Banco Bpm volta a lucrar em 2019. O Conselho de Administração aprovou quinta-feira as contas do ano passado, fechando com resultados líquidos de 797 milhões de euros, que comparam com o prejuízo de 59,4 milhões de euros registado em 2018. A nível ajustado, lê-se na nota do instituto, o resultado do exercício ascendeu a para 648,6 milhões (+89,2%).
Só no quarto trimestre, o Banco Bpm obteve lucro de 95,8 milhões, contra prejuízo de 583,9 milhões no mesmo trimestre de 2018 (que descontou ajustamentos de empréstimos de quase mil milhões) e acima do consenso, que se situou nos 90 milhões de euros.
confirmado a devolução do cupom para os accionistas por um montante igual a 0,08 euros por acção, com um dividend yield de 4,1%.
A luz verde para retorno ao dividendo no entanto, chega "com prudência" para possivelmente "responder aos pedidos que possam chegar do regulador", explicou o CEO do Banco Bpm, Giuseppe Castagna, durante a teleconferência com analistas sobre as contas de 2019. ano que voltamos a o dividendo – continua Castagna – não devemos esquecê-lo”.
A margem de juros caiu para 1,998 mil milhões em 2019 (-12,9%), uma tendência que "sente o impacto negativo do menor efeito contabilístico (-193,8 milhões), incluindo o relacionado com o CAE decorrente maioritariamente das operações de venda de crédito malparado do ano passado que, por outro lado, contribuiu positivamente para a queda do custo do risco”.
comissões líquidas desceu para 1,794 mil milhões (-3,6%) devido ao “menor contributo das comissões de manutenção e gestão de contas à ordem e à ausência de comissões relativas ao negócio de banco depositário alienado no segundo semestre de 2018 (-12,9 milhões)”.
No complexo, lucro operacional eles caíram 10,1% para 4,292 bilhões. Os custos operacionais também diminuíram para 2,6 bilhões (-6,8%). Na frente de derisking, o rácio líquido Npe caiu para 5,2% (era 6,5% no final de 2018) e o custo do crédito diminuiu (73 pontos base face a 184 pontos em dezembro de 2018).
Do lado da propriedade, o rácio Cet1 “phased-in” e o rácio Cet1 “full load” subiram para 14,6% e 12,8% respetivamente (vs. 12,1% e 10,0% em 2018). O stock de crédito malparado líquido ascendeu a 5,5 mil milhões de euros, diminuindo 1,2 mil milhões de euros face ao final de 2018 (-17,6%) e 0,4 mil milhões de euros face ao final de setembro de 2019 (-7,0%).
Quanto ao níveis de cobertura, improváveis de pagar estão em 39,1% (37% em setembro de 2019), empréstimos ruins em 56,2% (55,8%) e empréstimos inadimplentes em 45% (42,8%).
