Banca Monte dei Paschi fecha seu annus horribilis marcado pelo escândalo dos derivados de Alexandria com um perda de 3,17 bilhões de euros. O vermelho era amplamente esperado, mas ainda é mais alto do que as estimativas dos analistas. Sob pressão também do Banco da Itália, foram feitos ajustes de 2,67 bilhões, dos quais 1,37 bilhão só no quarto trimestre. A carteira de títulos e derivados ascendia no final de 2012 a 38,4 mil milhões de euros, mais mil milhões do que no ano anterior e com exposição concentrada em obrigações do Estado italiano. No quarto trimestre, o agregado beneficiou da recuperação do valor dos títulos e da descida do spread.
O banco, em amplo processo de reestruturação, já fechou 200 agências, 50% da meta de redução de balcões constante do plano de negócios para 2015, tendo já antecipado 1.000 dos 1.660 colaboradores que terão de deixar o banco até ao final do primeiro semestre de 2013. Os custos de reestruturação foram incorridos no Demonstrações financeiras de 2012 pagamento único de aproximadamente 300 milhões de euros para incentivos de despedimento de pessoal despedido. “Devemos falar de uma viragem” e “hoje o banco é muito diferente do passado recente. A descontinuidade também se dá em um ano difícil para todos, tanto para os bancos quanto para o sistema”, comentou o CEO Fabrizio Viola na teleconferência com analistas sobre as contas.
Mais detalhadamente, as receitas diminuíram 6,2% para cerca de 4.995 milhões devido quer à diminuição de 18,1% da margem de juros quer à redução de 7,4% das comissões líquidas que descontam principalmente os custos da garantia governamental necessária para aceder a operações de refinanciamento no ECB (Ltro), contra um ligeiro aumento das componentes comerciais. A cobertura do crédito malparado aumentou para 57,9%, mais 250 bps face a 31 de dezembro de 2011. A dinâmica do financiamento direto foi afetada pela diminuição do financiamento de contrapartes institucionais, enquanto o financiamento comercial manteve-se substancialmente estável (-1,6% face a 2011). A actividade de trading ascendeu a 454 milhões face a 72 milhões em Dezembro de 2011. O rácio de eficiência foi de 66% (64,2% em 2011). A faixa é de 11,9% pro forma e Core tier 1 em 11,3%, incluindo títulos Monti.
