Banco Bpm vuelve a obtener beneficios en 2019. El Consejo de Administración aprobó el jueves las cuentas del año pasado, cerrando con un beneficio neto de 797 millones de euros, que se compara con la pérdida de 59,4 millones de euros registrada en 2018. En un nivel ajustado, se lee en la nota del instituto, el resultado del ejercicio asciende a a 648,6 millones (+89,2%).
Solo en el cuarto cuarto, Banco Bpm obtuvo un beneficio de 95,8 millones, frente a la pérdida de 583,9 millones del mismo trimestre de 2018 (que descontaba ajustes crediticios de casi mil millones) y por encima del consenso, que se detuvo en 90 millones de euros.
Confirmado la devolución del cupón para los accionistas por un importe igual a 0,08 euros por acción, con una rentabilidad por dividendo del 4,1%.
La luz verde para volver al dividendo sin embargo, llega "con prudencia" para posiblemente "responder a solicitudes que puedan llegar del regulador", explicó el consejero delegado de Banco Bpm, Giuseppe Castagna, durante la conferencia telefónica con analistas sobre las cuentas de 2019, año que volvemos a el dividendo – continúa Castagna – no debemos olvidarlo”.
El margen de interés se reduce a 1,998 millones en 2019 (-12,9%), tendencia que “se siente por el impacto negativo del menor efecto contable (-193,8 millones), incluido el vinculado a los PPA derivado mayoritariamente de las operaciones de venta de préstamos dudosos del año pasado que, por otra parte, contribuyó positivamente a la caída del coste del riesgo”.
Comisiones netas desciende hasta 1,794 millones (-3,6%) por la “menor aportación de las comisiones de mantenimiento y gestión de cuentas corrientes y la ausencia de comisiones relativas al negocio de banco depositario vendido en el segundo semestre de 2018 (-12,9 millones)”.
En el complejo, Ingresos de explotación cayeron un 10,1% hasta los 4,292 millones. Los gastos de explotación también descendieron hasta los 2,6 millones (-6,8%). En el frente de derisking, la ratio Npe neta se redujo hasta el 5,2% (era del 6,5% a finales de 2018) y el coste del crédito disminuyó (73 puntos básicos frente a los 184 puntos de diciembre de 2018).
Del lado de la propiedad, la ratio Cet1 “phased-in” y la ratio Cet1 “fully loaded” ascienden al 14,6% y 12,8% respectivamente (vs. 12,1% y 10,0% en 2018). El stock de préstamos dudosos netos ascendió a 5,5 millones de euros, 1,2 millones de euros menos que a finales de 2018 (-17,6%) y 0,4 millones de euros en comparación con finales de septiembre de 2019 (-7,0%).
En cuanto a niveles de cobertura, con pocas probabilidades de pagar están en 39,1% (37% en septiembre de 2019), préstamos incobrables en 56,2% (55,8%) y préstamos improductivos en 45% (42,8%).
