Não a uma aversão preconcebida a instrumentos financeiros digitaisi, sim à sua adequada regulamentação, quer na vertente especificamente técnica, quer na vertente da aplicação do direito penal.
Esta é, em poucas palavras, a mensagem que emergiu da conferência de estudo "A digitalização dos instrumentos financeiros: oportunidades e riscos", organizada pela sucursal de Milão da Banco da Itália, dirigido por Giorgio Gobbi, em colaboração com a Associação Nacional para o Estudo dos Problemas de Crédito, presidida por Ercole Pellicanò.
Um campo de reflexões sobre um tema de particular relevância e complexidade, realizado em chave dupla jurídico-jurídica e econômica.
De fato, o Procurador Nacional Antimáfia e Contraterrorismo, Federico Cafiero de Raho, em seu relatório renovou um apelo lançado há trinta anos por Giovanni Falcone sobre a "necessidade de uma contraste econômico e financeiro com a máfia, necessidade hoje ainda mais real e urgente", acrescentando que "devem ser atacados os sistemas que trazem o dinheiro das máfias para o ordenamento jurídico económico" e que "criptomoedas estão entre as mais perigosas, quando falamos de pagamentos anônimos não rastreáveis com possibilidade de representar uma via primária para usos ilícitos, como o tráfico de drogas". Portanto, para Cafiero de Raho, é necessária muita firmeza na aplicação do princípio "seguir o dinheiro" para bloquear transações ilícitas e acessar contas bancárias suspeitas que possam ser confiscadas.
Por seu lado Piero Cipollone, Diretor Geral Adjunto do Banco da Itália, cujo Relatório incidiu sobre os aspetos técnicos relacionados com as moedas digitais, assinalando que a utilização de numerário diminuiu 11% entre 2016 e 2019 e que a pandemia de Covid 19 reforçou o potencial de crescimento do comércio digital, recordou que “o crescimento do comércio tecnologias com o aumento do uso de moedas digitais nas mãos de empresas privadas e multinacionais coloca o valor das moedas nacionais em risco".
Diante dessas transformações - sublinhou Cipollone - "o Banco Central deve oferecer aos cidadãos um sistema de pagamentos no mundo digital que represente o que o dinheiro é no mundo físico". É por isso que a questão da um euro digital, actualmente em estudo no Banco Central Europeu, “representaria um instrumento eficaz de contraste com a difusão de criptomoedas que são esquemas de pagamento privados”.
O cenário desafiador e, de certa forma, inquietante que emergiu desses dois Relatórios constituiu, pela riqueza de sugestões e estímulos fornecidos, a base para a discussão posterior, da qual participaram representantes da academia, do Judiciário e das Autoridades .
para Antonella Sciarrone Alibrandi, Professor de Direito Econômico da Universidade Católica de Milão, entendendo-se que a proposta europeia do MICAR (Markets in Cripto Activities Regulation) é um primeiro passo significativo para uma regulamentação completa das atividades criptográficas, deve-se enfatizar "a necessidade de considerar adequadamente , quer a problemática da sua colocação face ao quadro regulamentar em vigor ao nível dos instrumentos financeiros, quer as implicações ao nível da estabilidade do sistema e da política monetária”.
Por seu lado Donato Masciandaro, Professor de Economia da Universidade Bocconi de Milão, com foco no aspecto específico das moedas públicas digitais, sublinhou que "antes de criar uma moeda digital será necessário nos perguntar sobre suas propriedades econômicas que são pelo menos três, cada uma respondendo ao necessidade de equipar os indivíduos de uma ferramenta para melhor lidar com diferentes formas de risco”. De facto, para além dos riscos de iliquidez e desvalorização, “o desenho das moedas digitais terá de ter em conta que existe uma terceira propriedade da moeda, a de ser uma reserva de informação, que está associada ao risco de privacidade ". Em última análise, para Masciandaro “a atratividade de uma moeda digital vai depender da capacidade de oferecer as três propriedades de forma a cumprir as preferências dos potenciais utilizadores”.
Quanto aos Eugênio Fusco, Procurador Adjunto do Ministério Público de Milão, o dedo deve ser apontado para os novos riscos criminais associados à digitalização de finanças e moedas, "fenômenos de grande alarme social que não podem ser facilmente subsumidos nos casos abstratos previstos pelo legislador, bem como difíceis de processar, mesmo que facilmente qualifiquem como crime". Assim, estas novas emergências criminais não podem ser enfrentadas com os esquemas de investigação habituais, mas "para uma efectiva repressão da criminalidade digitalizada será necessário pensar numa óptica supranacional, quer ao nível regulamentar, quer ao nível das investigações a deve ser realizada, focando os aspectos, tanto de especialização, como de repensar regras como a da jurisdição territorial no processo penal, uma vez que o local onde o crime foi cometido está totalmente desvinculado dos critérios naturalísticos estabelecidos".
E finalmente, Tiziana Togna, o Diretor-Geral Adjunto do Consob, ao recordar exemplos retirados da legislação de países vizinhos, como a França e a Alemanha, espera a introdução também em Itália de legislação capaz de reforçar a capacidade de prevenção das Autoridades em matéria de abuso financeiro, em particular no setor de instrumentos envolvendo operações com criptoativos. Um lado, o do abuso financeiro, de forma mais geral, onde – vale ressaltar – o Consob tem se mostrado particularmente atuante nos últimos tempos.
