規制当局は、 ファーストリパブリックバンク そして彼らはそれを JPモルガン. この救済措置は、シリコンバレー銀行とシグニチャー銀行の破綻から XNUMX か月も経たないうちに行われました。その破綻はセクター全体に衝撃波を送り、連邦準備制度理事会 (FRB) は市場を安定させるための緊急措置を講じることを余儀なくされました。
これは、米国の規制当局による声明で発表され、米国の銀行大手が銀行の資産のほとんどを売却することで合意に達したことを説明しています。 連邦預金保険公社 （Fdic）。 どのように書く ウォールストリートジャーナル、操作には229,1億ドルの費用がかかります。
1 月 84 日月曜日、XNUMX つの州にある XNUMX のファースト リパブリック支店が JP モルガンの支店として再開されます。
JPモルガンが救った最初の共和国：取引
ＦＤＩＣは声明で、ＪＰモルガンは「ファースト・リパブリック・バンクのすべての預金と実質的にすべての資産を引き受ける」と述べた。 詳しくはJpモルガンが調べます 173億のローン e年頃 30億証券 これには92億ドルの預金が含まれますが、銀行の債務を引き継いだり、優先株を購入したりすることはありません。
規制当局は、保険基金が第一共和国の損失をカバーするために約 13 億ドルを支払わなければならないと見積もっています。
買い手は、買収による利益が約 2,6 億ドルになると見積もっていますが、今後 2 か月間のリストラ費用は 18 億ドルを超えます。
第一共和国の崩壊：何が起こったのか
1985年に設立された貸し手は、今年の初めに米国で14番目に大きな銀行でした. その株式は、暴落から始まった止められない一連の急激な下落の後、ほぼすべての価値を失いました (-97%)。 Svbの崩壊。 しかし、一歩後退しましょう。
不十分な管理と過度のリスクテイク
破綻した他の XNUMX つの銀行、SVB と Signature と同様に、FRB がインフレと戦うために金利を急速に引き上げたため、First Republic はローンと投資の重みで崩壊し、数十億ドルの価値が失われました。 それらの事業の価値がはるかに低いことが明らかになると、第一共和国の裕福な顧客は 彼らのお金を引き出す 銀行の時価総額がさらに下落した後 (1 億ドルを下回るまで)、投資家は自社株を売却し始めました。
月曜日、First Republic は、顧客が今年の最初の 102 か月で 176 億ドルの預金を引き出したことを明らかにしました。これは、2022 年末に保有していた 92 億ドルの半分をはるかに超えています。そして政府が支援する貸し手は、ドアを開いたままにしておくために金融セクターの最後の貸し手に頼らなければならないことを事実上認めています.
カリフォルニアの銀行の悲惨な財務報告は、連邦預金保険公社が引き継ぐのではないかという投資家の最悪の恐怖を助長した.
最初の共和国: JP モルガンの前に救出の試み
何週間もの間、銀行とその顧問は、それを救うか、少なくとも政府外の買い手を見つける方法を見つけようとしてきました. しかし、その努力は無駄に終わりました。他の銀行は、無担保で銀行またはその一部を購入することに乗り気ではありませんでした。 先週、銀行が顧客が預金の半分以上を引き出したことを明らかにした驚くべき決算報告の後、政府の買収以外に選択肢がないことが明らかになりました.その時点で、FdicはJPを含む他の金融機関に連絡しました.モーガン、 PNC金融サービス e バンクオブアメリカ – 第一共和国のオファーを探しています. 入札者は、30 月 XNUMX 日（日）までにオファーを提出する必要がありました。
今何が起こるでしょうか？
救済にもかかわらず、米国の金融システムには多くの問題があります。 最近の銀行の破綻と金利の上昇により、銀行は融資を削減せざるを得なくなり、企業の拡大や個人の住宅や車の購入がより困難になっています。 ここ数カ月で経済が減速した理由の XNUMX つ。
第一共和制の掌握とその余波は、FRB を大胆にする可能性があります。 利上げの減速または一時停止 倒産により銀行がさらに貸出を減らす可能性があると考えられる場合は、金利。
