Il título di Monte dei Paschi di Siena voar para Piazza Affari (+10% na abertura) após resultados financeiros claramente superior para expectativas. No primeiro semestre de 2024, sob a liderança do CEO Luigi Lovaglio, o banco registou um lucro líquido de 1,159 mil milhões de euros, quase o dobro do ano passado. Só no segundo trimestre, o lucro líquido atingiu 826,5 milhões de euros. As receitas e a margem financeira também superaram as previsões, enquanto o rácio CET1 permaneceu sólido em 18,1%. Após esses resultados, o MPS melhorou suas previsões e lançou um novo Plano Industrial para 2024-2028, o que envolve investimentos significativos e um reforço da sua posição no mercado.
Resultados do primeiro semestre de 2024
No primeiro semestre de 2024, o MPS registrou receitas totalizou 2,031 milhões de euros, um aumento de 9,7% face ao mesmo período do ano anterior. O margem de juros atingiu 1,172 milhões de euros, com um aumento de 8,3% (+89,4 milhões de euros) face ao primeiro semestre de 2023. As comissões líquidas ascenderam a 736 milhões de euros, marcando um crescimento de 9,8% face ao ano anterior.
O lucro do período atribuível à Empresa-mãe foi de 1,159 milhões de euros, um aumento impressionante de 87,3% face aos 619 milhões de euros no mesmo período de 2023. Deste lucro, 827 milhões de euros foram alcançados no segundo trimestre de 2024, graças também a um efeito fiscal líquido positivo de 457 milhões de euros.
Resultados do segundo trimestre de 2024
No segundo trimestre, o MPS alcançou um Resultado líquido de 826,5 milhões de euros, superando largamente as previsões dos analistas, que se fixavam em 378,2 milhões. O receitas do segundo trimestre atingiu 1,02 mil milhões de euros, superando as expectativas de 981,5 milhões e marcando um aumento de 4,7% face ao mesmo período do ano anterior.
Il margem de juros líquida no trimestre foi de 585,2 milhões de euros, um aumento de 1,2% face ao ano anterior e superior à previsão de 575,9 milhões de euros. O comissões líquidas totalizaram 370,5 milhões de euros, um aumento de 9,5% face ao ano passado, superando a previsão de 354,3 milhões. As provisões para créditos de liquidação duvidosa ascenderam a 98,3 milhões de euros (+0,6%), abaixo das expectativas de 118,8 milhões.
Custos e empréstimos com imparidade
I Costi operacional atingiram 925 milhões de euros, com um aumento de 1,2% face ao ano anterior. No entanto, a otimização dos custos não relacionados com RH (-6,7% ano-a-ano) compensou parcialmente o aumento dos custos com RH (+5,9%) devido ao novo contrato nacional. O rácio custo/benefício do semestre foi de 46%, melhorando face aos 49% registados em 30 de junho de 2023. estoque de empréstimos malparados o valor bruto é igual a 3,7 mil milhões de euros, com um rácio NPE bruto de 4,6% e um rácio NPE líquido de 2,4%. Lá cobertura No geral O número de empréstimos com imparidade aumentou para 49,8%, um aumento de 70 pontos base face a dezembro de 2023.
Plano Industrial 2024-2028 do MPS
O Conselho de Administração do MPS aprovou um novo Plano Industrial para o período 2024-2028, atualizando metas financeiras e diretrizes estratégicas. O plano visa fortalecer o banco como um “Banco Comercial Claro e Simples” através de uma transformação digital e maior especialização do modelo de serviço.
O Plano Industrial está estruturado em torno cinco pilares principais:
- Evolução da proposta de produtos e serviços “taxas”.
- Novos modelos de serviços para atividades de alto valor agregado.
- Fortalecer a oferta de produtos de financiamento às famílias e desenvolver novas verticais para pequenas e médias empresas.
- Renovação e otimização da plataforma.
- Abordagem “base zero” para gestão de risco.
O plano fornece investimentos totais de 500 milhões no período 2024-2028, dividido em 420 milhões de euros para Change Capex e 80 milhões de euros para Run Capex. Além disso, a inclusão de aproximadamente 800 novos recursos com habilidades em TI e Advanced Analytics/GenAI.
MPS melhora as perspectivas e aumenta a taxa de pagamento
O lucro antes dos impostos deverá crescer de 1,3 mil milhões de euros em 2024 para 1,42 mil milhões de euros em 2026, atingindo 1,66 mil milhões de euros em 2028. receitas negócio, incluindo margem de juros e comissões líquidas, deverão contrair-se ligeiramente entre 2024 e 2026 (-14 milhões de euros), mas deverão expandir-se em aproximadamente 260 milhões de euros entre 2024 e 2028. relação custo/receita espera-se que permaneça quase estável, de 49% em 2024 para 51% em 2026 e 50% em 2028, graças a iniciativas de contenção de custos. Prevê-se que o custo do risco diminua significativamente, de 54 pontos base em 2024 para 44 pontos base em 2026 e 34 pontos base em 2028.
Il Razão CET1 totalmente carregada confirmou-se em 18,1%, no topo do sistema bancário, incluindo o lucro do primeiro semestre líquido de dividendos e com um rácio de payout aumentado para 75%, face aos 50% do guidance anterior.
O banco espera que o Rácio CET1 permanece acima de 18% durante toda a duração do plano, com um excesso de capital esperado superior 2 bilhões no período 2025-2028, em comparação com a meta do rácio CET1 de 14%. Este excedente de capital oferece ao MPS a possibilidade de “prosseguir diversas alternativas estratégicas que visam a criação de valor”, explica uma nota.
