Banco Bpm fechou o primeiro trimestre do ano com lucro líquido até 223 milhões (em comparação com 115 milhões realizados no primeiro trimestre de 2017). No entanto, os dados, divulgados na noite de quarta-feira após o fechamento dos mercados, ficaram abaixo do esperado, tanto que hoje na abertura da sessão na Piazza Affari, a participação do grupo bancário está entre as piores do Ftse Mib, com uma perda superior a 3%, inferior a 3 euros por ação.
A margem de juros, informa a nota emitida pelo Banco Bpm, é de 595,1 euros líquida das reclassificações IFRS 9; esta figura sobe para € 529,4 milhões em comparação com € 516,9 milhões no primeiro trimestre de 2017 (valor líquido do efeito não recorrente dos juros dos empréstimos TLTRO-II relativos a 2016).
As comissões líquidas ascenderam a 476,5 milhões em comparação com 515,8 milhões nos primeiros três meses de 2017. Os custos operacionais diminuíram para 769,5 milhões em comparação com 770,3 milhões em 31 de março de 2017. Os custos ajustados totalizaram 699 milhões e mostram uma redução de 3,4% em relação ao agregado correspondente do primeiro trimestre de 2017 ; o resultado operacional bruto ascendeu a 398,2 contra 402,8 milhões em 31 de março de 2017.
A ação de redução de riscos do grupo continua. O crédito malparado líquido diminuiu 1,7 mil milhões de euros face ao final do ano, tendo a incidência sobre o crédito total diminuído de 12,1% (final de 2017) para 10,7%. A cobertura do crédito malparado bruto aumentou de 48,8% em 31 de dezembro de 2017 para 53,8%. O crédito malparado líquido ascendeu a 5,2 mil milhões (-1,3 mil milhões face ao final do ano) tendo a incidência sobre o crédito total diminuído para 4,9% (6% no final de 2017). A cobertura do crédito mal parado aumentou de 58,9% para 66,4%. Confirma-se o novo plano de redução de riscos que prevê a conclusão da venda de cerca de 5 bilhões de empréstimos ruins até junho de 2018.
O Cet 1 Ratio “IFRS9 PHASED IN” é igual a 13,48% e o IFRS9 FULLY PHASED” Proforma é 12,10%. Crédito a clientes ascendeu a 106,2 mil milhões. Os depósitos diretos de clientes ascenderam a 107,9 mil milhões (107,3 mil milhões no final de dezembro de 2017). Também no trimestre se confirmou a tendência de crescimento dos depósitos “core” de contas à ordem e depósitos à ordem (+0,9 mil milhões face ao final do ano) e a diminuição das formas de depósitos mais onerosas (-1,1 mil milhões de obrigações). Os depósitos indiretos de clientes ascenderam a 91,6 mil milhões (face a 97,4 mil milhões em 31 de dezembro de 2017), registando um decréscimo de 6%.
A gestão ordinária do Banco Bpm nos próximos trimestres continuará marcado pela recuperação da rentabilidade, que beneficiará dos efeitos sinérgicos resultantes da fusão.
A evolução das receitas, lê-se em nota, mantendo-se as pressões competitivas sobre as margens, poderão beneficiar de uma maior contenção do custo médio de financiamento, graças às margens residuais pela optimização do seu mix, ao contributo positivo das participadas e às tendências que caracterizam o agregado de comissões, em particular as decorrentes dos serviços de gestão, intermediação e consultoria.
A contenção dos custos operacionais, através da melhoria da eficiência, da implementação de ações específicas de otimização de despesas e da racionalização das funções organizacionais, continuará a constituir um dos principais fatores de atenção.
Os níveis de cobertura do crédito malparado manter-se-ão elevados, continuando a redução dos stocks quer através do workwork interno quer, conforme referido, através da implementação das ações previstas no plano de de-risking. O Banco Bpm continuou a trabalhar “pela estratégia de redução do risco e reforço do capital. Temos um Cet1 muito sólido”, afirmou o diretor administrativo Giuseppe Castagna falando em teleconferência com os analistas.
