Trimestre a ser enquadrado para Banco Bpm que no final da tarde de segunda-feira, 8 de maio, divulgou as contas dos primeiros três meses de 2023, fechou com os principais parâmetros económico-financeiros em alta, e elevou as metas, prometendo aos acionistas 1,25 bilhão em dividendos em dois anos.
O trimestral do Banco Bpm
O Banco Bpm fechou os primeiros três meses de 2023 com um Resultado líquido de 265 milhões, um aumento de 49,2% em relação ao mesmo período do ano passado e acima dos 230 milhões esperados pelo consenso de mercado. O lucro operacional registaram um aumento de 5,4% para 1,25 mil milhões, impulsionados pelo boom da margem de juros, que subiu 45,2% para 743 milhões. O comissões permaneceram substancialmente estáveis (-0,3%) em 479 milhões.
o encargos operacionais eles subiram 2,5% para 640 milhões, por um relatório custo/receita caiu para 51,2%.
Em termos de solidez do capital, o coeficiente Cet 1 é igual a 14,15% considerando a aplicação esperada do Compromisso Dinamarquês e o buffer global em relação aos mínimos regulatórios é de 544 pontos base.
No que diz respeito aos agregados do balanço, o depósitos bancários diretos é igual a 123,2 bilhões (-0,2% desde o final de 2022), enquanto que indireto aumentou 4,6% para 95,6 bilhões. O empréstimos líquidos a clientes cifrou-se em 107,8 mil milhões (-1,5%), com os novos créditos a particulares e empresas no trimestre a cifrarem-se em 5,2 mil milhões. O exposições líquidas não produtivas são iguais a 2,3 bilhões. euincidência bruta de ajustese está em 4,2% contra 5,5% em março de 2022.
Continuando a análise da demonstração do resultado, o ajustes líquidos para empréstimos ficaram em 137,5 milhões, 9% abaixo do mesmo período do ano anterior e 25,6% do quarto trimestre de 2022. O custo de crédito é assim igual a 51 pontos base, “o que representa o nível mais baixo registado pelo Banco Bpm desde o seu início em 2017”, sublinha a instituição que recorda ter recebido o reconhecimento do estatuto de conglomerado por parte do BCE em março financeiro, “que constituiu o pré -condição para poder aceder aos benefícios do tratamento prudencial do investimento de capital em seguros "resultante da aplicação do chamado Compromisso Dinamarquês, actualmente em avaliação pelas Autoridades competentes".
Seguro e dinheiro
Prossegue “o processo de integração do negócio segurador iniciado no ano passado com a aquisição do controlo das empresas Banco Bpm Vita e Banco Bpm Assicurações e com o requinte de um acordo com o Crédit Agricole Garantias para o lançamento de uma parceria comercial no setor de danos/proteção”.
Além disso, após o final do trimestre, o instituto deu início ao projeto de valorização do negócio de dinheiro, “através do desenvolvimento de uma potencial parceria com um operador do mercado primário, que envolverá tanto a aquisição e gestão de POS e a emissão e distribuição de cartões de pagamento”, para o qual se prevê um valor superior a 2 mil milhões . O termo de compromisso será assinado até junho, disse o CEO Giuseppe Castagna durante a teleconferência sobre as contas do primeiro trimestre.
1,25 bilhão em dividendos aos acionistas em 2 anos. Castagna: "Um novo aumento é possível com um novo plano"
O Banco Bpm prevê a distribuição de dividendos de 1,25 bilhão nos próximos dois anos, "o dobro em relação ao biênio 2021-2022".
Os resultados obtidos e a solidez do Banco Bpm “deixam espaço para um novo aumento de remuneração dos acionistas, sobre o qual poderemos dar mais detalhes com a apresentação do novo plano 2023-2025", anunciou o CEO Giuseppe Castagna durante a teleconferência sobre as contas do primeiro trimestre.
O Banco Bpm espera fechar 2024 com um coeficiente Cet 1 superior a 14% e, portanto, com excesso de capital de forma a poder avaliar "um novo aumento da remuneração accionista", esclareceu o gestor, acrescentando que "Acreditamos que é altura de ir ainda na remuneração dos sócios”. Castagna também explicou que o instituto também avaliará várias soluções, incluindo uma aumento de pagamento ou uma recompra, informar o mercado sobre suas decisões por meio da atualização do plano estratégico. "Eu sou muito confiante em aumentar a política de remuneração dos sócios”, reiterou Castagna, lembrando que “os projetos existentes em bancassurance e e-money trarão capital e aumentarão nossa rentabilidade”. “Achamos que não existe nenhuma possibilidade de M&A que nos dê a mesma remuneração”, concluiu.
Banco Bpm eleva guidance sobre lucro e margem de juros
O Banco Bpm aumentou o seu objetivo em útil 2023 para 1,1 bilhão, igual a lucro por ação de 0,75 euros em comparação com a orientação anterior de 0,6 euros. No 2024, então, o lucro deverá subir novamente para 1,4 mil milhões, "o dobro face a 2022", com lucro por ação de 0,9 euros. A tendência de crescimento, sublinha o instituto, “supera significativamente tanto a trajetória de rentabilidade como as metas globais traçadas no Plano Estratégico, que será assim atualizado até ao final de 2023”.
Também criado orientação sobre receita líquida de juros, chegou a “mais de 3 mil milhões em 2023 face à meta anterior de 2,7 mil milhões, comunicada em fevereiro”, anunciou o CEO. A estimativa atual assenta numa Euribor a valor presente de 3,3% enquanto a anterior a previa em 2,5%.
Npl: transferências previstas para mais 700 milhões até 2024
“Como parte da estratégia de gestão de empréstimos inadimplentes, novas vendas foram previstas durante o período do plano mais de 700 milhões, com um evidente benefício no stock de crédito malparado bruto e nos indicadores de qualidade de crédito", anunciou o banco, precisando que "já foram considerados na avaliação dos créditos os impactos económicos esperados do referido volume de vendas".
