O ano de 2017 fechou com um saldo recorde para as redes de assessores financeiros: a captação líquida total, com 39,2 bilhões de euros e um aumento de 18,9% em relação ao ano anterior, foi a maior já registrada pela Assoreti. As decisões de investimento, durante o ano, privilegiaram fortemente os produtos de gestão de ativos, com recursos líquidos de 35,0 mil milhões de euros e um aumento de 89,5% face a 2016, enquanto o saldo global dos movimentos de produtos administrados, positivo em 4,2 mil milhões de euros, sofreu uma forte (14,5 bilhões em 2016).
Na área das poupanças geridas, nota-se a prevalência e o crescimento cíclico dos investimentos líquidos efetuados diretamente em unidades OICVM: as entradas de gestão coletiva ascenderam a 18,8 mil milhões de euros (3,3 mil milhões em 2016) e representaram 53,8% dos volumes líquidos encontrados no setor. Os recursos concentram-se em OICVM abertos domiciliados no estrangeiro, com volumes líquidos de 15,5 mil milhões de euros, enquanto o saldo anual dos fundos abertos de direito italiano é positivo em 3,1 mil milhões. O resultado dos depósitos obtidos na gestão de carteiras individuais também aumentou, com investimentos totais de 4,2 mil milhões de euros (+79,7% face a 2016).
Em particular, os recursos transferidos para o GPF ascendem a 2,7 mil milhões de euros (+93,4%), enquanto os volumes líquidos de investimentos no GPM são iguais a 1,5 mil milhões de euros (+59,4%). A valorização dos prémios líquidos pagos, durante o ano, nos produtos de seguros/pensões é de cerca de 12,0 mil milhões de euros (-6,8% face a 2016). Destes, 5,4 mil milhões estão investidos em Unit Linked, 4,6 mil milhões em apólices multiclasse e 1,2 mil milhões em produtos de vida tradicionais, enquanto que para Index Linked o saldo é negativo em 182 milhões de euros. Em 2017, os recursos líquidos canalizados para o sistema aberto de OICVM, através da atividade desenvolvida pelas redes, ascenderam assim a 31,7 mil milhões de euros, representando 41,3% do total dos investimentos líquidos efetuados em gestão coletiva aberta (76,7 mil milhões de euros).
O saldo dos movimentos em instrumentos financeiros em regime administrado é negativo em 33 milhões de euros: os dados desagregados mostram a prevalência das ordens de compra de ações (3,1 mil milhões) e da família ETP (671 milhões de euros), enquanto os desinvestimentos em títulos do Estado (-1,1 bilhão), títulos (-1,7 bilhão) e certificados (-1,9 bilhão). A arrecadação anual de liquidez é positiva em quase 4,2 bilhões de euros. No final do ano, os primeiros clientes titulares de contratos ascendiam a 4,049 milhões (+4,3% face ao final de 2016). O número de assessores financeiros qualificados para o OFS com mandato das empresas incluídas na pesquisa da Assoreti é igual a 22.437 unidades (24.976 unidades para toda a equipe – valor estimado); destas, 22.127 unidades estão efetivamente em operação (com portfólio > 0).
Olhando para o desempenho dos gerentes individuais, o Grupo Fideuram (Fideuram, Intesa Sanpaolo Private Banking e Sanpaolo Invest SIM) ficou em primeiro lugar no ranking anual, com ingressos de aproximadamente € 12,2 bilhões e ativos sob gestão superiores a 11,5 bilhões.
