Spa de Carigé, líder de grupo Banca Carige, fechou o segundo trimestre do ano com uma perda líquida de 113,8 milhões. O instituto comunica-o em nota, na qual explica que o resultado desconta, para além do prejuízo de 66 milhões decorrente da venda da Gacs, os encargos ligados à estruturação da operação (3,6 milhões), a desvalorização da conta valor do Fundo Atlante (7,2 milhões) e provisões para a Provisão para riscos e encargos atribuíveis às garantias prestadas no âmbito do contrato de venda das seguradoras (14,5 milhões), líquido das quais o resultado líquido é de -48,1 milhões . O prejuízo líquido semestral é de 154,9 milhões.
No período Carige também finalizou uma transação de securitização de empréstimo inadimplência com a venda de uma carteira de 938,3 milhões, que se insere integralmente na nova estratégia de gestão de Non Performing Exposures (Npe). Conforme indicado, a venda resultou em uma perda de 66 milhões. A carteira de crédito vencido caiu para 7,2 mil milhões de euros brutos (6,3 mil milhões de euros líquidos da carteira transferida), face aos mais de 7,3 mil milhões de euros apurados em 31 de dezembro de 2016 e no primeiro trimestre de 2017; a mudança é atribuível a uma melhoria geral na qualidade de crédito com a redução gradual de entradas inadimplentes e a redução das exposições de Unperforming to Pay (UTP).
Il cobertura no Npe total sobe para 48,9% (50,2% incluindo amortizações). Líquida da venda da GACS, a carteira de non-performing ascendeu a menos de 3,0 mil milhões brutos (1,0 mil milhões líquidos), com uma cobertura de 65,7%, que sobe para 67,7% incluindo write-offs; impossíveis de pagar totalizaram 3,2 bilhões brutos (2,3 bilhões líquidos), com cobertura aumentando para 28,2% (28,4% incluindo baixas), em comparação com 27,6% em dezembro de 2016.
O indicador de força de capital Cet1 Ratio phased-in é igual a 10,3% e inclui a perda decorrente da venda de GACs, cujo efeito positivo nos ativos ponderados pelo risco, de aproximadamente 10 bps, se manifestará no próximo trimestre. O Cet1 Ratio encontra-se acima dos limites regulamentares e do limiar mínimo de 9% que o BCE solicitou no SREP para 2017, mas abaixo do limiar recomendado (que inclui também o Pillar 2 Capital Guidance) igual a 11,25%. As ações de reforço de capital previstas pelas novas diretrizes estratégicas, explica a nota, permitirão o restabelecimento do patamar recomendado.
“Com a ajuda de uma equipa de gestão enriquecida com novos profissionais, demos início a uma revisão estratégica do portefólio de negócios, com o objetivo de identificar ações de reforço de capital e traçar novas diretrizes na estratégia de crédito malparado com desconsolidação de crédito malparado empréstimos adimplentes", comentou Paulo Fiorentino, CEO da Banca Carige. “O novo enquadramento estratégico será caracterizado pela rapidez de execução e simultânea redução dos riscos de implementação, visando alcançar resultados concretos até ao final do ano – acrescentou – Temos grande confiança nas perspetivas do Banco”.
La depósitos diretos de clientes (particulares e negócios) em 30 de junho de 2017 ascendeu a 15,4 mil milhões (-0,4 mil milhões face a 31 de dezembro de 2016), enquanto os depósitos indiretos ascenderam a 21,1 mil milhões (-0,4 mil milhões face a 31 de dezembro de 2016) e estão substancialmente estáveis face ao mesmo período no ano passado (-0,4%), caracterizado por uma boa evolução dos activos sob gestão que ascendem a 11,2 mil milhões (+4,8% e +3,1% nos 12 e 6 meses), impulsionados pelos fundos de investimento e produtos de seguros.
Continuar a ação de desalavancagem na frente do crédito, com o agregado a atingir 21,2 mil milhões, menos 2,2% face a 31 de dezembro de 2016. Paralelamente, manteve-se o desembolso de crédito à habitação a particulares, no valor de 245 milhões (+15% face a 213 milhões no primeiro semestre de 2016) e o das empresas, que ascendeu a 355,9 milhões (-18% face a 434,1 milhões no primeiro semestre de 2016).
Confirmando a política de contenção de custos já em vigor há vários períodos, os custos operacionais do semestre, líquidos de itens não recorrentes, ascenderam a 262,7 milhões, diminuindo 5,7% face a igual período do ano anterior. Em particular, as amortizações dos ativos fixos tangíveis e incorpóreos diminuíram (-13,3% para 19,9 milhões), e os gastos com pessoal estão a diminuir progressivamente tanto face ao equivalente normalizado referente ao primeiro semestre de 2016 (-8,3% para 151,8 milhões), como face ao primeiro trimestre de 2017 (-5,8% para 73,6 milhões).
58 agências serão fechadas em continuidade com o objetivo de redução dos custos de gestão: -5,75 anualmente. A política de desalavancagem num contexto de taxas sistémicas em mínimos históricos afetou a margem de juros no segundo trimestre (68,1 milhões), baixando 6,2% face ao primeiro trimestre; Relativamente à dinâmica de corretagem, as comissões da poupança gerida (35,3 milhões) cresceram 2,4% em termos anuais, enquanto o valor global semestral das comissões líquidas (123,2 milhões) apresentou um decréscimo de 1,9% anualmente. A contribuição de Finance é consistente com uma carteira de títulos que mantém um baixo perfil de risco tanto em termos de tamanho (1,8 bilhões líquidos do investimento no Banco da Itália) quanto de duração (3,2 anos).
Enquanto isso, o Conselho de Carige proporá à assembléia (que presumivelmente será convocada na segunda quinzena de setembro) de aumentar o aumento de capital de 500 para 560 milhões de euros, dos quais 60 milhões destinados a titulares de valores mobiliários subordinados. Foi conferido ao conselho de administração o poder - a exercer até 31 de Dezembro de 2017 - "de aumentar o capital social mediante pagamento, eventualmente indissociável, em uma ou mais tranches, inclusive em tranches individuais, mediante a emissão de novas acções obrigações ordinárias no valor total montante máximo de 560 milhões, dos quais uma tranche de montante máximo de 60 milhões, eventualmente atribuível a uma ou mais categorias de titulares de valores mobiliários subordinados que tenham aderido a uma eventual operação de gestão de passivos".
O conselho também autorizou "uma transação de gestão de passivos destinada a fortalecer ainda mais a posição de capital do banco, que pode envolver a troca de alguns instrumentos financeiros subordinados emitidos no mercado institucional por uma contrapartida em novos instrumentos financeiros seniores emitidos pelo próprio banco.
