Les entreprises sociales et les coopératives sont satisfaites de leurs relations avec les banques en matière de crédit mais souhaiteraient davantage de soutien en matière de formation et d'innovation. C'est ce qui ressort de la douzième édition duObservatoire des Finances et du Tiers Secteur d'Aiccon et Intesa Sanpaolo. Dans le détail, 86% des personnes interrogées se déclarent satisfaites de la relation entre les entreprises sociales et les banques. Les facteurs clés de cette satisfaction comprennent la présence d'un personnel dévoué et formé (34 %) et un espace de service stratégique dédié (environ 21 %).
D'après les données recueillies, coopérative et les entreprises sociales perçoivent la banque non seulement comme un fournisseur de services de crédit qui leur sont destinés (40 %), mais également comme une entité de conseil et d'accompagnement (34 %). Plus de 41 % des organisations demandent aux banques un soutien et des conseils également dans le domaine de la formation sur les questions de structuration de nouveaux modèles organisationnels (44,1 %, + 4,2 % par rapport à l'année précédente) et d'évaluation d'impact (20,7 %).
L'enquête montre également une amélioration en termes de connaissance des individus instruments financiers, mais avec une moindre utilisation : 2 organisations sur 5 connaissent les outils de finance à impact social, tandis qu'1 sur 3 les utilise ou est intéressée à le faire. Parmi les outils connus de finance à impact social, les plus connus sont prêts bonifiés (82,5 %), la liens solidaires/liens sociaux (51,5%), Venture Capital (41,7%), instruments hybrides (33%) et pay for success (25,2%, par exemple obligations à impact social).
Besoins financiers au cours des trois dernières années
Sur la période triennale 2020-2022, 67,2% des organisations ont déclaré avoir réalisé investissements, bien qu'en baisse par rapport à l'enquête précédente (-2,8 points). Même si les principales sources de financement restent le crédit bancaire et l'autofinancement, tous deux enregistrent une baisse par rapport à la dernière enquête, face à une tendance croissante au recours aux ressources des investisseurs privés (+3,3 points par rapport à 2020) et des institutions publiques. .
Perspectives d'avenir
Moins de la moitié des organisations de l’échantillon déclarent prévoir nouveaux investissements pour l'année prochaine. Finalement, le propension à l'endettement varie en fonction de l'ancienneté opérationnelle des organisations : un peu plus de 1 sur 5 des plus jeunes ont sollicité un financement auprès des banques au cours des trois dernières années (21,1%), contre près de 1 sur 3 parmi les plus anciennes (33,5, 29,8%). %). Même si les principaux domaines d'investissement pour l'avenir se confirment comme étant le renforcement du capital humain (17,9%) et l'accès à la technologie (4,5%), dans les deux cas, la tendance est à la baisse (-7,8 et respectivement -2020 points de pourcentage par rapport à 1,9). contre une augmentation de l’allocation des ressources dans le cadre de la refonte des modèles organisationnels (+2020 points par rapport à 2,7) et de la refonte des services offerts (+2020 points par rapport à XNUMX).
Travail
La découverte de personnalités professionnelles spécialisées (22 %) et la hausse des coûts de production et de main d’œuvre (22 %) sont les principaux défis des entreprises sociales et des coopératives. La stabilité d'emploi (68%), l'alignement entre les valeurs personnelles et la mission de l'entreprise (55%) et l'attention portée à l'équilibre travail-vie personnelle (52%) sont les principaux facteurs sur lesquels agir pour retenir les ressources humaines au sein des organisations du secteur.
Numérique
L'incidence de ceux qui ont fait la stratégie de numérisation partagées et formalisées au sein de leurs organisations (+44 points sur la dernière enquête). Les investissements réalisés jusqu'à présent semblent se concentrer davantage sur l'achat de logiciels (74%), d'instrumentation (43%) et de formations (46%) et moins sur le développement de produits et services numériques (14%) et de partenariats stratégiques avec les titulaires. de compétences spécifiques dans la matière (14%).
Impact et évaluation
Plus de la moitié des organisations (52,8 %) ont déjà entamé des processus de mesureimpact social de ses activités, 39,2% du total sur une base continue et non occasionnelle. 40,9% réalisent des évaluations principalement pour réorienter leurs activités et augmenter leur capacité de transformation et 42% des entreprises interrogées perçoivent positivement l'utilisation de l'évaluation aux fins de formulation de la solvabilité, à laquelle contribuent de plus en plus les aspects qualitatifs.
commentaires
« Les dernières années ont été caractérisées par des changements importants et les organisations du tiers secteur ont dû repenser leurs stratégies pour continuer à répondre aux besoins sociaux et sanitaires, pour le bien de la communauté. Certaines preuves ressortent de la recherche comme l'affirmation de nouvelles formes organisationnelles hybrides, l'augmentation de la demande de personnel qualifié, la nécessité de diversifier les ressources disponibles en utilisant des formes plus avancées de financement des activités", a-t-il commenté. André Lecce, chef du département Impact d'Intesa Sanpaolo.
Paul Venturi, directeur de l'AICCON, a souligné que les données de l'Observatoire « marquent le début d'une nouvelle phase guidée par une orientation de plus en plus consciente quant à l'urgence d'investir dans des économies d'intérêt général radicalement différentes du passé. Cette innovation représente un défi sur lequel le rôle de la banque n'est pas neutre puisque l'Economie Sociale lui demande non seulement des produits spécialisés de nouvelle génération et une reconnaissance de sa biodiversité, mais aussi un rôle actif dans la conception de stratégies territoriales et le partage des risques".
Enfin, il s'est également exprimé sur le sujet enzo risso, directeur scientifique d'Ipsos Italia. « Aujourd'hui, les coopératives ne recherchent pas de simples soutiens économiques dans les banques, mais plutôt des partenaires de projet pour la réalisation des investissements et des compagnons dans la gestion de l'impact innovant. Le profil des relations entre les établissements de crédit et les coopératives sociales change donc. Les coopératives devraient être de plus en plus jugées par les établissements de crédit sur la base d'indicateurs plus complexes, capables de regrouper les indices économiques et les indicateurs d'impact sur le territoire et sur la société du travail des coopératives.
