O último mês de 2018 fechou com entradas líquidas positivas para as redes de assessorias financeiras autorizadas a vender porta a porta: o valor divulgado pela Assoreti é igual a 2,6 mil milhões de euros com um aumento de 33% face ao mês de novembro. Já no acumulado do ano, as entradas líquidas totais de 2018 atingiram os 30 mil milhões de euros: o quarto melhor resultado alguma vez alcançado pelas redes, embora com uma quebra de 23,4% face ao recorde de 2017. Em dezembro, a desagregação por macrosegmento apresentou investimentos líquidos em ativos sob gestão de 1,4 mil milhões de euros, valor que mais do que duplicou face a novembro, enquanto o saldo mensal do segmento administrado foi positivo em 1,2 mil milhões de euros, abaixo do impulso dos investimentos em instrumentos financeiros (1,5 mil milhões) parcialmente compensados pela saída de liquidez (-314 milhões).
Na área da poupança gerida, as entradas líquidas obtidas através da distribuição direta de unidades UCI voltaram a ser positivas em 462 milhões de euros; os investimentos envolvem principalmente fundos de investimento fechados (400 milhões) enquanto o financiamento de fundos abertos é positivo em 62 milhões. O setor de seguros/previdência também está crescendo, com prémios líquidos de 1,0 mil milhões de euros (+26,7% face a novembro), enquanto as variações na gestão de carteiras individuais continuam a registar, globalmente, o predomínio das vendas (-31 milhões de euros), embora em menor grau do que no mês anterior.
Il contribuição global das redes ao sistema de OICVM (organismos de investimento colectivo) abertos, através da distribuição directa e indirecta de unidades de participação, ascende assim a 814 milhões de euros e compara com o escoamento de recursos conseguido globalmente pelos restantes canais de distribuição (- 2,4 mil milhões de euros). No entanto, no nível do grupo, fideuram (Fideuram, Intesa Sanpaolo Private Banking e Sanpaolo Invest SIM) continua em primeiro lugar no ranking. Em dezembro, angariou mais de 180 milhões de euros e, desde o início de 2018, angariou mais de 9,2 mil milhões de euros (dos quais 3,3 de ativos sob gestão).
“É um resultado decididamente positivo – comentou Paolo Molesini, Presidente da Associação e CEO da Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking – alcançado num ano particularmente difícil para os mercados financeiros. Mais uma vez, o sistema de rede se confirmou sólido e bem estruturado, concentrado na prestação do serviço de assessoria financeira caracterizado por elevados padrões de qualidade, que ganham ainda mais importância justamente nas fases de maior volatilidade. O sistema provou ser flexível e responsivo às necessidades dos poupadores; esta capacidade tem-lhe permitido não só atingir volumes de recolha significativos, como também conquistar a confiança de novos clientes que sentiram a necessidade de serem acompanhados com competência e profissionalismo num período de descontinuidade do mercado”.
