No a una aversión preconcebida a instrumentos financieros digitalesi, sí a su adecuada regulación, tanto en la vertiente específicamente técnica como en la de aplicación de la ley penal.
Este es, en pocas palabras, el mensaje que surgió de la conferencia de estudio "La digitalización de los instrumentos financieros: oportunidades y riesgos", organizada por la sucursal de Milán de la Banco de Italia, dirigido por Giorgio Gobbi, en colaboración con la Asociación Nacional para el Estudio de los Problemas de Crédito, presidida por Ercole Pellicanò.
Un campo de reflexiones sobre un tema de especial relevancia y complejidad, realizado en doble clave jurídico-jurídico y económico.
De hecho, el Fiscal Nacional Antimafia y Contra el Terrorismo, Federico Cafiero de Raho, en su informe renueva un llamamiento lanzado hace treinta años por Giovanni Falcone sobre la "necesidad de una contraste económico y financiero con la mafia, necesidad que hoy es aún más real y urgente”, añadiendo que “los sistemas que introducen el dinero de las mafias en el ordenamiento jurídico económico deben ser atacados” y que “Las criptomonedas se encuentran entre las más peligrosas., cuando hablamos de pagos anónimos no rastreables con la posibilidad de representar una vía principal para usos ilícitos, como el narcotráfico”. Por tanto, para Cafiero de Raho, se necesita mucha firmeza en la aplicación de la principio de "seguir el dinero" para bloquear transacciones ilícitas y llegar a cuentas bancarias sospechosas que podrían ser incautadas.
Por su parte Piero Cipollone, Director General Adjunto del Banco de Italia, cuyo Informe se centró en los aspectos técnicos relacionados con las monedas digitales, al señalar que el uso de efectivo disminuyó un 11 % entre 2016 y 2019 y que la pandemia de Covid 19 ha potenciado el potencial de crecimiento del comercio digital, recordó que "el crecimiento de los tecnologías con el incremento en el uso de monedas digitales en manos de empresas privadas y multinacionales pone el valor de las monedas nacionales en riesgo".
Ante estas transformaciones -subrayó Cipollone- “el Banco Central debe dotar a los ciudadanos de un sistema de pago en el mundo digital que represente lo que es el efectivo en el mundo físico”. Por eso el tema de un euro digital, actualmente en estudio en el Banco Central Europeo, “representaría un instrumento eficaz de contraste con la difusión de las criptomonedas que son en cambio esquemas de pago privados”.
El escenario desafiante y, en cierto modo, inquietante que se desprendió de estos dos Informes constituyó, por la riqueza de sugerencias y estímulos brindados, la base para la discusión posterior, en la que intervinieron representantes del mundo académico, del Poder Judicial y de las Autoridades. .
Por Antonella Sciarrone Alibrandi, Profesor de Derecho Económico en la Universidad Católica de Milán, entendiéndose que la propuesta europea MICAR (Markets in Cripto Activities Regulation) es un primer paso significativo para una regulación completa de las criptoactividades, se debe enfatizar "la necesidad de considerar adecuadamente , tanto el problema de su ubicación respecto del marco regulatorio vigente en materia de instrumentos financieros, como las implicaciones en términos de estabilidad del sistema y de política monetaria”.
Por su parte Donato Masciandaro, profesor de Economía de la Universidad Bocconi de Milán, centrándose en el aspecto específico de las monedas públicas digitales, subrayó que "antes de crear una moneda digital habrá que preguntarse por sus propiedades económicas que son al menos tres, cada una respondiendo a la necesidad de dotar a las personas de una herramienta para hacer frente mejor a las diferentes formas de riesgo”. De hecho, además de los riesgos de falta de liquidez y devaluación, “el diseño de las monedas digitales tendrá que tener en cuenta que existe una tercera propiedad de la moneda, la de ser una reserva de información, que está asociada al riesgo de privacidad. ". En última instancia, para Masciandaro "el atractivo de una moneda digital dependerá de la capacidad de ofrecer las tres propiedades para cumplir con las preferencias de los usuarios potenciales".
En cuanto a eugenio fusco, Fiscal Adjunto del Ministerio Público de Milán, hay que señalar con el dedo los nuevos riesgos delictivos asociados a la digitalización de las finanzas y las monedas, “fenómenos de gran alarma social que no se pueden subsumir fácilmente en los supuestos abstractos previstos por el legislador, así como de difícil persecución, aunque fácilmente calificable como delito". Por tanto, estas nuevas emergencias delictivas no pueden afrontarse con los esquemas de investigación habituales, sino que “para una efectiva represión de la delincuencia digitalizada será necesario pensar desde un punto de vista supranacional, tanto a nivel normativo como de las investigaciones a debe llevarse a cabo, centrándose en los aspectos, tanto de especialización, como de replanteamiento de normas como la de la jurisdicción territorial en el proceso penal, ya que el lugar donde se cometió el delito se encuentra totalmente desvinculado de los criterios naturalistas establecidos".
Y finalmente, tiziana togna, Director General Adjunto de Consob, al recordar ejemplos tomados de la legislación de países vecinos, como Francia y Alemania, esperaba la introducción también en Italia de una legislación capaz de fortalecer la capacidad de prevención de las Autoridades en términos de abuso financiero, en particular en el sector de los instrumentos que implican operaciones sobre criptoactivos. Por un lado, el de los abusos financieros, de forma más general, donde –cabe subrayar– la Consob se ha mostrado particularmente activa en los últimos tiempos.
