Mesmo as contas de Banco Monte Paschi eles são bons e com Útil consistente, no entanto, principalmente devido à dinâmica doaumento da taxa funcionários. E mesmo o MPS, como fizeram o Intesa Sanpaolo e o Unicredit, decidiu destinar os lucros ao reforço dos seus activos, evitando assim pagar o imposto em lucros extras, no seu caso, ao seu principal acionista, o mesmo governo italiano que controla 64% do banco.
Il de grupos ele está satisfeito com o progresso alcançado e acredita que no futuro o banco conseguirá ser rentável de forma sustentável, tanto que poderá rever o guidance e conseguir remunerar adequadamente os acionistas. O título hoje é Piazza Affari perde terreno e é cotada ao final da manhã nos 2,54 euros, uma queda de 1,93%.
Lucros em 9 meses perto de mil milhões, face ao vermelho de há um ano
Rocca Salimbeni fecha os primeiros nove meses de 2023 com receitas totalizando 2.804 milhões de euros, um aumento de 22,9% face ao mesmo período do ano anterior. O útil atingiu o 929 milhões de euros em comparação com um perda de 334 milhões do mesmo período de 2022. Somente em terceiro trimestre os lucros, principalmente resultado da dinâmica de subida das taxas do BCE, atingiram 310 milhões, superando as expectativas dos analistas, enquanto as receitas ascenderam a 953 milhões, ligeiramente abaixo (-2,0%) face ao trimestre anterior devido ao menor contributo da gestão financeira .
A margem de juros aumenta acentuadamente, as comissões caem
Il margem de juros (a diferença entre os juros pagos ao banco pelos clientes pelos empréstimos e os que o banco paga pelas contas correntes) subiu 62% para 1,67 mil milhões de euros. Em vez disso, as receitas provenientes comissão (-6,5%) para 986 milhões e os de atividades financeiras (-23%). Também diminuindo Costi enquanto o plano de redução de pessoal prossegue. Uma nota do banco comenta que a dinâmica das contas "é atribuível ao crescimento da margem de juros, que beneficia, no plano do crédito, do cenário de taxas de juro favoráveis, num contexto de monitorização criteriosa do custo de financiamento". A evolução positiva da margem de juros mais do que compensou a diminuição das comissões líquidas."
Lovagno: MPS será rentável de forma sustentável
Na teleconferência com a comunidade financeira que se seguiu à publicação dos resultados, o CEO Louis Lovaglio manifestou satisfação com o renascimento do Banco. “Os deputados fizeram isso progresso impressionante nos últimos 12 meses e hoje apresentamos resultados sólidos, o que demonstra a melhoria do negócio”, afirmou. "Nós estamos agora um dos melhores bancos da Itália, com capacidade de ser rentável de forma sustentável e gerar capital organicamente trimestre após trimestre. Somos sólidos e bem equipados para competir no mercado.”
A orientação de lucro líquido para 2023 aumentou para mais de 1,1 bilhão
O crescimento da receita principal sustentou um EBITDA 2x maior em relação ao ano anterior, com receitas crescentes e custos estruturais mais baixos, alavancando uma forte base de clientes fiéis. O custo do risco é de 52 pontos base, confirmando a orientação de final de ano de 55 pontos base. “Orientação de lucro líquido para 2023 foi aumentado para mais de 1,1 bilhão euros, impulsionada pela margem financeira, com um rácio CET1 esperado para o final do ano acima de 17%”, disse o CEO.
MPS bem equipado para remunerar acionistas
No que diz respeito à remuneração, o CEO explicou que o MPS tem "uma grande margem para os requisitos de capital e isso garante-nos que estaremos bem equipados para remunerar os nossos acionistas de acordo com as últimas orientações que demos, ou seja, antecipando o dividendo com o 2024 lucro".
Pressionado por analistas sobre possíveis avanços na distribuição de capital, o CEO disse: “Estamos felizes por ter uma posição de capital sólida, que sabemos ser muito elevada e superior às necessidades que temos para desenvolver o negócio. Durante o quarto trimestre, olhando para os resultados anuais, estudaremos uma política adequada, tendo em conta possíveis desenvolvimentos positivos que possam ter efeito. Porém, agora é muito cedo para dar detalhes sobre como usaremos o excesso de capital, falaremos sobre isso com os resultados anuais.”
O CEO explicou então que “o lucro líquido foi impulsionado por um forte desempenho operacional suportado pelo crescimento do NII e pela redução dos custos estruturais principalmente ligados às 4.000 reformas antecipadas voluntárias no ano passado”. O NII “também subiu neste trimestre em +4,6%, levando a um crescimento de +62,7% a/a após 9 meses, impulsionado por uma nova melhoria no spread para 3,40% (+162 bps) graças ao aumento do a taxa de empréstimo e o repasse conscientemente administrado”.
Contencioso diminui em 1,2 mil milhões
Após a decisão de Tribunal de Cassação, que absolveu os ex-líderes Giuseppe Mussari e Antonio Vigni no julgamento dos derivativos, o MPS rebaixou o risco relativo a alguns processos judiciais e pedidos extrajudiciais de “possível” para “remoto”. Consequentemente, lemos em uma nota, lo valor total do litígio e pedidos extrajudiciais de informação financeira divulgados durante o período 2008-2015 diminuiu de 4,1 para 2,9 mil milhões. Além disso, todas as reclamações extrajudiciais notificadas ao banco após 29 de abril de 2018, de acordo com o disposto no Supremo Tribunal, “devem ser consideradas prescritas”. “A maioria das ações extrajudiciais são movidas pela mesma consultoria em nome de investidores institucionais, na maioria dos casos caracterizadas por falta de documentação, falta de legitimidade e nexo causal”, afirmou o CEO.
MPS não pagará impostos sobre lucros extras, 313 milhões apoiarão o patrimônio
O MPS não pagará o imposto sobre lucros extras e reservará 312,7 milhões. A última versão da lei permite-o: as instituições têm a possibilidade de destinar o montante ao reforço do seu património e o MPS também fará o mesmo, tal como fizeram o Intesa Sanpaolo e o Unicredit.
