Il Monte dei Paschi di Siena fechou o 2022 com um perda de 205 milhões euros, esperados pelos analistas, face ao lucro de 310 milhões registado em 2021. No entanto, só em quarto trimestre, graças ao aumento contínuo das taxas e ao plano de reestruturação em curso, registou lucros de 156 milhões euros, superando o consenso dos analistas da Bloomberg (89,1 milhões), contra um prejuízo de 388 milhões de euros no trimestre anterior. As contas para 2022, explica o banco sienense em nota, foram pesado de 925 milhões Costi pontual pela saída antecipada de mais de 4 mil colaboradores no final de novembro, sem a qual o ano teria fechado com lucro de 720 milhões.
Lovaglio: "Mps não é mais um problema sistêmico". Em 2023, lucro de 700 milhões
Na abertura da apresentação aos analistas dos resultados do ano e do quarto trimestre, o director-geral do banco, Louis Lovaglio ele esclareceu: “Mps não é mais um problema sistêmico, mas um verdadeiro recursos valiosos para o país". Lovaglio, ex-Unicredit, escolhido há um ano pelo governo Draghi para liderar o instituto de Siena, lembra que hoje faz exatamente um ano desde que assumiu o cargo em Siena e "após apenas sete meses da apresentação do plano, nunca teria pensado de lhe apresentar um lucro de 156 milhões no quarto trimestre”. Este último, acrescenta Lovaglio, "é um ponto de virada” em nossa jornada disciplinada para executar o plano e “estaremos chegando perto da meta este ano lucro 700 milhões”. O próximo dia 20 de abril está marcado para expiração do conselho que entrará na mira do governo Meloni com a escolha de nomeações públicas.
em 2021 o banco de Siena havia perdido 77,7 milhões. Em julho do ano passado ele completou um aumento do capital de 2,5 bilhões, liderada pelo Mef, que detém 64% das ações.
Il título na Piazza Affari,, após uma abertura em alta de 3,16% a 2,47 euros, voltou a cair para 2,387, em baixa de 0,25%. Desde o início do ano, o banco toscano ganhou 20%.
o Analistas da Equita Sim falam de "resultados significativamente crescentes impulsionados pela margem de juros" graças ao aumento das taxas de que beneficia todo o sector bancário europeu. Os custos operacionais, apontam os especialistas, “começaram a mostrar os primeiros benefícios do plano de saída de pessoal de dezembro, cujos efeitos serão plenamente visíveis a partir do primeiro trimestre de 2023”.
As receitas aumentam 3,6% em 2022 graças ao aumento da taxa. As comissões estão baixas
No final de 2022, o Grupo atingiu receitas totais por 3.088 milhões de euros, 3,6% a mais que no ano anterior, graças ao salto de 26% no margem de juros (1.539 milhões), impulsionado por aumento da taxa, o que compensou a queda comissões (-8%), penalizado pela volatilidade dos mercados, e pelo resultado inferior a 2021 da atividade de trading e dos rendimentos de participações societárias. No quarto trimestre, as receitas registaram um aumento de 15,6% face ao trimestre anterior, impulsionadas mais uma vez pela margem financeira (+31,4%), que mais do que absorveu a queda das comissões líquidas (-5,6%).
Outras receitas também aumentaram em relação ao terceiro trimestre gestão financeira, graças à maior contribuição do resultado da negociação. Os custos operacionais diminuíram para 2.099 milhões (-2,3%), permitindo que o resultado bruto de exploração passasse de 989 milhões para 874 milhões, com um contributo de 333 milhões no último trimestre, mais de 60% tanto face ao trimestre anterior como quarto trimestre de 2021.
Índice de solidez do capital sobe de 11 para 15,6%. Os empréstimos inadimplentes líquidos são reduzidos
No que diz respeito aos rácios de capital, em 31 de dezembro de 2022 o Common Equity Tier 1 Ratio faseado subiu para 16,6% (face a 12,5% no final de 2021 e 10,0% em 30 de setembro de 2022), o Common Fully Loaded Equity Tier 1 Ratio em 15,6% (face a 11,0% no final de 2021 e 9,0% em 30 de setembro de 2022) e o Phased-in Total Capital Ratio atinge 20,5% (face a 16,1% no final de 2021 e 13,9 % em 30 de setembro de 2022). “O índice Cet1 em 15,6%”, explicou Lavando, “não é apenas o resultado do aumento de capital, mas demonstra a capacidade de geração de capital do banco. É o resultado de uma abordagem muito rígida e disciplinada. Manteremos essa capacidade durante toda a vida do plano”.
O instituto sienense também melhorou a qualidade de seus ativos, graças à redução de 20% para 3,3 bilhões de euros do estoque de empréstimos prejudicados, como resultado da “alienação de uma carteira de 0,9 mil milhões de euros” e da “continuação da gestão pró-ativa de posições”. Isso permitiu que a inadimplência bruta caísse de 4,9 para 4,2% durante o ano e a imparidade líquida caísse de 2,6 para 2,2%. O rácio entre o custo do crédito a clientes e o somatório do crédito a clientes e o valor dos títulos resultantes da venda/titularização de crédito vencido expressa uma taxa de provisionamento de 55 pontos base.
Até junho a fusão das subsidiárias Capital Service e Leasing
O banco especifica que a fusão por incorporação da MPS Capital Services e da MPS Leasing na controladora será concluída no primeiro semestre de 2023. O banco on-line controlado, Widiba, continua crescendo (+21% de receita anual).
Banca Mps registrou volumes de coleta direta para 82 bilhões, uma queda de 8,3 bilhões também devido às operações mais baixas da Mps Capital Services.
No final do ano, a posição interbancária líquida do grupo situou-se em 7 biliões (8,4 biliões em setembro de 22) e a queda está ligada ao vencimento em dezembro de uma tranche de 4 biliões de Tltro e ao reembolso antecipado simultâneo de mais 6 biliões decididos pelo banco com a tranche obtida no leilão de junho de 2020; estes reembolsos conduziram a uma diminuição das contas à ordem e depósitos à ordem em bancos centrais (-5,1 mil milhões de euros) e dos empréstimos a receber de bancos centrais (-3,8 mil milhões de euros). A exposição residual aos financiamentos do BCE obtidos nos leilões dos Tltro é igual a 19,5 mil milhões.
