nos 9 meses O Unicredit registrou um Resultado líquido de 7,7 mil milhões de euros, um aumento de 16% face ao período homólogo e o conselho de administração aprovou um dividendo intermediário 2025, num montante total em dinheiro de 1,44 mil milhões de euros. Além disso, o banco revisou para cima alvo 2024: receitas líquidas estimadas em 24 mil milhões e lucros superiores a 9 mil milhões, lê-se na nota do banco Piazza Gae Aulenti.
Décimo quinto trimestre consecutivo de crescimento
no solo terceiro trimestre o útil são 2,5 mil milhões, um aumento de 8% e acima das estimativas que apontavam para 2,2 mil milhões: este é o décimo quinto trimestre consecutivo de crescimento.
O grupo liderado por Andrea Orcel também tem orientação elevada para o lucro líquido de 2024 aumentando-o para mais de 9 mil milhões de euros, ou aproximadamente 10 mil milhões ajustados. A distribuição para 2024 está confirmada em linha com 2023.
I A receita líquida cresceu 2,6% ano-a-ano no terceiro trimestre, apoiado por comissões por 1,9 mil milhões, um aumento de 8,5% em relação ao ano anterior graças aatividade do cliente, e de um margem de juros resiliente no valor de 3,6 mil milhões de euros. O Costi eles encolheram ainda mais, elevando a proporção custos/receitas abaixo de 37% nos nove meses. A qualidade dos produtos foi confirmada ativo com um custo de risco de 15 pontos base no terceiro trimestre e aproximadamente 1,7 mil milhões de sobreposições. O coeficiente Cet1 permanece sólido em 16,1%, apesar do impacto dos investimentos estratégicos, apoiados pela geração recorde de capital orgânico de 3,5 mil milhões de euros.
A orientação para 2024 melhora: lucro líquido para mais de 9 bilhões
O Unicredit também melhorou o orientação financeira para 2024: o das receitas líquidas aumentou para aproximadamente 24 mil milhões, contra 23 mil milhões, enquanto o dasResultado líquido foi aumentado para mais de 9 mil milhões em relação à orientação anterior de “mais de 8,5 mil milhões”.
Política de dividendos: pagamento intermediário para 2025 e depois aumento para 50% do lucro
O banco reservou 7,7 mil milhões para distribuição nos nove meses, ou seja, 100% do lucro líquido, Com dividendo antecipado em dinheiro de aproximadamente 1,4 bilhão, além de recompra de ações próprias de 1,7 mil milhões já em fase de execução. O'dividendo intermediário 2025 (relativo ao exercício de 2024) é de 0,9261 euros por ação. Ao comparar o valor unitário com o preço de referência da ação no fecho do passado dia 5 de novembro (42,84 euros), resulta um rendimento (dividend yield) igual a 2,16%. O dividendo será pago na segunda-feira, 18 de novembro de 2024, e pago a partir de 20 de novembro.
A partir dos resultados de 2025, o banco pretende aumentar o dividendo em dinheiro de 40% a 50% do lucro líquido. “É claro que reconstruímos a nossa capacidade de transformação, adaptação e excelência, apoiados numa visão estratégica clara, coerente e essencial – explica o CEO Andrea Orcel em uma nota. “Demonstrando nossa confiança em nosso crescimento sustentável e de qualidade, aumentaremos nosso dividendo para 50% do lucro líquido a partir de 2025, acima dos 40% atuais, dada a força de nossos resultados e geração orgânica de capital. Ao longo do ciclo, continuaremos a demonstrar rentabilidade sólida e excelentes distribuições.”
Unicredit nega os temores do Commerz, Orcel: “Todas as opções estão abertas”
O CEO do Unicredit continua pronto para qualquer eventualidade relativa ao dossiê do Commerzank. “Durante o trimestre, aplicamos parte do nosso excesso de capital e fizemos um investimento em Commerzbank que pode ou não levar a uma combinação completa”explicou Orcel. “Isto está em linha com a nossa abordagem disciplinada em relação às opções inorgânicas, que continuamos a avaliar de acordo com critérios financeiros rigorosos, mantendo ao mesmo tempo a opcionalidade para o futuro. No entanto, a nossa prioridade diária continua a ser o compromisso de acelerar a nossa liderança indiscutível no setor e alcançar as nossas ambições de crescimento orgânico”.
