Banca Generali の数字が物語っています。 2017 年の新記録に向かっている資金調達は、過去 20,5 か月で証券取引所で +3,3%、資本金は約 XNUMX 億ユーロです。 デジタル化と品質を銀行のトレードマークにすることに成功した若くてダイナミックなガバナンス。
昨年 XNUMX 月、彼は次の役割で Banca Generali チームに加わりました。 最高財務責任者兼戦略担当トマソ・ディ・ルッソは、金融部門で豊富な経験を持つ 52 歳のマネージャーで、Poste Vita 出身で、以前は Banca Generali の新しい CEO である Gian Maria Mossa と共に Banca Fideuram に勤務していました。
このインタビューで、ディ・ルッソは銀行の将来の戦略と目標を FIRSTonline に説明し、2018 年の Mifid II 指令の発効によって表される課題がいかに恐ろしいだけでなく、研究所が持っている真のビジネス チャンスになったかを強調します。デジタル化、品質、および家族のニーズに対応できる独自のプラットフォームの開発に焦点を当てています。
ドクター ディ ルッソ、ここ数か月、Banca Generali は証券取引所での最初の 10 年間を祝い、その成功を象徴する 300% の総収益を上げました。今、どこに行きたいですか、次の目標は何ですか?
市場は、しばらくの間、私たちのビジネスの進化に大きな注目を集めてきました。 上場以来のトレンドは、業界でも類を見ない力強い成長に支えられており、達成された結果を誇りに思っています。 大衆は過去 141 年間で 10% 増加し、この分野では 74% 増加しています。 過去 4 年間で、資産は実質的に 26 億から 52 億に倍増しました。これは、第 XNUMX 四半期末の速報値です。
過去に Fideuram で一緒に働いていたマネージング ディレクターの Gian Maria Mossa に連絡を取ったのはほんの数か月前のことですが、この上半期の資金調達の加速 (+31% から 3,8 億) はすでにリードしています。年間の見積もりを 5 億から 5,5 億の範囲で上方修正する必要があります。 この時点で、長期的な目標では、70 年までに 2021 億を超える資産を持つことが見込まれており、そのうちの約 30% は、現在の 10 億の XNUMX 倍の管理製品 (コンテナーと新しい sicavs) で構成されています。
先週の火曜日、ロンドンでミフィド デーを祝って、金融業界と市場に対し、Banca Generali がゲームの新しいルールに挑戦する準備ができていることを伝えました。それは実際には何を意味し、ビジネス モデルにとってどのように変化するのでしょうか?
銀行はすでに、規制の進化という課題に対応する準備ができています。 インベスター デーでの会議は、規制要件にすでに詳細に対応しているビジネス モデルの有効性を明確かつ徹底的に提示するという点で、非常に建設的でした。 私たちは何年もこの日に向けて準備を進めてきました。
コストの透明性、クライアントの品質、専用のプラットフォームとオーダーメイドのコンサルティング ソリューションによる最適な実行、および管理ポートフォリオのみの料金などの革新的な「価格設定」メカニズムへの開放性、またはすべてのアドバイザリー コストを要求された追加サービスに対してお客様が支払う「追加料金」に代わるモデルは、新しい市場機会をつかむために私たちをポールポジションにする具体的な行動を表しています. Mifid II はビジネス チャンスであり、純粋で単純な新しい規制ではありません。 本質的には、以前は機関投資家のみが持つ特権であったソリューションを提供することで家族に提供できるウェルスマネジメントへのアプローチと、デジタル化への推進とネットワークの品質を組み合わせたものが、変化に対処するための戦略です。
Banca Generali の方向性は、プライベート バンキング、つまり 500 ユーロ以上の資産を投資する裕福な顧客にますます集中することであることを理解しているようです。競合他社と比較して、あなたのサービスの特徴は何ですか?
