“A solução para as situações de disrupção das empresas e a recuperação econômica estão dissipando os riscos sobre a estabilidade do sistema italiano. O julgamento dos mercados sobre as perspectivas dos bancos italianos melhorou nos últimos meses, refletido em uma forte recuperação dos preços das ações”. A afirmação é do governador do Banco da Itália, Ignazio Visco, falando na manhã desta quarta-feira na reunião da Associação Italiana de Bancos (ABI).
"Mas ainda há muito a ser feito - acrescentou o número um da Via Nazionale - para conseguir uma configuração do setor em que os bancos sejam capazes de gerar lucros adequados para sustentar os níveis de capitalização exigidos pelas regras para proteger a estabilidade dos intermediários individuais e o sistema como um todo".
VISCO: BANCO RUIM DIVULGA LUCRO, MAS COMPRA NPL A VALORES REAIS
Quanto à hipótese de mau banco público, “estamos convictos de que a introdução de uma medida deste tipo seria potencialmente útil – sublinhou o Governador – desde que rapidamente definida. Para que seja realmente bem-sucedido, o preço de transferência dos ativos não deve estar muito longe de seu valor econômico real. A participação no esquema por intermediários deve ocorrer de forma voluntária e as características dos planos de reestruturação dos bancos participantes devem ser estabelecidas ex ante”.
MPS, VISCO: RECAPITALIZAÇÃO DEVE SER CONCLUÍDA ATÉ O INÍCIO DE AGOSTO
Na frente do MPS, o Governador acredita que o processo de recapitalização “deve estar concluído até ao início de agosto com a emissão dos decretos ministeriais de execução”. O Tesouro, em caso de recuperação integral dos obrigacionistas de retalho subordinados, vai alocar recursos no valor de 5,4 mil milhões, adquirindo uma participação de cerca de 70% no banco de Siena: "Assim que o banco regresse a níveis de receitas adequados, o Estado venderá participação própria, potenciando o investimento agora feito”.
RESGATE BANCÁRIO, VISCO: "FALTA COORDENAÇÃO EUROPEIA"
“A gestão das crises bancárias é hoje confiada a uma multiplicidade de autoridades e instituições independentes; falta uma ação de coordenação efetiva que defina as prioridades e oriente o uso das margens de discricionariedade que a legislação reconhece. As dificuldades que surgiram na identificação de uma solução para a crise dos bancos do Veneto também testemunham isso. Também é necessário estabelecer formas precisas de prestação de contas das decisões tomadas".
BANCOS, VISCO: CORTA OS SALÁRIOS. RETORNO DE CAPITAL NULO EM 5 ANOS
Visco recordou então que “desde 2008 o número de bancários caiu 12%. É um processo destinado a continuar, mesmo com o uso de medidas bem calibradas acompanhando a rescisão antecipada do vínculo empregatício. Nesta transição, a redução de custos deve passar também pela remuneração global, a todos os níveis, e reduzir os despedimentos ainda generalizados ao nível organizacional”.
Em termos de rendibilidade, “em Itália a quebra dos lucros do setor bancário foi particularmente pronunciada: a rendibilidade do capital, cerca de 10% em meados da última década, foi, líquida de fatores excecionais, quase nula nos últimos cinco anos”.
VISCO: A RECUPERAÇÃO ESTÁ FORTALECENDO, MAS AVANÇA COM AS REFORMAS
No que se refere ao quadro geral da economia italiana, segundo Visco “tem-se fortalecido e os indicadores económicos mais recentes confirmam a aceleração da atividade produtiva. As últimas sondagens às famílias e às empresas sinalizam globalmente uma consolidação da confiança em níveis elevados e o reinício dos investimentos. As perspectivas para as exportações e o emprego continuam favoráveis. O maior crescimento tem um efeito positivo na evolução do crédito, ainda que a procura de crédito por parte das empresas continue fraca, refletindo a ampla disponibilidade de fundos próprios e as dificuldades de alguns setores”.
No entanto, “em Itália o desenvolvimento económico ainda é travado pela rigidez e ineficiências do contexto em que as empresas operam – continuou o governador – bem como pela fraca dinâmica da produtividade. O processo de reforma deve continuar, o que exige compromisso de todos, visão e intervenções voltadas para mitigar os custos da transição. Apagar o legado da mais grave e profunda crise económica da história do nosso país, cujas consequências são visíveis nos picos de desemprego, no rácio da dívida pública sobre o PIB e no crédito malparado sobre o total dos empréstimos bancários , precisamos mais do que uma recuperação econômica”.
PATUELLI: TRAUMAS E CUSTOS EXCESSIVOS DA UNIÃO BANCÁRIA
O presidente da ABI, Antonio Patuelli, destacou durante o encontro que as regras introduzidas pela união bancária na Europa trouxeram “traumas e custos excessivos. Após a privatização dos bancos públicos na Itália, as crises bancárias foram tratadas durante anos sob a orientação do Banco da Itália, sem causar traumas aos poupadores e bancos concorrentes. Em vez disso, as regras da nascente união bancária trouxeram traumas e custos excessivos. Precisamos de rever criticamente as experiências destes quase três anos de união bancária nascente para corrigir estruturalmente os processos de decisão europeus nem sempre compreensíveis, a retroactividade inadmissível e inconstitucional, as escolhas extremas, os coação como as desvalorizações impostas nos quatro bancos sujeitos a resolução, como se devessem ter liquidado (ou seja, liquidado) os seus NPLs imediatamente”.
Patuelli então comentou que agora são necessárias simplificações regulatórias e transparência, porque “em 2016, apenas para o setor bancário, financeiro e de seguros, foram emitidas 1.247 fontes regulatórias que afetam todo o mundo da manufatura. Cerca de cinco para cada dia de trabalho."
BANKS, PATUELLI: COMBINAÇÕES EVITAM FUTURAS CRISES
De acordo com o número um da ABI, as combinações bancárias "poderiam servir para evitar outras possíveis crises e a Itália verá no início de 2018 um número muito baixo globalmente e em comparação com as médias europeias de 115 grupos bancários e bancos individuais independentes, em além de filiais de bancos estrangeiros. Porém, devemos ter cuidado para não exagerar e não comprimir a concorrência essencial nos mercados locais, onde 95% das empresas têm menos de dez funcionários”. Também na frente dos galhos, Patuelli observou como em 2016 eles diminuíram o número recorde de 1.231: "E eles estão diminuindo cada vez mais e rapidamente".