Durante a apresentação dos resultados do dia 30 de setembro aos analistas, o Unicredit também dedicou espaço para estratégia na Alemanha, descrevendo a situação do Unicredit e do Commerzbank e respondendo às temores sobre uma possível aquisição do banco alemão. O instituto da Piazza Gae Aulenti sublinhou “lelevada complementaridade geográfica” com o Commerzbank, que vê as duas bases de clientes “fortalecendo-se mutuamente em todos os principais segmentos e regiões com sobreposição mínima”. O banco então citou nove “preocupações levantadas” e negou-as todos eles, lembrando a maior solidez do balanço em comparação com o Commerzbank e a baixa exposição aos títulos do governo italiano. Quanto aos receios para oocupação, destacou o banco, “embora as tendências da indústria signifiquem que serão necessárias algumas decisões difíceis, o Unicredit é conhecido por geri-las de forma construtiva com representantes dos trabalhadores, tanto na Alemanha como no resto do grupo”. Uma fusão, portanto, não colocaria em risco nenhum dos principais intervenientes do Commerzbank, especialmente porque “todos eles As decisões relevantes da Unicredit Alemanha são tomadas na Alemanha".
Em qualquer caso, as duas opções para o futuro da ação são as já anunciadas: “Aumentar o investimento maximizando o valor para os acionistas”, ou “vender a participação, esperançosamente com um ganho de capital significativo”.
Sobre a operação do Commerz, o CEO do Unicredit também deu uma entrevista à CNBC, afirmando que “Se o Commerzbank ou qualquer outra aquisição acrescenta valor é uma grande coisa, se não passaremos para outra coisa, mas todos terão que assumir suas responsabilidades para o que acontecerá a seguir”, disse ele, dizendo estar “confiante de que para nós o que acontecerá a seguir será algo positivo”, observou ainda.
“Este será um longo caminho. Ouve-se muita especulação sobre o que acontecerá amanhã, mas o caminho será longo porque há um longo período regulatório, porque o Commerzbank tem de passar pela concretização do que quer fazer' e 'de momento eles acreditam que podem vá sozinho'”, disse ele.
A resposta de Orlopp
A abordagem do Unicredit ao Commerzbank “não é o que você normalmente esperaria se realmente quisesse fazê-lo de uma forma amigável”, disse Bettina Orlopp, CEO do Commerzbank, em entrevista à Bloomberg TV. muito bem sucedido”, enquanto espera que o Unicredit decida se lançará uma oferta pública de aquisição.
“Temos um novo acionista e isso chamou muita atenção”, acrescentou Orlopp durante a teleconferência após a apresentação das contas. “Gostaria de sublinhar que tudo o que fazemos, fazemos no interesse dos nossos acionistas, dos nossos clientes e dos nossos colaboradores” e “olhando para os dados dos nove meses, penso que é justo dizer que cumprimos o que prometemos” .
Contas do Commerzbank
O Commerzbank também publicou hoje i contas do terceiro trimestre, fechado com um Resultado líquido de 642 milhões de euros, menos 6,1% face aos 684 milhões de euros do ano anterior. O resultado superou as expectativas, que previam um lucro de 529 milhões de euros. Expandindo nosso olhar para os nove meses, receitas aumentaram ligeiramente para 8,2 mil milhões de euros (de 8,1 mil milhões), com comissões líquidas aumentou 4% para 2,7 mil milhões de euros e a margem de juros para 6,3 mil milhões (+0,1%).
Il Razão Cet1 é de 14,8% e está estimado em cerca de 15% no final do ano. Quanto às perspectivas para todo o exercício, o Commerz confirmou o objectivo de um resultado líquido de cerca de 2,4 mil milhões de euros mas elevou a meta de comissões líquidas ('acima de +5%') e margem de juros para 8,2 mil milhões de euros (do anteriores 8,1 mil milhões).
