Boas notícias de dois grandes bancos italianos no final do primeiro trimestre. Unicredit fechou o período com um lucro líquido de 907 milhões, mais que dobrou em relação aos 406 milhões do mesmo período de 2016 e muito acima dos 612 milhões esperados pelo consenso dos analistas. As receitas aumentaram 3,4%, para US$ 4,8 bilhões, com a receita líquida de juros caindo 2,5%, para US$ 2,56 bilhões, e a receita líquida de taxas e comissões aumentou 4,8%, para US$ 1,5 bilhão. Os custos operacionais diminuíram 3%, para 2,89 mil milhões, para um rácio custos/rendimentos de 59,7%. As provisões para perdas com empréstimos diminuíram 11,8% anualmente para 670 milhões, para um custo de risco de 60 pontos base. Em termos de solidez de capital, o índice Cet1 é de 11,45% e o valor pro forma que inclui também as vendas de Pekao e Pioneer é superior a 12%. A Unicredit sublinha que o plano Transform 2019 está a decorrer “em linha” com as previsões.
Adicionalmente, a UniCredit informa que celebrou um acordo com a MBCredit Solution SpA (empresa do Grupo Mediobanca) para a venda de uma carteira relativa a exposições residuais de crédito decorrentes de Contratos de Leasing rescindidos sem garantia. A carteira tem um valor contábil bruto de aproximadamente € 500 milhões, o impacto será refletido nas demonstrações financeiras da UniCredit para o segundo trimestre de 2017. A alienação da carteira faz parte da atual estratégia da UniCredit de alienação de ativos não essenciais, visando reforço do perfil de risco do Grupo previsto no plano Transform 2019.
Quanto ao próprio Mediobanca, o grupo encerrou os primeiros 9 meses do exercício 2016-2017 (fechados no final de março de 2017) com um lucro líquido de 614 milhões de euros, um aumento de 38,8% em relação ao mesmo período do ano anterior. As receitas subiram 9% para 1.657 milhões de euros, o maior de sempre, com todas as componentes a crescer. No período, os write-downs de crédito diminuíram 22%, para 248 milhões de euros. Os dados são melhores que o consenso, que registrou lucro de 560 milhões, ajustes de 280 milhões e faturamento de 1.630 milhão. No terceiro trimestre do ano, as receitas ascenderam a 584 milhões e os lucros a 196 milhões, um aumento de 58% face ao terceiro trimestre do ano anterior. O CEO do banco, Alberto Nagel, disse que a instituição agora pode aumentar o dividendo além do limite anunciado de 40% de pagamento.
Os rácios de capital do Mediobanca a 31 de março de 2017 “reforçam-se ainda mais e marcam os níveis mais elevados desde 2008”, lê-se na nota do Banco. A Cet1 phase-in subiu para 13,12% de 12,27% no final de dezembro de 2016 e o índice de capital total subiu para 16,75% de 15,74%. O Cet1 totalmente faseado aumentou para 13,35% de 12,82% no final de dezembro de 2016 e o Índice de Capital Total aumentou para 17,03% de 16,41%. O fortalecimento se deve ao autofinanciamento (lucro do período líquido da estimativa de pay-out de 40%) e à queda dos ativos ponderados pelo risco (RWA) de 60 bilhões em março de 2016 para 53,8 bilhões em dezembro de 2016 até 52,2 bilhões em março de 2017, devido aos menores volumes de Corporate investment banking e à redução dos riscos de mercado.
