستحقة في الأشهر التسعة وإعادة شراء الأسهم لعام 2022 بقيمة 3,34 مليار دولار، مدعومة بتوليد رأسمال عضوي قدره 9,9 مليار دولار في الأشهر التسعة". في الفترة العائد على رأس المال الملموس (عن ظهر قلب) كان 21,7٪.
"لقد سلمت يونيكريديت ربع ممتاز آخرعلق أندريا أورسيل، محققًا أرباحًا صافية تزيد عن 2,3 مليار دولار ونموًا في ربحية السهم بنسبة 54٪ على أساس سنوي، مشددًا على أن البنك يواصل تمييز نفسه "عبر جميع المقاييس المالية الرئيسية، مع أداء قوي التركيز على الإيرادات عالية الجودة المعدلة حسب المخاطر، وانضباط التكلفة والحفاظ على جودة الأصول العالية. تمنحنا نسبة Cet 1 الخاصة بنا البالغة 17,2% مرونة تشغيلية واستراتيجية لا يمكن أن يضاهيها سوى القليل، في حين أن نسبة العائد على حقوق المساهمين البالغة 18,3%، أو 23,4% بناءً على نسبة Cet1 البالغة 13%، قوية للغاية. نحن نقوم تدريجيًا بتسخير القوة الكاملة لشبكتنا التجارية ويتم التسجيل في جميع المناطق الجغرافية نمو مربح".
"لقد تمكنا من الحصول على هذه النتائج بفضل التحول الصناعي والثقافي الذي شهده UniCredit. بدءاً من مجموعة متنوعة من ثلاث عشرة مؤسسة، تطورنا لنصبح مجموعة واحدة تعمل في وئام - مع إمكانية الوصول إلى 15 مليون عميل و13 سوقًا في أوروبا. وأضاف الرئيس التنفيذي: "إننا نتحرك نحو المرحلة التالية من تحولنا، مما سيسمح لنا بتعزيز قدراتنا وجعل نتائجنا المالية أكثر صلابة".
يرفع Unicredit هدف 2023 على هامش الفائدة، 6,5 مليار للمساهمين
قامت Unicredit بتحسين توجيهاتها المالية لعام 2023 مرة أخرى، والتنبؤ بها صافي هامش الفائدة لا يقل عن 13,7 مليار دولار (كان 13,2 مليار في يونيو)، وهو ما يترجم إلى صافي إيرادات تزيد عن 22,2 مليار (من 21,5 مليار). المعهد بدلا من ذلك تأكيد صافي أهداف الربح بما لا يقل عن 7,25 مليار وتوزيع على الأعضاء ما لا يقل عن 6,5 مليار، كما تم التأكيد على التوجيهات لعام 2024.
ردا على سؤال، اعترف الرئيس التنفيذي للبنك أندريا أورسيل بأنه ربما يكون هناك مجال لتعديل توجيهات الربحية والعوائد للمساهمين، لكنه يعتبر ذلك "سابقا لأوانه" حتى لو "هذا لا يعني أن (التوجيهات، المحرر) ستفعل". يبقى هو نفسه."
ويقوم المعهد بتقييم المزيد من الاستثمارات لتسريع النمو، وبالتالي لم يتقرر بعد في الوقت الحالي مقدار النمو الإضافي في الإيرادات الذي سيتحول إلى صافي الربح، والذي سيكون على أي حال ""أعلى بكثير من 7,25 ملياروأضاف أورسيل.
"التوزيع السخي لرأس المال" على المساهمين
بعد عملية بنك ألفا، أكد يونيكريديت هدف "توزيع سخاء لرأس المال على المساهمينقال أورسيل: "متكرر ومستدام"، مضيفًا: "لقد قلنا دائمًا إننا مستمرون في خلق رأس مال فائض، لاستخدامه إما لزيادة التوزيع أو لشراء الأرباح بالمضاعفات التي نعتبرها مناسبة". هذا هو بالضبط ما نفعله الآن الاستحواذ على فرع ألفا الروماني. علاوة على ذلك، فإن الصفقة لا تغير التركيز على استخدام رأس المال الزائد، والذي يستمر في "الاعتماد على الفرص".
يونيكريديت لا يدفع الضريبة على الأرباح الإضافية، 1,1 مليار دولار في الاحتياطي
اختارت UniCredit "المساهمة بمبلغ 1,1 مليار في ما يسمى بالضريبة الاستثنائية على البنوك في عام 2024، وتخصيصها - امتلاك احتياطيات غير قابلة للتوزيع". وأعلن المعهد ذلك لدى عرض نتائج التسعة أشهر.
تنص القواعد التي وضعتها حكومة ميلوني في الواقع على أنه يمكن للبنوك أن تقرر ما إذا كانت ستدفع معدل 40٪ على مبلغ هامش الفائدة للسنة المالية 2023 والذي يتجاوز نفس الهامش للسنة المالية 10 بنسبة 2021٪ على الأقل، أو تخصيص احتياطي غير قابل للتوزيع يعادل مثلي الضريبة ونصف. اختار البنك الموجود في Piazza Gae Aulenti الخيار الثاني.
وأوضح أورسيل في المؤتمر الهاتفي أنه هو خيار "أكثر عقلانية" و"تماسكاً". مع استراتيجيتنا التي أدت إلى تعزيز احتياطيات البنك ربعاً تلو الآخر على الرغم من التوزيع السخي لرأس المال على المساهمين».
يهدف Unicredit إلى الحصول على 1,2 مليار عمولة إضافية من مصانع المنتجات
وتهدف استراتيجية يونيكريديت إلى زيادة العمولات بحوالي 1,2 مليار بكامل طاقتها من خلال أنتجت المصانع قال البنك: “الاستفادة من المرحلة التالية من خطة الرقمنة وتعزيز قدرتنا على التوزيع”. خلال المؤتمر عبر الهاتف، أكد الرئيس التنفيذي أن "مصانع منتجاتنا دمرت عمليًا، وهي الآن قوية ومن بين الأفضل".
