O Banca Ifis, uma instituição bancária sediada em Mestre que atua principalmente em serviços e soluções de crédito corporativo e na aquisição de carteiras de crédito malparado, encerrou os primeiros nove meses de 2021 com um lucro líquido de 80,2 milhões de euros e revisou sua orientação de fim de ano para cima. Estamos a falar de +53,2% face aos 52,3 milhões de euros apurados a 30 de setembro de 2020. Lucros, portanto, em forte progressão, apesar de novas provisões prudenciais para absorver a caducidade das medidas de apoio público no final do ano.
Nos nove meses o margem de intermediação a 30 de setembro de 2021 foi igual a 449,2 milhões de euros, mais 39,6% do que no período homólogo de 2020, graças aos melhores desempenhos do setor Nel e ao dinamismo das seções de banca comercial e de empresas. O trimestre registrou um recorde ano a ano em recuperações de caixa de carteiras NPL compradas, o que praticamente elimina a sazonalidade menos favorável observada no terceiro trimestre. O objetivo anual de compra de carteiras NPL de 3 mil milhões de euros foi assim alcançado. O CET1, calculado excluindo o lucro dos primeiros nove meses, situou-se em 11,68%, acima dos 11,29% apurados em 31 de dezembro de 2020.
Agora, o banco planeja alcançar um lucro líquido para todo o ano de 2021 entre 90 e 100 milhões de euros (face aos 80-90 milhões de euros anunciados no passado dia 5 de agosto de 2021) e receitas entre 570 e 590 milhões de euros (a estimativa anterior era de 540-560 milhões de euros). O guidance, sublinha-se, foi elaborado assumindo um cenário de melhoria progressiva, ausência de choques macroeconómicos ou pandémicos e o apoio continuado dos governos e bancos centrais à recuperação económica.
«Os resultados dos primeiros nove meses confirmam a capacidade de gerir com eficácia negócios específicos e aproveitar as oportunidades oferecidas pelo mercado em significativa recuperação», diz o CEO Frederik Geertman. «O resultado líquido da empresa-mãe no período supera as nossas expectativas; o resultado, calculado líquido do PPA e das mais-valias extraordinárias ligadas à venda do imóvel milanês, é 25% superior ao do mesmo período de 2019 e cerca de cinco vezes o de 2020», acrescenta.
Ele continua: «eu receitas, líquido do CAE (igual a 21,5 milhões de euros), registou o alta histórica». Nos primeiros nove meses do ano, as recuperações de caixa de carteiras NPL adquiridas atingiram um máximo histórico e ascenderam a 252 milhões de euros (+38% face aos 183 milhões de euros nos primeiros nove meses de 2020), confirmando a capacidade da portfólio para resistir à crise.
Geertman define sinais «positivos» dos créditos em moratória, com 74% dos clientes retomando os pagamentos regularmente. Os restantes créditos em moratória, no valor de 211 milhões de euros, são maioritariamente constituídos por créditos de locação, tendo subjacentes viaturas, bens de equipamento e hipotecas maioritariamente garantidas pelo Estado.
O CEO faz questão de sublinhar: «em 2 de novembro finalizámos a nossa maior aquisição de NPLs, adquirindo mais de 2,8 mil milhões de euros de empréstimos malparados da Cerberus. A operação permitiu atingir antecipadamente a meta de compra de carteiras de NPL prevista para 2021”.
A recente adesão do banco à Net-Zero Banking Alliance reafirma seu compromisso com a sustentabilidade. "Isso nos permitirá contribuir ativamente para atingir a meta comum de emissões líquidas zero até 2050", conclui Geertman.
