La gestión de patrimonios en Italia atraviesa una fase de gran desarrollo, y el modelo más innovador parece ser el de Banca Generali. Así lo confirmó Cetif, el Centro de Investigación Fintech de la Universidad Católica de Milán, que presentó el estudio titulado "La evolución de la Gestión Patrimonial: entre la Innovación Digital y Abierta". El objetivo era analizar el estado evolutivo de la gestión patrimonial italiana en comparación con las mejores prácticas internacionales y resultó que, entre los modelos examinados, el de Banca Generali fue la más avanzada en el panorama nacional de la gestión del patrimonio digital.
De hecho, Banca del Leone, dirigida por Gian Maria Mossa, ha implementado una estrategia de transformación digital desde 2013 para respaldar la relación cliente-consultor que ha llevado a la creación de un ecosistema de arquitectura abierta. siguiendo una lógica de innovación abierta lo que a día de hoy, tal y como señala Cetif, la sitúa en lo más alto de la lista en la elección tanto de clientes particulares como de asesores financieros. “El constante desarrollo de la tecnología en las últimas décadas –comenta el Director de Cetif, Federico Rajola- ha sentado las bases para la creación de nuevos negocios que han cambiado irreparablemente nuestros hábitos. A día de hoy, incluso el sector Wealth Management empieza a verse afectado por esta ola de cambios, teniendo los principales operadores que hacer frente al avance de la digitalización. Para ganar este desafío, es fundamental desarrollar modelos que tengan siempre en el centro las necesidades del cliente”.
“El análisis presentado por Cetif – dijo en cambio Gian Maria Mossa, director ejecutivo de Banca Generali – demuestra cómo la digitalización es cada vez más generalizada en el sector del ahorro, tanto que está influyendo aún más profundamente en un área típicamente más tradicional como la gestión de patrimonios. Los ejemplos que nos llegan de algunas experiencias internacionales, particularmente de países anglosajones, demuestran, sin embargo, cómo todo intento de desintermediar la figura del profesional ante necesidades más complejas ha tenido resultados poco reconfortantes, no logrando compensar con la solo aporte de la tecnología las complejidades que provienen de la dinámica financiera de las familias. Como banco privado, nos hemos centrado durante mucho tiempo en un modelo de banca abierta capaz de manejar las mejores mejores prácticas tecnológicas, tratando de integrar las plataformas más funcionales para el trabajo de nuestros banqueros en nuestro ecosistema digital"
“En el futuro de la banca privada -concluyó Mossa- vemos siempre, por tanto, la relación de confianza entre el profesional y el cliente con la tecnología jugando un papel cada vez más importante en la oferta de oportunidades y la calidad del servicio”. La presentación de "La evolución de la gestión patrimonial: entre lo digital y la innovación abierta" también fue una oportunidad para ilustrar los resultados de la edición 2020 del Wealtech Index, el indicador para analizar y medir los impulsores de la innovación a lo largo del tiempo que están dando forma a los modelos de negocio de los operadores financieros italianos. Del análisis realizado por la Universidad Católica, surge en particular cómo los cambios radicales en los activos administrados están empujando a los bancos tradicionales a nuevas propuestas comerciales con un enfoque particular en la innovación.
Para el futuro, el modelo preferido parece ser omnicanal, es decir, la implementación de plataformas multicanal que permitan la prestación de servicios globales al promover un customer journey completo para el cliente.
