Qui sont les investisseurs italiens ? Quel âge ont-ils? Et comment ont-ils décidé d'investir leur argent ? Il répond à ces questions et à d'autres une étude réalisée par Assogestioni qui décrit le profil des "Underwriters of mutual mutual funds" en 2019. Les données remontent à la période pré-Covid, mais elles sont utiles pour comprendre comment les investissements italiens ont évolué au fil des ans.
INVESTISSEURS ITALIENS : COMBIEN SONT-ILS
en 2019 plus de 7 millions d'Italiens, environ 12 % de la population totale, a investi dans des fonds communs de placement italiens. Au cours de la période 2002-2005, il y avait environ 9 millions d'abonnés (17% de la population), mais les années suivantes, grâce à la tendance négative du financement, leur nombre a commencé à diminuer et l'incidence sur la population italienne totale a atteint le plus bas niveau en 2012, où il est tombé à 9 %.
Une lente reprise s'est amorcée depuis 2013, à laquelle elle a contribué ces dernières années »le succès des fonds conformes au PIR auquel 810 930 épargnants ont adhéré (XNUMX XNUMX fonds de droit étranger compris) », souligne Assogestioni.
Il est également intéressant de noter comment les données contenues dans le rapport suggèrent que, au moins en ce qui concerne les investissements, un rééquilibrage progressif entre les sexes est en cours en Italie : l'année dernière, les femmes représentaient 47% des abonnés des fonds communs de placement italiens. En 2002, ils étaient 42 %.
INVESTISSEURS ITALIENS : QUEL ÂGE ONT-ILS ET OÙ ILS SE TROUVENT
Les Italiens qui investissent dans des fonds communs de placement vieillissent. En effet, l'étude montre une augmentation significative de l'âge moyen de ceux qui investissent : en 2019 on a atteint 60 ans.
S'exprimant par tranche d'âge, la part des abonnés entre les années 26 et 35 est passé de 15 % en 2002 à 6 % en 2019, alors que sur la même période celle des investisseurs plus de 75 ans il est passé de 9 % à 20 %. « Stable à 40 % sur toute la période, la part des abonnés dans la tranche d'âge moyen (46-65) », rapporte Assogestioni.
Quant à la répartition géographique, la grande majorité des investisseurs italiens (65%) résident dans le Nord, 18% dans le centre de l'Italie et les 17% restants dans le sud et les îles. D'un point de vue régional, ces données se traduisent par un podium composé de l'Émilie-Romagne (19,5%), de la Lombardie (17,4%) et de la Ligurie (16,6%), avec des valeurs de plus en plus faibles à mesure que l'on se déplace vers le sud.
INVESTISSEURS ITALIENS : COMBIEN ET QUOI INVESTISSENT-ILS
30 milliers d'euros : c'est le montant moyen alloué aux investissements en OPCVM, malgré la les fonds propres médians sont égaux à 13.386 XNUMX euros et la moitié des souscripteurs investissent encore moins que ce montant. Une tendance, explique Assogestioni, due à la forte « concentration dans les quantiles les plus élevés ». Traduit en termes simples, cela signifie que la richesse est concentrée entre les mains de 10% des investisseurs, qui détiennent près de la moitié des actifs et investissent plus de 70 XNUMX euros.
Se tournant plutôt vers le composition du portefeuille, les investisseurs italiens préfèrent éviter les placements plus risqués : en 2019, seuls 7 % des souscripteurs parient sur les actions et seulement 0,5 % sur les fonds de liquidité.
En revanche, les fonds flexibles ont la cote, choisis par 36% des investisseurs, tandis que les fonds obligataires ont enregistré une contraction progressive, tombant à 24% après les pics de 40% enregistrés précédemment. Assogestioni souligne également que "l'augmentation enregistrée ces dernières années des souscripteurs qui investissent dans des fonds équilibrés est également due à laEffet IRP”, qui comptait en 2019 810 XNUMX investisseurs.
Enfin, en ce qui concerne laet modalités d'abonnement, 65% des abonnés préfèrent le paiement unique (Pic) ; même si le nombre de personnes ayant opté exclusivement pour les plans de capitalisation (PAC) a augmenté au fil des années (atteignant 21% en 2019). Parmi les chaînes à remporter haut la main figure la banque, choisie par 95% des abonnés.
