Con un mercado interno tan languideciente, es fácil para nuestras pymes intentar el camino del comercio exterior.
Pero cuidado con las estafas y los intentos de estafa, siempre al acecho. Uno de nuestros lectores, dueño de un start-up en el sector de materiales de construcción, nos dijo que había sido contactado por un intermediario comercial autodenominado, residente en Irak, quien le ofreció una operación de compra por parte de una contraparte del gobierno en el país. Como se trata de materiales que también han recibido premios a la innovación, aseguró haberlos conocido a través de exposiciones sectoriales e informes de asociaciones gremiales. El monto del pedido fue de muchos millones de dólares (mucho más que la facturación anual de nuestra empresa cliente), completo con documentación y contratos enviados por correo electrónico y números de teléfono y direcciones de Internet del personal de compras. El pago del suministro se habría realizado por adelantado, siempre que el vendedor se comprometiera, al recibir el pago, a retroceder una comisión de corretaje (de una cantidad razonable) a favor de este intermediario.
Demasiadas cosas no cuadraron en esta invitación y nos dejaron extremadamente sospechosos. Con una investigación rápida en Internet, notamos algunos defectos evidentes en esta construcción y también una denuncia de una estafa casi equivalente al daño de una empresa española. Así que le aconsejamos a la compañía lectora que rechace rápidamente la invitación. Sin entrar en los detalles de esta única operación, recopilemos algunos principios de precaución de carácter general a observar en ocasiones como esta:
1. La probabilidad de que un cliente prácticamente desconocido me contacte para confiarme un contrato de varios millones de dólares (si la mía es una pequeña empresa), y además al confiarme un encargo directo sin trámites de licitación, estoy a la altura de la actriz más bella del mundo (te dejo la elección) de llamarme casa para invitarme a cenar esta noche. Los sueños son deseos, pero a veces pueden convertirse en pesadillas. Además, en un país como Irak, que ha estado sujeto a un estricto embargo durante más de veinte años, y donde todas las órdenes de reconstrucción son cuidadosamente monitoreadas y sujetas a procedimientos de licitación;
2. Con los medios de comunicación modernos no hay dificultad en reproducir un membrete o algún logo oficial en un archivo, ni en abrir direcciones de correo electrónico en algún servidor compatible con nombres similares a los de las entidades oficiales de un país. Es evidente que quien responde a estos e-mails oa los contactos telefónicos de los contactos está de acuerdo con los posibles estafadores. Sin embargo, también es fácil saber por quién y dónde se abrió un determinado sitio y, por lo tanto, rastrear el origen de la estafa (en el caso en cuestión, la dirección estaba registrada en los Estados Unidos y no tenía nada que ver con el gobierno iraquí);
3. Todos los pagos hacia y desde Irak están sujetos a estrictos procedimientos de embargo, establecidos tanto por la OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros) del Departamento del Tesoro de EE. UU. (consulte el sitio web http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/pages/iraq.aspx) y por la Comisión Europea;
4. Todos los pagos hacia y desde Irak deben transitar por el Banco Comercial de Irak y tener un crédito documentario como instrumento de pago. Esto nos da una garantía adicional, a saber, el control de nuestro banco italiano sobre todo el procedimiento de pago y la regularidad del trabajo de la parte iraquí. Lo mismo ocurre en otros países sujetos a procedimientos de embargo;
5. Es mejor evitar, en los contactos iniciales con contrapartes "extrañas" o de las que no confiamos, divulgar membretes, logotipos y sobre todo firmas de los representantes legales de nuestra empresa, que pueden ser utilizados para tramar nuevas estafas contra a nosotros.
