¿Quiénes son los inversores italianos? ¿Qué edad tienen? ¿Y cómo decidieron invertir su dinero? Responde a estas y otras preguntas. un estudio realizado por Assogestioni que perfila el perfil de los "Aseguradores de fondos mutuos italianos" en 2019. Los datos se remontan al período anterior a Covid, pero son útiles para comprender cómo han evolucionado las inversiones italianas a lo largo de los años.
INVERSORES ITALIANOS: CUÁNTOS SON
en 2019 más de 7 millones de italianos, alrededor del 12% de la población total, ha invertido en fondos mutuos italianos. En el período 2002-2005 había unos 9 millones de abonados (el 17% de la población), pero en los años siguientes, gracias a la tendencia negativa de la financiación, su número empezó a disminuir y la incidencia sobre el total de la población italiana alcanzó los mínimos. nivel en 2012, cuando cayó al 9%.
Se ha iniciado una lenta recuperación desde 2013, a la que ha contribuido en los últimos años”el éxito de los fondos compatibles con PIR al que se han adherido 810 ahorradores (930 incluidos los fondos de derecho extranjero)”, subraya Assogestioni.
También es interesante observar cómo los datos contenidos en el informe sugieren que, al menos en lo que respecta a las inversiones, en Italia se está produciendo un reequilibrio gradual entre géneros: el año pasado, las mujeres representaron el 47% de los suscriptores de fondos mutuos italianos. En 2002, eran el 42%.
INVERSORES ITALIANOS: CUÁNTOS AÑOS TIENEN Y DÓNDE ESTÁN
Los italianos que invierten en fondos mutuos están envejeciendo. De hecho, el estudio muestra un aumento significativo en la edad promedio de quienes invierten: en 2019 llegamos a los 60 años.
Hablando por grupo de edad, la proporción de suscriptores. entre 26 y 35 años cayó del 15% en 2002 al 6% en 2019, mientras que en el mismo período el de los inversores más de 75 años pasó del 9% al 20%. “Estable en un 40% durante todo el período, la proporción de suscriptores en los tramos de mediana edad (46 - 65)”, informa Assogestioni.
En cuanto a la distribución geográfica, la gran mayoría de los inversores italianos (65%) residen en el norte, 18% en Italia Central y el 17% restante en el Sur e Islas. Desde un punto de vista regional, estos datos se traducen en un podio formado por Emilia-Romaña (19,5%), Lombardía (17,4%) y Liguria (16,6%), con valores cada vez más bajos a medida que avanzamos hacia el sur.
INVERSORES ITALIANOS: CUÁNTO Y QUÉ INVIERTEN
30 mil euros: es el importe medio destinado a inversiones en fondos de inversión, a pesar de la el patrimonio medio es igual a 13.386 euros y la mitad de los suscriptores invierten incluso menos de esta cantidad. Una tendencia, explica Assogestioni, debido a la alta “concentración en los cuantiles más altos”. Traducido a términos sencillos, significa que la riqueza se concentra en manos del 10% de los inversores, que poseen casi la mitad del patrimonio e invierten más de 70 euros.
Dirigiéndose en cambio a la composición de la cartera, los inversores italianos prefieren evitar inversiones más arriesgadas: en 2019 solo el 7% de los suscriptores apostaron en acciones y solo el 0,5% en fondos de liquidez.
Por otro lado, los fondos flexibles son populares, elegidos por el 36% de los inversores, mientras que los fondos de bonos han registrado una contracción gradual, cayendo al 24% desde los picos del 40% registrados anteriormente. Assogestioni también subraya que "el aumento registrado en los últimos años en los suscriptores que invierten en fondos equilibrados también se debe a laefecto PIR”, que en 2019 contó con 810 mil inversionistas.
Finalmente, en cuanto a lay métodos de suscripción, el 65% de los suscriptores prefieren el pago único (Pic); aun cuando el número de personas que han optado exclusivamente por los planes de acumulación (PAC) se ha incrementado a lo largo de los años (llegando al 21% en 2019). Entre los canales a ganar está el bancario, elegido por el 95% de los suscriptores.
