As finanças são um tema central que fascina e atravessa todas as gerações, expressas através dos medos da inflação, da conjuntura económica, do sistema de saúde, dos problemas sociais e institucionais. Essas são as considerações que emergiram da pesquisa encomendada pela Invesco e conduzido por Bva-Doxa, realizado em uma amostra de 800 pessoas em toda a Itália.
O observatório envolvido quatro gerações diferentes, para entender as diferenças, as analogias dentro da experiência de hoje e na visão de amanhã: Boomers (56-67 anos), Geração X (35-55 anos), Millennials (25-34 anos) e Geração Z (18-24 anos) responderam a questões sobre a sua relação com o dinheiro, o seu nível de literacia financeira, poupança e investimentos e foram levados a refletir sobre algumas questões fundamentais do futuro financeiro (digital, sustentabilidade do planeta, incerteza e instabilidade do período atual, o conceito de confiança e o conceito de risco).
“Do nosso observatório emergem claramente os sentimentos transversais juntamente com as necessidades e exigências específicas de cada geração: neste contexto, considero que o papel daeducação financeira é crucial e acho que é dever de indústrias como a gestão de ativos assumir um compromisso e esforço para aumentar o nível de alfabetização financeira em nosso país" disse ele Rita Schirinzi, Diretor de Marketing Itália na Invesco.
Inflação, guerra e pandemia são os medos mais relatados
Um entrevistado em cada 3 está muito preocupado com a atual instabilidade dada da inflação, a partir de guerra, a partir do final de pandemia, sentimento mais acentuado pelos maiores de 25 anos e menos sentido pela Geração Z. A preocupação surge ainda mais quando se trata de repercussões futuras: segundo 2 de 3 entrevistados (65% votos 8-9-10) o que é acontecendo hoje terá consequências sobre amanhã, uma posição compartilhada, embora em graus variados, por todas as gerações (mais marcante entre a Geração Z e os Boomers).
Entre os temas citados como prioritários, aliás, para todas as gerações em primeiro lugar está o custo de vida (63% da amostra total) e por segundo o sistema sanitário (57%), seguidos pelos relativos ao meio ambiente, sociedade e governança (56%).
A saúde vem em primeiro lugar para todas as gerações
A ideia de bem-estar que se tem, em linha com o que se tem dito sobre os temas considerados prioritários, reflete mais uma vez o legado da pandemia e do atual momento histórico: no ranking do que se considera mais importante, o saúde ocupa o primeiro lugar para todas as gerações, seguido por ter renda suficiente para as necessidades de alguém da Geração X e Boomers e equilíbrio entre vida pessoal e profissional para Millennials e Geração Z; em terceiro lugar para os mais jovens encontramos uma renda suficiente, para a Geração X mantendo um bom equilíbrio entre trabalho e vida privada e para os Boomers um ambiente de vida seguro e confortável.
Todos concordam: aja para salvar o planeta
La sustentabilidade é um valor, potencialmente também na esfera financeira: o futuro da planeta depende de escolhas sustentáveis, ninguém nega: mudanças climáticas, esgotamento dos recursos naturais, redução do desperdício. Todos concordaram que intervir será vital, mas a desmotivação e a desilusão estão se espalhando à medida que o comportamento do indivíduo é percebido como insuficiente.
Família e amigos no centro, descontentes com o trabalho ou estudo e com o estado
A tarefa cabe aos governos, às indústrias e à lei. Apenas a Geração Z quer co-estrelar. As instituições geralmente não gozam de grande estima por parte dos entrevistados, a quem consideram família e amigos muito importante, como se para criar uma espécie de efeito de "ninho" de entes queridos ao seu redor: de fato, se olharmos para a classificação das áreas de satisfação na vida de alguém, não é surpreendente que o contentamento com a família e consigo mesmo sejam os elementos cujas notas mais altas são registradas, enquanto as maiores desapontado registra-se na empresa a que pertence (trabalhar ou estudar), a sociedade, o papel das empresas privadas na sociedade e, por fim, perante a estado italiano, em último lugar. É importante sublinhar neste contexto que a geração mais satisfeita da sociedade/instituições avaliadas relativamente ao presente acaba por ser a Geração Z.
Questões financeiras permanecem distantes e incompletas
La falta de confiança envolve também as instituições financeiras, sobretudo pela falta de diálogo que as distancia: La questão financeira permanece fluido, incompleto, distante e exacerba a sensação de perplexidade, fazendo com que os entrevistados se sintam indecisos, vulneráveis e fragilizados. O conselheiro financeiro chega quase como uma escolha obrigatória, mesmo que por vezes dê aos clientes a ideia de estarem indecisos sobre o que fazer.
Mas qual é a ligação entre o presente e o futuro? qual é o horizonte de tempo? de que futuro estamos falando? Os conceitos de hoje e amanhã estão intimamente relacionados, não se quer abrir mão do padrão de vida atual, o que antes era chamado de "supérfluo" é parte integrante do cotidiano; o conceito de sacrifício, de renúncia quase desaparece do vocabulário, até para os pais. E para os Boomers são agora uma palavra antiga e vazia. O futuro é feito de objetivos definidos e não muito distantes e é identificado no curto prazo (7 anos).
E quanto ao progresso e ao dimensão digital, cada vez mais premente? Neste aspecto, a atitude de todas as gerações é absolutamente acolhedora e aberta, sem particular resistência ideológica. Em particular, a inteligência artificial é apreensível e aproveitada, enquanto o metaverso ainda é vago e engenhoso.
