Mps, que acaba de cerrar una compleja ampliación de capital de 2,5 millones, registrada en tercer trimestre de 2022 una pérdida de 360 millones de euros frente a un beneficio de 388 millones de euros logrado en los primeros nueve meses de 2021. El resultado del tercer trimestre (igual a -388 millones de euros) es inferior al del trimestre anterior (igual a + 18 millones de euros ).
Afectan al presupuesto los 925 millones cargos de reestructuración pago único vinculado a gastos voluntarios de más de 4.000 empleados, cuya activación estaba sujeta a la disponibilidad de capital prevista por el Plan y que, por tanto, parece haber sido ya subsanada con la conclusión con éxito del aumento de capital. Los despidos habrían llevado al banco sienés dirigido por el director gerente Luigi Lovaglio a una pérdida de 794,4 millones, pero en este caso la institución se benefició de una bonificación fiscal de 407,3 millones de euros. Excluyendo estos costes de reestructuración, el beneficio neto a 30 de septiembre de 2022 es de 565 millones de euros, soportado por un resultado antes de impuestos de 150 millones de euros y un impacto positivo de impuestos de 415 millones de euros.
A Piazza Affari, en los primeros intercambios, el título Mps aumentó más del 1% y luego pasó a territorio negativo (-0,74% a 1,79 euros por acción).
Tercer trimestre de 2022: principales resultados de MPS
Al 30 de septiembre de 2022, el Grupo logró ingresos por un total de 2.248 millones de euros, un ligero descenso (-0,5%) respecto al mismo periodo del año anterior, debido principalmente a la disminución de otros ingresos de gestión financiera, que en los primeros nueve meses de 2022 reflejan menores beneficios derivados de la transmisión de valores. Pero aguantan gracias al empuje del Margen de interés (+15,7% hasta 1.039,7 millones), que se beneficia de la subida de tipos de interés y un menor coste de financiación, mientras que el comisiones disminuyó un 5% hasta los 1.055,3 millones de euros y el resultado de gestión financiera se redujo a la mitad hasta los 137,7 millones. También contribuyen a la formación de ingresos. resultado neto de la actividad de cobertura igual a +9 millones de euros, por encima de los primeros nueve meses de 2021 (igual a +8 millones de euros) y con una disminución en el tercer trimestre de 2022 en comparación con el trimestre anterior (-2,4 millones de euros); y otra ingresos/cargos operativos positivos por 16 millones de euros, una mejora respecto a lo registrado en los primeros nueve meses de 2021 (equivale a -26 millones de euros). La contribución del tercer trimestre, igual a -3 millones de euros, empeoró respecto al trimestre anterior (igual a 22 millones de euros).
Yo estable costos de operacion (+0,3%) hasta 1,59 millones de euros mientras que las provisiones para insolvencias pasan de 27,7 millones de euros en 2021 a 320 millones de euros, al descontar los efectos de las enajenaciones de créditos dudosos así como el coste derivado de la actualización de la base escenario macroeconómico.
Il resultado operativo neto registra un descenso del 47,9% hasta los 337,5 millones mientras que el bruto, que aún no descuenta el coste del crédito, baja de 673 a 656 millones (pero sube un 13,5% neto de la aportación decreciente de la venta de títulos).
Coeficientes de capital
En términos de solidez de capital, a 30 de septiembre de 2022 el Ratio de capital ordinario de nivel 1 introducido gradualmente se situó en el 10% (11,7% a 30 de junio de 2022, 12,5% a finales de 2021) y el Ratio de capital total fue del 13,9% (15,4% a 30 de junio de 2022, 16,1% a finales de 2021). Teniendo en cuenta la ampliación de capital de 2,5 millones de euros, el Common Equity Tier 1 Ratio proforma se sitúa en el 15,7% y el Total Capital Ratio proforma en el 19,5%.
Il relación costo/ingreso (relación costo-ingreso) al 30 de septiembre fue del 70,8% desde el 70,7% en 2021, el Npe índice de préstamos incobrables al 2,1% desde el 2,6% del año anterior, el Npl bruto proporción al 3,1% desde el 3,8% anterior.
Lovaglio (Ad Mps): "Ha comenzado un nuevo capítulo"
“Estoy muy contento de que hayamos comenzado un nuevo capítulo para el banco más antiguo del mundo, por lo que el director ejecutivo Luigi Lovaglio comentario sobre cuentas bancarias -. Gracias al éxito de la ampliación de capital, una "operación compleja llevada a cabo en un contexto de volatilidad de mercado", MPS podrá reducir los costes de personal en "más de un 20% de una sola vez" al "posicionarse para explotar su gran potencial en los próximos trimestres y allanando el camino para mejorar los resultados”.
“Ya hemos sentado las bases para los próximos años y esperamos alcanzar con antelación los objetivos del Plan”. Según el alto directivo Mps podría volver al dividendo antes de lo previsto: "Ya con beneficio de 2022 a falta de ejecuciones regulatorias específicas". En cuanto a las salidas voluntarias, "permitirán ahorrar más de 300 millones al año y contribuirán significativamente a alcanzar el objetivo de 700 millones de beneficios" mientras que se observa "una evolución positiva también en el riesgo legal". “Estamos ante un punto de inflexión y estamos convencidos de que lo mejor está por venir”, concluyó Lovaglio añadiendo, en remuneración de los accionistas, “la posición de capital crea espacio para un avance en la distribución ya con las ganancias de 2022.