500 万ユーロ以上の個人顧客は、私たちの大衆の 60% 以上を占めており、数値的には 20 万人以上の顧客について話しており、これは XNUMX 年前と比較して XNUMX 倍以上です。 このセグメントの成長は指数関数的であり、高度なコンサルティング サービスに対する強い需要が見られます。
2013 年に CEO に就任して以来、Mossa CEO は、資産レベルで家計のすべてのニーズに対応できる独自のプラットフォームの開発をアクセラレータに求めてきました。これは、複数の市場リスクを保護する金融セクターだけでなく、実体経済でも同様です。不動産、企業金融、世代交代。 数の男である私が言えるのは、近年蒔かれた作品はハイエンドの顧客の間で大きな注目を集めているということです。 高度なアドバイザリーの対象資産に関しては、毎月 100 億のペースで成長しており、5 年までに高度なアドバイザリーの対象資産を 2019 億に増やすことを目指しています。 お客様のニーズに基づいて、個人のお客様向けにもアドホックに構築された、"モジュラー" マネージド オファーがあることを忘れないでください。
Banca Generali は財務に関するアドバイスに力を入れているようですが、競争に事欠きません。なぜ顧客は独立したアドバイスよりもあなたのアドバイスを好むのでしょうか?
Mifid は、規制の観点から、独立したコンサルティング会社と同等の程度と価値がある、独立していないコンサルタント会社の価値を明確に説明しています。 もちろん、要件を満たしたら。 また、顧客サービス、最善の実行、およびニーズに合わせたソリューションの検索に関して、銀行はフィードバックの最前線にあり、したがって完全に準拠しています.
あなたの質問への答えは非常に簡単です: 品質. 特定の分野、法律、医療、司法、さらにはコンサルタント業の専門家を探す場合、付加価値を強調するスキルとツールがあります。 それは取るに足らない概念ではなく、顧客の貯蓄を守る方法を知ることです。 Banca Generali はビジネス全体をこれに集中させ、その専門家が銀行の傘下で市場で可能な最高のツール、テクノロジー、リスク分析、資産管理、テクノロジーを確実に手にできるようにしています。
数字は私たちの評判の強さを明らかにし、私たちが提供できる品質の最良の証拠です. 独立したエリアが、私たちのようなプラットフォームとさまざまなレベルのサービスを関連付けて、実際に家族のニーズを簡素化し、強化できるとは考えにくい.
デジタル化の進展は、Banca Generali のもう XNUMX つの強みです。ロボットがアドバイザーに取って代わる日が来るのでしょうか?
テクノロジーは強力な成長ドライバーであり、Banca Generali のパラダイムの XNUMX つです。 私たちは「アドバイザリーのためのロボ」という用語を作り出しました。これは、Fintech の議論を独占しているロボアドバイザーのマスマーケットの概念とは大きく異なります。
投資を計算するためのアルゴリズムは数年前から存在していますが、分散の統計以外にコンサルタントの貢献を反映していません。
フィンテックが今日提供する利点は、これらよりもはるかに多く、技術を融合して独自のサービスを構築する機会に関係しています。これにより、この分野の中心的で結節的なコンサルタントの役割に新しい価値を与えることができます。 家族のニーズを理解する能力は取引では解決されませんが、他の多くの側面に影響を与えます。
アセットマネジメントの分野では、イタリアでも M&A やアグリゲーションの季節が到来しています。これは、御社のビジネス セグメントや御社にも興味を持っていただける可能性がありますか?
アセットマネージャーのような単なる「製品工場」ではなく、アセットギャザラー、つまりディストリビューターとして、私たちは他の目標を持っています。 私たちにとって、心は専門家であり、顧客サービスの価値です。 専門的なスキルで製品を分析し、最良の提案を選択する方法を知っていますが、私たちの焦点はまさにコンサルティングです。
Banca Generali の CEO である Gian Maria Mossa 氏は、同社は「イタリアおよび海外、特にスイスでの」買収による外部チャネルを通じても成長する準備ができており、ターゲットは「ブティック銀行の資産管理ブティック」に代表されると述べました。通常のトランザクションにはどのくらいの時間がかかりますか? 話し合いは進んでいますか？ 年内の操業は見通せるか？
CEO が明らかにしたように、私たちの野心は、Mifid II の規制変更や資産管理の卓越性の現実からの圧力にさらされる可能性のある小さなプライベート ブティックの中で成長することです。明らかにされているように、現時点ではテーブルに関係書類はありません。 実際、収集データが示すように、強い外生的成長を遂げており、緊急性はありません。 4 か月間の資金調達で約 6 億ドルは、実際には市場に出回っている一部の民間銀行の資産です。 チームの強さ、マネージャーとネットワークの強さは、将来の目標に大きな自信を与えます。
