Os bancos arrastam a Piazza Affari após a comunicação dos requisitos de capital do Srep (o processo de revisão e avaliação da supervisão) indicados pelo BCE e que são largamente satisfeitos pelas instituições que os comunicaram. Numa sessão da Bolsa de Milão que oscila a meio da manhã a 1,56%, em particular o Banco Bpm sobe na bolsa 5,07 %% a 1,81 euros, depois de ter comunicado os resultados da análise de Frankfurt aos seus ativos, que são largamente volumosos.
Bem também Bper que ganha o 4,45%, depois de ter alcançado um aumento de 8,6% na sequência do anúncio da compra da Unipol Banca. Ubi sale del 2,82% para 2,1 euros, enquanto o UniCredit sobe + 2,40% para 10,46 euros, e Intesa Sanpaolo que apresenta um aumento de + 1,80% em 2,0 euro.
Para o Banco Bpm este é um resultado importante após a significativa ação de redução de riscos realizada nos últimos dois anos. Contra um corte de € 21,2 bilhões em empréstimos inadimplentes, o banco registrou baixas contábeis de € 5 bilhões, compensados em termos de criação de capital por € 3,2 bilhões em resultados operacionais e € 1,9 bilhão em ações de gestão de capital. Além disso, o BCE reduziu o pedido do Pilar 2 ao Banco Bpm em 25 pontos base.
Contra um pedido de Cet1 mínimo de 9,25%, o Banco Bpm apresenta um Cet1 faseado à data de 31 de dezembro de 2018 de 12,1%. O Cet 1 pro forma totalmente carregado, tendo também em conta as últimas operações significativas como o projeto Ace e a reestruturação do crédito ao consumo, é igual a 11,5%.
Também Ubi Banca publicou as metas para 2019 solicitadas pelo BCE que estabeleceu que o grupo terá que cumprir um requisito mínimo de Cet 1 de 9,25% totalmente carregado e um requisito de Capital Srep Total de 10,25%. A 31 de dezembro de 2018, com um Rácio CET1 phased in de 11,70% e full load de 11,34% e um Total Capital Ratio phased in de 13,80% e full load de 13,44%, o Grupo já se posiciona acima dos requisitos mínimos.
O UniCredit terá de cumprir os seguintes requisitos de capital de forma consolidada a partir de 1 de março de 2019: rácio CET10,07 de 1 por cento, rácio Tier 11,57 de 1 por cento, rácio de Capital Total de 13,57 por cento. Mas, em 31 de dezembro de 2018, os índices de capital do UniCredit em uma base consolidada já estavam acima dos requisitos mínimos: 12,13% do índice CET1 de transição, 13,64% do índice Tier 1 de transição e 15,80% do índice de capital total transitório.
Também Intesa Sanpaolo recebeu a decisão final do BCE relativamente ao requisito de capital a cumprir a partir de 1 de março de 2019 ao nível consolidado. O requisito global de capital a cumprir é de 8,96% para o rácio Common Equity Tier 1 de acordo com os critérios transitórios em vigor para 2019 e de 9,33% para o rácio Common Equity Tier 1 de acordo com os critérios totalmente implementados. Os requisitos em 31 de dezembro de 2018 foram mais uma vez superados.
O Banco da Itália interveio fazendo notas as estatísticas de dezembro de 2018 sobre depósitos, empréstimos e empréstimos inadimplentes de bancos italianos. Os dados disponíveis destacam o crédito malparado bruto para 100,2 mil milhões de 167,4 mil milhões registados no final de 2017 e de 117,5 mil milhões em novembro de 2018, para o valor mais baixo desde julho de 2011. A redução em termos anuais é de 34 %, devido a alguns securitizações de alto valor. Já o crédito malparado líquido caiu para 29,5 mil milhões de euros (64,1 mil milhões de euros em 31 de dezembro de 2017) face aos 38,3 mil milhões de euros registados no mês anterior, o valor mais baixo desde maio de 2010.
Em dezembro, eu empréstimos concedidos ao setor privado (ajustado para ter em conta as titularizações e outros créditos vendidos e desreconhecidos dos balanços dos bancos) apresentou um aumento de 2% face ao mês homólogo de 2017. Em particular, a autoridade de supervisão destacou que os empréstimos às famílias aumentaram 2,7% anualmente, enquanto os das empresas não financeiras cresceram 1,3% face a dezembro de 2017. No que diz respeito ao financiamento, em dezembro de 2018, o Banco da Itália registrou um crescimento dos depósitos do setor privado de 2,6% em relação ao mesmo mês de 2017, enquanto o financiamento de obrigações caiu novamente (-12,5% ao ano).
