O risco está sempre presente, mas em tempos de crise é melhor contê-lo. E dar sinais de confiança e confiabilidade aos investidores, cada vez mais preocupados com as tendências do mercado e que buscam transparência. Com este objetivo Unicredit private banking, em colaboração com o líder mundial de ETFs iShares, criou um novo produto, capaz de combinar rentabilidade e controle de risco.
Chama-se “Green”, envolve um investimento mínimo e estará disponível a partir de sexta-feira, dia 11 de maio, após o road show do dia anterior. “A situação dos mercados financeiros – confirma o chefe de Marketing Global do UniCredit Private Banking Andrea Lacalamita – teve também impacto nos clientes particulares. Quase dois em cada três clientes reduziram seu apetite por risco, um deles de forma permanente. Cresce a exigência de simplicidade e transparência nas soluções de investimento, assim como a necessidade de plena consciência dos riscos inerentes a cada escolha. O cliente hoje pede antes de tudo para saber o risco de seu capital. Só então ele está interessado no rendimento. É uma atitude prudente e condizente com um cenário em que não existe mais investimento de risco zero”.
De fato, de acordo com um estudo do BCG de 2011, 61% dos investidores reduziram ou eliminaram o apetite pelo risco, enquanto um em cada três o confirmou e apenas 4% o aumentou no último período. E a principal necessidade dos clientes particulares é o entendimento do produto (para 40% deles), seguida da garantia do capital (14%). Apenas 8% deles, por outro lado, consideram prioritário o desempenho do produto ou sua liquidez (3%).
A operação da nova gestão é tão simples e transparente para o cliente quanto o mecanismo que adapta as proporções dos investimentos às tendências do mercado é sofisticado no dia a dia. O investidor, com o apoio de seu private banker, estabelece um nível de garantia de seu capital entre 80 e 90% de acordo com suas necessidades, expectativas e perfil de risco. A equipe de especialistas da Estratégia Global de Investimentos da Unicredit Private
A banca investirá os recursos do cliente de acordo, definindo a composição ótima de sua carteira entre uma linha conservadora e uma linha ativa e utilizando os ETFs iShares para investimentos.
“O verde é novo – sublinha Lacalamita – porque, ao contrário dos produtos garantidos tradicionais, é administrado por clientes individuais, que podem aumentar ou diminuir seus investimentos a qualquer momento, altere o nível da garantia ou saia sem custos. Além disso, o valor da garantia está vinculado ao desempenho da gestão e só pode crescer. E se a gestão for abaixo do nível de garantia, a Unicredit integra a diferença na conta do cliente em dois dias”.
Também esteve presente na apresentação Emanuele Bellingeri, gestor da iShares para Itália, que relembrou algumas características dos ETFs: “Desde o seu lançamento na década de 90, os ETFs – disse Bellingeri – continuou a registar um crescimento estável e saudável, também confirmado pelas entradas recorde de mais de 50 mil milhões de euros no primeiro trimestre de 2012. Dada a variedade e amplitude das exposições acessíveis através destes instrumentos também no segmento obrigacionista, é agora possível construir carteiras equilibradas inteiramente de ETFs, com diferentes perfis de risco, de forma a tirar partido de um leque alargado de fontes diversificadas de retorno”.
A nova gestão, que visa, portanto, combinar simplicidade, diversificação e flexibilidade graças ao uso de ETFs e um mecanismo de proteção dinâmico, após o mercado italiano também estreará para clientes Unicredit na Áustria e Alemanha.
