Les épargnants italiens comptent sur la gestion de leur argent de plus en plus convaincus aux consultants professionnels. La confirmation vient de Magstat Consulting, une société spécialisée dans l'analyse des portefeuilles et des masses privées, qui a présenté son enquête désormais historique sur le monde de la banque privée italienne, désormais dans sa 17e édition.
Le rapport analyse les chiffres des 268 opérateurs financiers qui proposent des services de banque privée et de family office dans notre pays et souligne qu'au 31 décembre 2019, le total des actifs financiers gérés par les acteurs interrogés s'élevait à 1.047 1.376.207 milliards d'euros répartis sur au moins XNUMX XNUMX .XNUMX clients. Les analystes de Magstat estiment que le marché italien de la banque privée et des family offices d'une valeur totale de 2019 1.200 milliards fin XNUMX et a une part non encore atteinte par les services bancaires privés égale à 12,8 %. En conséquence, il ressort que la part de marché desservie est de 87,2% et en croissance constante puisqu'il y a un an (fin 2018) elle équivalait à 944 milliards d'euros, soit 84,3% du marché potentiel.
Le rapport fait donc référence à ce qui s'est passé dans le monde de la banque privée juste avant que le Covid ne frappe nos vies et documente un secteur en expansion qui en tout état de cause, comme le montrent les données recueillies ces derniers mois, reste stable malgré l'avènement de la pandémie. Un état de santé qui, même selon les données recueillies jusqu'à fin 2019, semble être dû aux opérateurs du secteur qui, grâce à leur réseau de consultants, se révèlent constamment aux côtés des familles italiennes, en les accompagnant dans la planification d'actions cohérentes avec leurs projets de vie et en les aidant à protéger leur patrimoine des enjeux qui affectent l'épargne.
L'enquête Magstat, chiffres en main, classe quelles banques ont réalisé les meilleurs résultats en 2019. En tête des 268 opérateurs on retrouve le même podium que l'année dernière. En ce sens, l'affirmation de l'émanation privée des deux géants bancaires du pays est évidente : Intesa Sanpaolo gère 175,2 milliards d'actifs, suivi d'Unicredit avec 108,1 milliards. Moins évidente est la reconfirmation de Banca Generali à la troisième place avec 44,2 milliards qui représente l'affirmation du modèle de réseau bancaire comme alternative en hausse dans la gestion des actifs italiens. L'entreprise dirigée par le PDG Mossa était arrivée sur le podium des grandes entreprises privées en Italie l'année précédente après une ascension impressionnante ces dernières années. Il suffit de penser au fait qu'en 2013, la banque de Trieste ne figurait même pas dans le top dix de Magstat et qu'au cours de la même période, elle a presque triplé son actif total (maintenant plus de 70 milliards).
Il n'est pas nouveau que les réseaux de conseil soient les acteurs les plus dynamiques des services financiers italiens. L'observatoire mené par la société d'analyse IT Reply sur la gestion de fortune italienne photographie en effet pour la période comprise entre 2008 et le premier trimestre 2020 une accélération remarquée des principaux opérateurs. Et là aussi la primauté du « lièvre » pour la croissance appartient encore une fois à Banca Generali qui a vu les actifs sous gestion augmenter de 464 % (de 11,2 milliards en 2008 à données actuelles) et également améliorer de 273 % le rapport entre les actifs et le nombre de consultants.
De retour au classement Magstat, les premières places sur la grille sont complétées par Ubi Banca et Bnl Bnp Paribas qui se positionnent devant Fineco, Deutsche Bank et Ubs. D'où l'attente de l'enquête 2021 qui sera certainement un nouveau test décisif fiable pour comprendre comment cette période marquée par la pandémie aura impacté le monde de la banque privée. Et de vérifier si, encore une fois, le monde des consultants aura su conquérir une tranche de cette part de marché de 12,8 % non servi que les analystes de Magstat voient disponible à ce jour, soit 153 milliards d'euros.
« Dans ce nouveau contexte, il est encore plus important de donner corps et force à notre ambition d'être des Partenaires de Vie des personnes, en démontrant que nous sommes présents et proches avec des solutions concrètes et immédiates. En tant que secteur, nous pouvons jouer un grand rôle dans la reprise : dans la gestion des risques ; être une référence en matière de santé ; apporter notre soutien sur les questions d'autosuffisance, de protection et d'épargne », a-t-il déclaré. Marco Sesana, Country Manager & CEO de Generali Italia et Global Business Lines, qui a pris la parole ce matin lors de l'événement de streaming Energy Talk organisé par Rcs Academy et Corriere della Sera.
Pendant ce temps, toujours dans le monde Generali, le Country Manager & CEO de Generali Italia et Global Business Lines Marco Sésana est intervenu lors du Online Energy Talk organisé par Académie Rcs e Corriere della Sera, sur le thème du Green New Deal : "La durabilité - a-t-il déclaré - est pour nous un catalyseur du plan stratégique 2019-21 et nous adoptons une approche distinctive dans un monde en constante transformation, par l'écoute, les écosystèmes et la mesurabilité. Pour nous, la durabilité signifie donc bien faire des affaires avec un impact positif sur l'économie réelle, entrelacer notre action commerciale et notre engagement envers les communautés. Nous voulons créer de la valeur partagée à long terme pour toutes les parties prenantes et la mesurer en termes économiques, sociaux et environnementaux, en partageant et en assumant les risques".
"Ce qui est aussi clair pour nous - a ajouté le manager - c'est que l'impact de nos choix d'entreprise devient encore plus large et plus positif si nous sommes capables d'impliquer toutes nos parties prenantes, nos collaborateurs. Je parle de nos 10 millions de clients, plus de 12 40 employés, plus de 2020 XNUMX distributeurs à travers le pays. Nos actions commerciales et notre engagement sociétal visent donc également à inciter les personnes à adopter des comportements responsables. Par exemple, avec le Welfare Index PMI, nous encourageons l'activation par les PME d'initiatives sociales pour soutenir et bénéficier à leurs employés et aux communautés de référence. En effet, l'analyse de XNUMX a révélé que les entreprises disposant de structures sociales plus solides ont mieux résisté à la crise. Et ce n'est pas tout : avec GeneraSviluppo Sostenibile de Generali Italia, nous avons créé la première solution d'assurance investissement qui permet aux clients de choisir l'objectif de développement durable le plus proche de leurs valeurs, d'investir dans des entreprises à haut niveau de durabilité et de mesurer l'impact de leur choix. Je suis convaincu que toutes ces actions sont capables de concilier une bonne éthique avec la réussite économique qui guide notre action de bien faire les affaires".
