Le dernier mois de 2018 s'est clôturé sur une collecte nette positive pour les réseaux de conseillers financiers agréés au démarchage : le chiffre publié par Assoreti est égal à 2,6 milliards d'euros avec une hausse de 33% par rapport au mois de novembre. En année pleine, en revanche, la collecte nette totale 2018 a atteint 30 milliards d'euros : le quatrième meilleur résultat jamais réalisé par les réseaux, quoiqu'en baisse de 23,4 % par rapport au record de 2017. En décembre, la ventilation par macro-segment fait apparaître des investissements nets en actifs sous gestion de 1,4 milliard d'euros, une valeur qui a plus que doublé par rapport à novembre, tandis que le solde mensuel sur le segment administré est positif de 1,2 milliard d'euros, en deçà du coup de pouce des investissements d'instruments financiers (1,5 milliard) partiellement compensée par la sortie de liquidité (-314 millions).
Dans le domaine de l'épargne gérée, la collecte nette réalisée par la distribution directe de parts d'OPC est redevenue positive de 462 millions d'euros ; les investissements concernent majoritairement des fonds communs de placement (400 millions) alors que les financements issus de fonds ouverts sont positifs pour 62 millions. Le secteur de l'assurance/retraite est également en croissance, avec des primes nettes de 1,0 milliard d'euros (+26,7% par rapport à novembre), tandis que l'évolution de la gestion de portefeuilles individuels continue d'enregistrer, globalement, la prévalence des ventes (-31 millions d'euros), quoique dans une moindre mesure que le mois précédent.
Il contribution globale des réseaux au système des OPCVM (organismes de placement collectif) ouverts, par la distribution directe et indirecte de parts, s'élève donc à 814 millions d'euros et se compare à la sortie de ressources réalisée globalement par les autres circuits de distribution (- 2,4 milliards d'euros). Cependant, au niveau du groupe, fidélité (Fideuram, Intesa Sanpaolo Private Banking et Sanpaolo Invest SIM) occupe toujours la première place du classement. En décembre, elle a levé plus de 180 millions d'euros et, depuis début 2018, elle a levé plus de 9,2 milliards d'euros (dont 3,3 d'actifs sous gestion).
"C'est un résultat résolument positif - a-t-il commenté Paolo Molesini, Président de l'Association et Directeur Général de Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking – réalisé dans une année particulièrement difficile pour les marchés financiers. Une fois de plus, le système de réseau s'est confirmé comme solide et bien structuré, concentré sur la fourniture d'un service de conseil financier caractérisé par des normes de qualité élevées, qui prennent encore plus d'importance précisément dans les phases de plus grande volatilité. Le système s'est avéré flexible et réactif aux besoins des épargnants ; cette capacité lui a permis non seulement d'atteindre des volumes de collecte importants, mais aussi de gagner la confiance de nouveaux clients qui ont ressenti le besoin d'être suivis avec compétence et professionnalisme dans une période de discontinuité du marché ».
