Más de 36 millones en activos gestionados, banqueros que han pasado a 300 (también gracias a la integración con los buenos bancos), 20 relaciones (43 clientes). UBI Banca Top Private, la división de UBI Banca dedicada a la Banca Privada, celebra su primer año de actividad (tras la operación de Banca Única) con unos números que la sitúan entre los 5 primeros operadores del sector en Italia. “Nuestros clientes – explica a FIRSTonline Riccardo bárbaros, Jefe de UBI Top Private – es Persona de Alto Patrimonio o Persona de Ultra Alto Patrimonio: gestionamos activos de nada menos que un millón de euros y en algunos casos más de 10 millones”.
Las consignas de la actividad son dos: consultoría y máxima atención al riesgo a través de la diversificación. ”El servicio de asesoría avanzada – dice Barbarini – fue lanzado por nuestro Banco en 2005, antes de la crisis, y solo unos pocos nos lo pedían. Con la crisis, el enfoque ha cambiado y hoy en día ofrecer un asesoramiento 360 grados, tanto a familias como a empresas, se ha vuelto fundamental. La crisis también ha desplazado el foco hacia el riesgo frente al benchmark: en esta perspectiva, la gestión profesional y la diversificación son siempre recomendables”.
Hablando de crisis: en los últimos días el mercado financiero italiano ha estado convulso y Piazza Affari (pero luego se recuperó parcialmente) ha cancelado las ganancias de 2018. ¿Cuáles fueron las consecuencias en sus carteras?
“Minimal y es la demostración de que, al dirigirse a los profesionales, la diversificación del riesgo protege los activos de la volatilidad. De los 36 millones en activos que gestionamos, 14,2 millones están en gestión y 5,7 millones en seguros: de estos 20 millones, la pérdida ligada a las turbulencias del último periodo fue prácticamente nula. Esto se debe a que una cartera diversificada contiene solo una pequeña parte de acciones/bonos italianos, es decir, solo reproduce proporcionalmente el peso del mercado italiano en el mundo. De hecho, la mayoría de las inversiones están diversificadas en el mercado internacional. En estos días, el mercado italiano está principalmente en dificultades, mientras que el dólar se ha revaluado, el Bund se ha recuperado y los bonos han subido: una buena cartera puede, por lo tanto, limitar el daño o incluso no producirlo".
Entonces, el consejo, especialmente en estos días, es diversificar.
“Sí, para reducir el riesgo. No obstante, también ofrecemos un servicio para clientes que, buscando una mayor rentabilidad, están dispuestos a arriesgar más. De hecho, un mayor rendimiento potencial siempre está vinculado a un mayor riesgo. Somos capaces de apoyar y sugerir a los clientes aquellas situaciones que, en nuestra opinión, ofrecen una relación riesgo/beneficio más favorable”.
¿Cuál es el balance de su primer año de actividad como banca privada del banco único?
“Gracias también a la incorporación de los buenos bancos (Banca Adriatica, Banca Tirrenica y Banca Teatina) pasamos de 32 millones de activos a finales de 2016 a más de 36 millones de activos en 2018. El aumento de más de 4 millones se debe a El 50 % aproximadamente al buen funcionamiento de los bancos, mientras que la otra mitad está ligada al crecimiento de nuestro negocio. Tenemos 20 relaciones (43 clientes). Durante el año, nuestros gestores de relaciones privadas aumentaron en 60 unidades, pasando de 240 en mayo de 2017 a alrededor de 300 en la actualidad: aquí también como resultado de la integración y también por una política de contratación de profesionales externos y jóvenes que estamos contratando. entre los mejores egresados talentosos de nuestro país y que pretendemos continuar”.
¿Cuáles son los principales servicios que ofrece?
“La empresa familiar y la consultoría avanzada. La empresa familiar está dedicada a las familias y empresas familiares y está creciendo mucho, porque hoy más que antes nos estamos dando cuenta de que, en el caso de una empresa, gestionar bien las transiciones generacionales es un valor añadido. Ofrecemos una serie de servicios de asesoramiento que se ocupan de todos los aspectos, financieros, legales y fiscales. Como se mencionó, lanzamos la consultoría avanzada en 2005, antes de la crisis cuando aún no se percibía como una necesidad. Hoy, sin embargo, los inversores, especialmente aquellos con un patrimonio muy significativo, exigen la máxima atención a la gestión del riesgo, con un servicio ad hoc. Solo con este servicio, hoy gestionamos casi 6 millones, con un incremento de 900 millones en el último año”.
¿Usted, como otros operadores, piensa apoyar cada vez más la consultoría con tecnología?
“Absolutamente sí y es uno de nuestros grandes objetivos para 2018. Queremos simplificar todas las operaciones a través de la digitalización. Se trata, queremos subrayar, no de sustituir el trabajo por máquinas, sino de simplificar el acceso a todos los servicios para nuestros clientes, que seguirán siendo atendidos por nuestros banqueros. La digitalización nunca es suficiente, es un proceso que necesita ser mejorado continuamente”.
