Cada vez mais digital: este é o futuro do private banking traçado pelo relatório 2020 daObservatório Permanente do Private Banking conduzido pela LIUC Business School e Banca Generali, com o apoio da Goldman Sachs Asset Management e Vontobel.
Os resultados do Observatório foram apresentados na noite de quinta-feira pelo prof. Anna Gervasoni, professora do LIUC e gerente geral da AIFI. Apesar de além 87% dos italianos disseram não saber o que é um robô consultor (fonte Consob), o setor bancário privado italiano está se movendo rapidamente em direção a modelos de consultoria que visam uma forte influência digital. A razão deve-se principalmente à mudança geracional em curso que leva as operadoras a investir nestes modelos para atender à demanda por serviços inovadores da nova geração dos Millennials. Depois, há uma outra componente determinada pela Covid-19 que acelerou a utilização da tecnologia digital também em termos de poupança.
“A análise do nosso Observatório destaca como os bancos privados italianos terão que se renovar e buscar soluções digitais para algumas das respostas às mudanças que ocorrem nesta fase histórica. Tudo em um panorama em que a competição tem se tornado cada vez mais acirrada, com o advento das fintech start-ups e em um contexto de referência que coloca o cliente no centro das iniciativas de negócios bancários”, comenta Anna Gervasoni.
Assim, o Observatório de Private Banking analisou i vários modelos de assessoria financeira digital atualmente presente na Itália e no mundo, destacando claramente aquele com melhor nível de eficácia. Esse é o chamado Robot 4 Advisory, ou seja, o modelo pelo qual o digital atua como um acelerador da relação entre consultor e cliente.
“O peso crescente do digital na vida cotidiana está mudando a abordagem de economia dos clientes particulares. Por isso veremos cada vez mais modelos de consultoria em que a tecnologia digital atuará como aceleradora de processos, de forma a deixar cada vez mais tempo para o relacionamento entre cliente e consultor no diálogo sobre as escolhas de ativos. Na verdade, o que não mudou é a centralidade do relacionamento, que sempre será o pivô em torno do qual o private banking se desenvolve", comentou Andrea Ragaini, vice-gerente geral do Banca Generali.
Criado em 2016, o Observatório de Private Banking tem como objetivo o acompanhamento permanente do setor e das suas principais características, bem como a análise aprofundada de algumas questões de particular relevância e significado, com o objetivo de desvendar as principais tendências de um setor caracterizado por alta complexidade estratégica e relacional.
