Com um mercado interno tão enfraquecido, é fácil para nossas PMEs tentar o caminho do comércio exterior.
Mas cuidado com golpes e tentativas de golpes, sempre à espreita. Um de nossos leitores, dono de uma start-up do setor de materiais de construção, contou que foi procurado por um autodenominado intermediário comercial, residente no Iraque, que lhe ofereceu uma operação de compra por parte do governo do país. Por se tratar de materiais que também receberam prêmios por inovação, ele afirmou ter conhecido por meio de feiras do setor e relatórios de entidades de classe. O valor do pedido foi de muitos milhões de dólares (muito mais do que o faturamento anual de nossa empresa cliente), completo com documentação e contratos enviados por e-mail e números de telefone e endereços de internet do pessoal de compras. O pagamento do fornecimento teria sido feito antecipadamente, desde que o vendedor se comprometesse, ao receber o pagamento, a retroceder uma comissão de corretagem (de valor razoável) em favor desse intermediário.
Muitas coisas não encaixaram neste convite e nos deixaram extremamente desconfiados. Com uma rápida investigação na internet notamos algumas falhas gritantes nesta construção e também uma denúncia de um golpe quase igual ao prejuízo de uma empresa espanhola. Por isso, aconselhamos a empresa leitora a recusar rapidamente o convite. Sem entrar nos detalhes desta única operação, vamos reunir alguns princípios de cautela de caráter geral a serem observados em ocasiões como esta:
1. A probabilidade de um cliente praticamente desconhecido entrar em contato comigo para me confiar um contrato de vários milhões de dólares (se a minha for uma pequena empresa) e, além disso, confiando-me uma atribuição direta sem procedimentos de licitação, sou igual à atriz mais bonita do mundo (deixo a escolha para você) para me chamar casa para me convidar para jantar esta noite. Sonhos são desejos, mas às vezes podem se transformar em pesadelos. Além disso, num país como o Iraque, sujeito a um rigoroso embargo há mais de vinte anos, e onde todas as encomendas de reconstrução são cuidadosamente acompanhadas e submetidas a concursos públicos;
2. Com os meios de comunicação modernos, não há dificuldade em reproduzir um papel timbrado ou algum logotipo oficial em um arquivo, nem em abrir endereços de e-mail em algum servidor compatível com nomes semelhantes aos das entidades oficiais de um país. É óbvio que quem responde a estes e-mails ou aos contactos telefónicos dos contactos está de acordo com os possíveis burlões. Porém, também é fácil saber por quem e onde determinado site foi aberto e, assim, rastrear a origem do golpe (no caso em questão, o endereço era registrado nos Estados Unidos, e nada tinha a ver com o governo iraquiano);
3. Todos os pagamentos de e para o Iraque estão sujeitos a rigorosos procedimentos de embargo, estabelecidos tanto pelo OFAC (Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros) do Departamento do Tesouro dos EUA (consulte o site http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/pages/iraq.aspx) e pela Comissão Europeia;
4. Todos os pagamentos de e para o Iraque devem transitar pelo Trade Bank of Iraq e ter um crédito documentário como instrumento de pagamento. Isto dá-nos mais uma garantia, nomeadamente o controlo do nosso banco italiano sobre todo o processo de pagamento e a regularidade do trabalho do lado iraquiano. A mesma coisa acontece em outros países sujeitos a procedimentos de embargo;
5. É melhor evitar, nos contatos iniciais com contrapartes "estranhas", ou em quem não confiamos, divulgar papéis timbrados, logotipos e sobretudo assinaturas dos representantes legais de nossa empresa, que possam ser usados para tramar novos golpes contra nós.
